| 主講老師： | 楊恩月 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 財(cái)務(wù)稅務(wù)是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。財(cái)務(wù)管理涉及資金籌措、運(yùn)用與分配，旨在確保企業(yè)資金的安全與增值，為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。稅務(wù)管理則是企業(yè)遵守國(guó)家稅收法規(guī)、合理規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。通過精確核算、合規(guī)申報(bào)，企業(yè)不僅能夠降低稅務(wù)成本，還能樹立良好的社會(huì)形象。在現(xiàn)代企業(yè)中，財(cái)務(wù)與稅務(wù)管理日益融合，共同助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的雙贏。因此，加強(qiáng)財(cái)務(wù)稅務(wù)管理，對(duì)于企業(yè)的健康發(fā)展具有重要意義。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-03-29 15:10 |
課程背景：
目前我國(guó)所處的整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境有較大不確定性，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度換擋，結(jié)構(gòu)調(diào)整進(jìn)入陣痛期，國(guó)際環(huán)境也比較復(fù)雜，中美貿(mào)易戰(zhàn)有著長(zhǎng)期性不可確定等特點(diǎn)，疫情影響下國(guó)際經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程緩慢。
在這樣新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，因社會(huì)人口結(jié)構(gòu)、政策等因素，我們已處于老齡化時(shí)代，資產(chǎn)新規(guī)時(shí)代，民法典時(shí)代，在這樣的時(shí)代背景下，每一個(gè)家庭都需要思考未來(lái)如何創(chuàng)富守富傳富，所以構(gòu)建家庭財(cái)富規(guī)劃新思維，并使用相應(yīng)策略工具來(lái)規(guī)劃，就顯得至關(guān)重要。本課程重點(diǎn)在于家庭財(cái)富規(guī)劃觀念的溝通與傳遞。
課程收益：
幫助客戶了解經(jīng)濟(jì)新環(huán)境的背景和各類金融工具的搭配使用，理解保險(xiǎn)這種工具對(duì)于家庭財(cái)富規(guī)劃的不可或缺性，產(chǎn)生了解產(chǎn)品的欲望。
課程時(shí)間：1小時(shí)
課程對(duì)象：保險(xiǎn)從業(yè)人員、客戶
課程方式：理念講授+案例剖析
課程大綱
第一講：我們所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境新時(shí)代
一、宏觀經(jīng)濟(jì)下的新環(huán)境
1. 內(nèi)部環(huán)境：增長(zhǎng)速度換擋期、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛期、前期刺激政策消化期、雙循環(huán)的格局形成
2. 外部環(huán)境：中美貿(mào)易戰(zhàn)、疫情影響下的世界經(jīng)濟(jì)
二、社會(huì)環(huán)境-老齡化時(shí)代
1. 人口結(jié)構(gòu)有較大變化
2. 養(yǎng)老金缺口逐步加大
3. 社會(huì)保障替代率較低
案例：品質(zhì)生活的向往，銀發(fā)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生物——助澡工
三、政策環(huán)境-資產(chǎn)新規(guī)時(shí)代
1. 新規(guī)三個(gè)特點(diǎn)：打破剛性兌付；理財(cái)產(chǎn)品獨(dú)立盈虧；凈值化管理
2. 利率持續(xù)走低：財(cái)富積累變慢；財(cái)富消耗變快；風(fēng)險(xiǎn)投資可能性變大
四、法律環(huán)境-民法典時(shí)代
1. 夫妻共同財(cái)產(chǎn)制：婚姻的風(fēng)險(xiǎn)；債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
2. 遺產(chǎn)繼承風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)富的繼承比例不一定符合我們的意愿
案例：離婚的某女士，家屬繼承的真實(shí)故事
3. 登記性財(cái)產(chǎn)繼承難
第二講：構(gòu)建家庭財(cái)富規(guī)劃新思維
思維1：要有底線思維
1. 偏向追求安全+確定
2. 偏向理性投資和尋找專業(yè)人士
案例：股神巴菲特
思維2：持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)
1. 能夠帶來(lái)現(xiàn)金流的資產(chǎn)
2. 能夠穩(wěn)定增值的資產(chǎn)
案例：老百姓的錢袋子有什么
思維3：做好現(xiàn)金流管理
1. 找到合適的現(xiàn)金流持有方式
2. 做好不同場(chǎng)景下現(xiàn)金流安排
案例：網(wǎng)紅主播偷稅被罰，如果薇婭擁有增額壽險(xiǎn)……
思維4：做好資產(chǎn)隔離
1. 創(chuàng)富
2. 守富
3. 傳富
案例：如何借助民法典規(guī)定，實(shí)現(xiàn)個(gè)人及子女婚前+婚內(nèi)資產(chǎn)隔離
第三講：實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富管理新規(guī)劃
規(guī)劃1：三三資產(chǎn)組合設(shè)計(jì)
1. 安全性資產(chǎn)、流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)的組合配置
2. 短期資產(chǎn)、中期資產(chǎn)和長(zhǎng)期資產(chǎn)的組合配置
案例：杜鵑如何保住國(guó)美
規(guī)劃2：權(quán)屬分離
目標(biāo)：即控制權(quán)、所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)的分離
工具：遺囑、保險(xiǎn)、家族信托和法律協(xié)議（權(quán)屬分離主流方式的對(duì)比）
案例：如何給子女生活金
規(guī)劃3：家庭財(cái)富四大賬戶配置
1. 風(fēng)險(xiǎn)投資賬戶：信托、股票、房產(chǎn)、黃金、基金等
2. 安全理財(cái)賬戶：債券、中期儲(chǔ)蓄、儲(chǔ)蓄類保險(xiǎn)等
3. 現(xiàn)金消費(fèi)賬戶：現(xiàn)金或活期儲(chǔ)蓄、余額寶、零錢寶等
4. 金融杠桿賬戶：社保、保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品
故事：母親的存折
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