《開啟大額保單》 績優(yōu)人員必備的法稅技能

【課程背景】

自十四五規(guī)劃以來，國家先后頒布了多項法律法規(guī)，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點等；政策導向決定了財富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺都對高凈值人士的財富產生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風險，稅收風險，傳承風險，保全風險不斷加劇，所以高端客戶對法律風險和稅收風險的關注度逐漸增加。

而保險作為一種風險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求

大單營銷很難依靠單純的關系，誘人的利益和未來的收益來實現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風險，稅務風險才能刺激高端客戶的神經(jīng)，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術才能和高端客戶產生共鳴，順利的實現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營銷大額保單的隊伍，才是一家公司的未來，大單解千愁。

【課程收益】

1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產、四類風險

2、掌握四類風險的分析技巧：婚姻風險、傳承風險、家企風險、稅務風險

3、了解民法典對婚姻風險的影響，學會利用8大工具應對風險

4、了解金稅四期對傳承的影響，學會利用5大工具實現(xiàn)傳承收益最大化

5、了解金稅四期對家企隔離，稅務籌劃的影響，把風險降到最低

6、掌握法稅思維營銷的實戰(zhàn)演練，話術等

【教學方式】

1、理論講授：結合相關法律和稅收知識，進行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過真實案例的分析，幫助學員理解和應用課程內容

3、小組討論：鼓勵學員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗

4、互動問答：與學員互動，解答疑問，激發(fā)學習興趣和思考能力

【課程對象】保險營銷人員

【課程時間】1-2天

【課程大綱】

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？

1、什么是法稅思維？

2、為什么要用法稅思維？

? 高端客戶對什么話題感興趣？

? 高端客戶的資產分配比例是多少？

? 如何做高端客戶的kyc分析？

二、高端客戶有哪些法律風險？

1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？

? 民法典的婚姻家庭篇對婚內財產的影響

? 民法典的新增遺產管理人制度對傳承風險的影響

2、高端客戶三類常見風險案例解析

? 杭州獨生女繼承房產案例

? 上海夫妻離婚案例

? 北京獨子繼承6億遺產案例

3、解決各類法律風險的的工具及方法

? 6種保單架構設計應對婚姻風險

? 5種傳承工具應對傳承風險

三、高端客戶有哪些稅收風險？

1、金稅四期上線后產生的影響有哪些？

? 稅收制度的發(fā)展與變革，財富透明化增大稅收風險

? 房產稅試點，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？

2、企業(yè)稅收風險和個稅稅收風險的區(qū)別有哪些？

? 分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質區(qū)別

3、如何利用保險相關的法稅知識實現(xiàn)風險的隔離？

? 保險是否能實現(xiàn)債務隔離，稅務籌劃？

? 能實現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險產品？

1、法稅思維在高客營銷中的應用邏輯

? 一個思維：法稅思維

? 兩個動作：講故事、給方案

? 三類資產：金融資產、不動產、企業(yè)資產

? 四種風險：風險對應的解決方案

2、各類型保險產品在法稅風險中的應用

? 年金險和終身壽險應對風險的區(qū)別

? 高杠桿和高現(xiàn)價產品應對風險的區(qū)別

? 同類型產品對比如何突出自家產品的優(yōu)勢

五、案例分析與討論

1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術

2、通過小組討論，加深學員對課程內容的理解和應用能力

3、總結課程重點和學習收獲，分享加通關