| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 商業(yè)銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險管理是確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的核心機(jī)制。通過建立健全的內(nèi)控制度，銀行能有效識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對各類風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。這些制度涵蓋了信貸審批、資金管理、合規(guī)審查等多個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，旨在保障資產(chǎn)安全、提升經(jīng)營效率。同時，運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險管理工具和技術(shù)，銀行能實時監(jiān)測風(fēng)險動態(tài)，及時采取措施，確保業(yè)務(wù)活動符合監(jiān)管要求，為銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-10-11 13:05 |
商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與風(fēng)險管理
培訓(xùn)綱要
銀行核心競爭優(yōu)勢是在信貸業(yè)務(wù)上經(jīng)營風(fēng)險+控制風(fēng)險之上獲取收益
信貸業(yè)務(wù)管理
=信貸產(chǎn)品+風(fēng)險識別+風(fēng)險控制
風(fēng)險管理：“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險識別+風(fēng)險控制
風(fēng)險識別=正確的（分析過去+判斷今天+預(yù)測未來）
王軍生 銀行實戰(zhàn)派培訓(xùn)專家 v 研究員、高級經(jīng)濟(jì)師、擔(dān)任銀行高管20多年 v 兼職從事培訓(xùn)工作近25年 v 現(xiàn)任銀行總行級在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級特約研究員 v 中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專著： 《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》《老板的財務(wù)經(jīng)》《老板的營銷經(jīng)》 |
課程大綱
一. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)與原則 | |
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)： 1、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章貫徹執(zhí)行。 2、保證銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。 3、保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性。 4、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。 二、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則： 1、全覆蓋原則 2、制衡性原則 3、審慎性原則 4、相匹配原則 三、內(nèi)部控制設(shè)計的范圍與內(nèi)容 1、內(nèi)部控制職責(zé) 2、內(nèi)部控制措施 3、內(nèi)部控制保障 4、內(nèi)部控制評價 5、內(nèi)部控制監(jiān)督
| 四、內(nèi)部控制評價是關(guān)鍵 根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率。至少每年開展一次 1、當(dāng)商業(yè)銀行發(fā)生重大的并購或處置事項 2、營運(yùn)模式發(fā)生重大改變 3、外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化 4、或其他有重大實質(zhì)影響的事項 及時組織開展內(nèi)部控制評價 五、內(nèi)部控制上存在“5個跟不上” 1、內(nèi)部控制能力跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展速度 2、內(nèi)部控制監(jiān)管跟不上外部風(fēng)險變化的速度 3、員工技能跟不上“核算+內(nèi)控”變化要求與標(biāo)準(zhǔn) 4、銀行監(jiān)管措施與防范跟不上內(nèi)外部新案件變化的方式 5、內(nèi)部控制基礎(chǔ)跟不上業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模與要求 6、管理上的管控跟不上外部經(jīng)營的拓展
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二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的內(nèi)容 | |
一、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的內(nèi)容 1、內(nèi)部控制基本要求 2、授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 3、資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 4、存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 5、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制 6、會計內(nèi)部控制 7、計算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制 8、內(nèi)部控制監(jiān)督與糾正 四、實施全流程質(zhì)量控制 建立內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制機(jī)制，對評價工作，確保內(nèi)部控制評價客觀公正。 五、內(nèi)部控制保障 1、建立貫穿各級機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯。 2、加強(qiáng)對信息的安全控制和保密管理，
| 對各類信息實施分等級安全管理，對信息系統(tǒng)訪問實施權(quán)限管理，確保信息安全。 3、建立內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制機(jī)制，對評價工作實施全流程質(zhì)量控制，確保內(nèi)部控制評價客觀公正 4、強(qiáng)化內(nèi)部控制評價結(jié)果運(yùn)用，可將評價結(jié)果與被評價機(jī)構(gòu)的績效考評和授權(quán)等掛鉤，并作為被評價機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評重要依據(jù)。 5、根據(jù)內(nèi)部控制缺陷影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案。 6、建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系,明確組織結(jié)構(gòu)和管理職能,制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃,組織開展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評估，有效應(yīng)對運(yùn)營中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營。
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三.風(fēng)險識別與風(fēng)險管理 | |
商業(yè)銀行是一個集“多種風(fēng)險密集型疊加”的特殊行業(yè)。包括： 《1》資金風(fēng)險密集型 《2》信息密集型 《3》技術(shù)密集型 《4》控制風(fēng)險密集型 信貸管理堅持： 風(fēng)險控制之上的“三防一保”經(jīng)營理念 1、防信用風(fēng)險； 2、防市場風(fēng)險； 3、防操作風(fēng)險； 以“確?！邦A(yù)期效益指標(biāo) 風(fēng)險識別 =正確的（分析過去+判斷今天+預(yù)測未來） | 對外是風(fēng)險調(diào)查+分析 對內(nèi)是風(fēng)險識別+控制 授信風(fēng)險：防范+控制+駕馭 堅持盡職調(diào)查： 貸前調(diào)查+貸中審查+貸后檢查 信用風(fēng)險細(xì)分為： 《1》形式風(fēng)險 《2》實質(zhì)風(fēng)險 貸后“實質(zhì)風(fēng)險”管理的三個核心點 1、風(fēng)險識別度 2、風(fēng)險偏好度 3、風(fēng)險容忍度 客戶是第一性，產(chǎn)品是第二性 案例分享 |
適合對象
客戶經(jīng)理、高管人員等
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京公網(wǎng)安備 11011502001314號