新時代新政策下外匯業(yè)務(wù)運作與險管理

  課程背景  

進入2018年有哪些最為熱門的產(chǎn)品機會？客戶最專注哪些產(chǎn)品，國家政策優(yōu)先支持哪些行業(yè)等？繼全面評估2017年已經(jīng)開展的“三三四十”銀行專項治理后，2018新年伊始，銀監(jiān)會又立刻出臺了4號文，再次明確加強監(jiān)管，在年內(nèi)進一步深化整治銀行業(yè)各種亂象的決心。在此背景下，以低風(fēng)險緩釋并具有自償功能的外匯業(yè)務(wù)能否會迎來新的契機

  課程時間  

1天 6H

  授課對象  

支行長、國際部負(fù)責(zé)人

  授課形式  

實戰(zhàn)講授+演練+案例研討+發(fā)表

  課程收益  

1．掌握貿(mào)易金融產(chǎn)品體系的主體產(chǎn)品，對國際結(jié)算和貿(mào)易融資的各產(chǎn)品的概念、流程、作用、風(fēng)險形成清晰的認(rèn)識。通過案例分析，結(jié)合展業(yè)三原則要求，了解貿(mào)易真實性審核與合規(guī)風(fēng)險防范的意義。把握不同融資與結(jié)算產(chǎn)品營銷切入點學(xué)員將掌握常見的投資渠道及切入話術(shù)

2、了解國內(nèi)信用證結(jié)算管理辦法的主要精神內(nèi)容，國內(nèi)證業(yè)務(wù)與流動資金貸款、銀行承兌匯票相比的優(yōu)勢是什么？掌握國內(nèi)證二級市場是如何買賣，風(fēng)險如何控制要點。福費廷業(yè)務(wù)及其二級市場買賣的意義？

3、通過本單元學(xué)習(xí)，掌握最新跨境人民幣政策和新產(chǎn)品。了解一帶一路戰(zhàn)略下，國家最新政策及商業(yè)銀行最新相關(guān)產(chǎn)品。商業(yè)銀行如何順應(yīng)最新國家經(jīng)濟及金融政策，為企業(yè)提供投行+商行的綜合化服務(wù)方案的。通過學(xué)習(xí)掌握境外并購，資金回流及應(yīng)用，特別是資金避險等方法。

4、通過了解非居民賬戶的使用，可以為境外子公司增信，加強與NRA子公司之間的資金運作，解決低成本資金使用問題等。

  課程大綱  

第一單元:傳統(tǒng)國際結(jié)算及貿(mào)易融資融資業(yè)務(wù)

一、國際結(jié)算

l 國際貿(mào)易及國際結(jié)算的特點

l 傳統(tǒng)類國際結(jié)算三大支付工具：信用證、托收和匯款

l 信用證的分類及應(yīng)用，開證行信用風(fēng)險防范及議付行融資風(fēng)險防控

l 四種不同兌用信用證的異同分析以及對企業(yè)融資作用分析

l 轉(zhuǎn)口貿(mào)易與背對背信用證/轉(zhuǎn)讓信用證的異同，及相關(guān)政策的把控

二、傳統(tǒng)的貿(mào)易融資

l 貿(mào)易融資的特點及風(fēng)險防范

l 表外業(yè)務(wù)融資：開立信用證、提貨擔(dān)保、進口代付

l 進口類業(yè)務(wù)與出口類業(yè)務(wù)融資：進口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資上述各類業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險點分析

三、國際保理與保險后押匯

l 國際保理的歷史及發(fā)展

l 國際保理的定義及流程

l 國際保理規(guī)則與協(xié)議，各當(dāng)事人義務(wù)責(zé)任

l 國際保理風(fēng)險控制要點

l 國際保理案例分析

l 什么是出口信用保險

l 銀行、中信保與出口商三方協(xié)議

l 出口保險押匯對出口商的意義及風(fēng)險點

l 國際保理與保險后押匯應(yīng)用選擇

l 國際保理及保險后押匯的風(fēng)險案例分析

四、國內(nèi)信用證

l 國內(nèi)信用證VS國際信用證

l 國內(nèi)信用證VS其他融資方式比較

l 97版人民銀行《國內(nèi)證結(jié)算辦法》（1.0版）與2016年最新《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（2.0版）修改差異分析及解讀

l 最新《國內(nèi)信用證審單規(guī)則》解讀

l 國內(nèi)信用證主要創(chuàng)新及組合產(chǎn)品介紹

l 國內(nèi)信用證主要產(chǎn)品應(yīng)用案例及風(fēng)險防范要點

l 福費廷二級市場福費廷操作及風(fēng)險防范

l 二級市場公約及同業(yè)協(xié)議文本解析

l -福費廷業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點

l 教學(xué)案例分析

l 福費廷二級市場福費廷操作及風(fēng)險防范

l 二級市場公約及同業(yè)協(xié)議文本解析

l 中小銀行二級福費廷的業(yè)務(wù)機會

第二單元：創(chuàng)新貿(mào)易融資業(yè)業(yè)務(wù)

一、一帶一路下，國家外匯及人行最新政策背景及產(chǎn)品創(chuàng)新

? 一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國際化的漸進過程

? 什么是跨境金融，傳統(tǒng)貿(mào)易金融與跨境金融的差異

? 全球授信——我國商業(yè)銀行的新課題，走出去的必由之路

? 現(xiàn)金管理——我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點

? 新政解讀——人行324號文、279號文關(guān)于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付，對企業(yè)的意義作用有助于企業(yè)提升資金使用效率，節(jié)約財務(wù)成本，發(fā)揮總部資源聚合效應(yīng)，達到客戶境內(nèi)外，本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置

? 案例——跨境人民幣境外放款

案例——跨國集團雙向資金池

? 貸與內(nèi)保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款

? 內(nèi)保外貸下的幣資金回流模式分析

? 內(nèi)保外債——國家支持企業(yè)境外并購，股權(quán)投資的利器。

? 企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處

? 境外發(fā)債的幾種模式

? 發(fā)債資金的回流境內(nèi)

? 發(fā)債前中后的債務(wù)管理,如何防止市場風(fēng)險

? 整體解讀發(fā)改委2044號文及11號文。外匯局3號文、16號文對境外發(fā)債的意義

? 人行168號文、9號文對企業(yè)境外融資的意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

? 什么是風(fēng)險參與？風(fēng)險參與在一帶一路走出去企業(yè)的實踐

? 風(fēng)險參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析

? 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

三、NRA創(chuàng)新業(yè)務(wù)

? 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？

? 非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶的三種應(yīng)用

? NRA出口貿(mào)易融資+福費廷業(yè)務(wù)

? NRA進口貿(mào)易融資+福費廷業(yè)務(wù)

? NRA+離岸工程

境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費廷業(yè)務(wù)案例

? 出口買方信貸，出口賣方信貸的異同

出口應(yīng)收賬款買斷及海外投融資保險業(yè)務(wù)

一、8.11匯改與人民幣國家化

? “8.11”匯改與人民幣匯率市場化

? 8.11匯改的意義及其影響

二、外匯市場與宏觀經(jīng)濟展望與外匯資金衍生產(chǎn)品應(yīng)用

當(dāng)前形勢下，進出口企業(yè)結(jié)匯和購匯策略

2016年發(fā)生的人民幣國際化三大突破性事件

? 人民幣匯率影響因素

? 人民幣加入SDR的意義

? 美元指數(shù)和人民幣指數(shù)影響因素

? CNY境內(nèi)市場和CNH境外市場價格及央行中間價關(guān)系分析

近期外匯政策外匯儲備及市場走勢分析

? 遠期結(jié)售匯

? 人民幣與外匯掉期

? 人民幣兌外匯期權(quán)

? 零成本期權(quán)組合與價差期權(quán)組合的差異與應(yīng)用

? 遠期結(jié)匯/購匯+賣出美元期權(quán)的案例應(yīng)用

? 貨幣掉期業(yè)務(wù)

? 外匯衍生產(chǎn)品在市場雙向波動中的應(yīng)用

l 案例分析：1、某集團美元匯率避險產(chǎn)品方案討論

l 案例分析2、某企業(yè)海外并購存續(xù)期的外匯資金管理

三、外匯管理與政策風(fēng)險防范銀行外匯市場自律機制形成的背景

l 什么是外匯資金平衡表BOP？分析外匯資金平衡表對外匯工作的意義

l 近年重要的外匯管理改革

l 重要制度改革回顧

l 什么是銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)公約

l 銀行外匯展原則：基本含義、客戶識別、業(yè)務(wù)審核、持續(xù)監(jiān)測、內(nèi)控管理及報告制度

l 最新《貨物貿(mào)易》《服務(wù)貿(mào)易》貿(mào)易融資》及《境外投資》等展業(yè)規(guī)范簡介