新形勢下的家庭財富管理

新形勢下的家庭財富管理

課程背景：

新冠疫情帶來了二戰(zhàn)以來全球經(jīng)濟最深度的衰退，經(jīng)濟下行和未來物價上漲壓力依然較大。新的經(jīng)濟形勢下對養(yǎng)老規(guī)劃、投資理財、家庭資產(chǎn)配置等方面面臨新挑戰(zhàn)。

在房地產(chǎn)投資屬性弱化、利率水平持續(xù)走低；信用事件頻發(fā)，剛性兌付不再；銀行理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型、股市低迷的背景下，如何選擇正確的投資渠道，以及選擇一款安全又合適的投資產(chǎn)品反而顯得尤為重要，在此背景下居民資產(chǎn)配置調(diào)整，增配保險產(chǎn)品將成為大勢所趨。

課程主講：田密

課程收益：
● 培養(yǎng)客戶財富規(guī)劃的意識和能力
● 學(xué)習(xí)并認(rèn)同保險規(guī)劃

● 認(rèn)同在資產(chǎn)配置中增壽險等產(chǎn)品

課程對象：

中高端客戶，

課程時間：

40分鐘左右

課程人數(shù)：

200人以內(nèi)最佳

課程特色

l  深入淺出，通俗易懂；理論與方法相結(jié)合，案例眾多；

l  生動有趣：緊跟時事熱點、現(xiàn)場掌聲、笑聲不斷；

l  實用落地：直擊市場熱點和核心利益

l  水到渠成：落產(chǎn)品方案解決問題，有效促進(jìn)

課 程 大 綱

一、當(dāng)前經(jīng)濟新形勢分析

1. 應(yīng)對疫情沖擊多國央行"大放水"

2. 從低利率到負(fù)利率，從固收+到固收-

3. 油價連漲，肉價反彈新一輪通貨膨脹來了！

4 . 家庭財富保值增值迎挑戰(zhàn)

二、最新政策和趨勢重大變化

1.     中央的六穩(wěn)六保政策解讀

2.     大環(huán)境和微觀層面所受到的沖擊和影響

3.     資管新規(guī)”實施后銀行理財不再保本保息

4.     房價跌得心驚肉跳,房子迎來“貶值潮”?

三、低利率時代財富保護(hù)與資產(chǎn)配置

1.     后疫情時代存款利率趨勢分析

2.     誤區(qū)：只關(guān)心收益、高風(fēng)險高收益

3.     投資中的「不可能三角」

4.     兩大核心：鎖定利率和確保收益

5.     被動收入：產(chǎn)生現(xiàn)金流“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！?/span>

6.     場景落地：極簡結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)配置