| 主講老師： | 虞昕 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融指的是在經(jīng)濟生活中，銀行、證券或保險業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金，然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟活動。金融主體通過金融工具把資金流向稀缺的地方，整個過程無非是對貨幣進行發(fā)行、投放、流通和回籠，各種存款的吸收和提取。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-21 13:33 |
課程背景：
隨著疫情時代的到來，越來越多的高凈值客戶因為一些法律因素，使責(zé)任財產(chǎn)蒙受損失。而此時，作為金融專業(yè)人士，幫助客戶通過法律工具+金融工具建立非責(zé)任財產(chǎn)，為企業(yè)和家庭設(shè)下財富防火墻是義不容辭的責(zé)任。因此，銀行的營銷人員更應(yīng)該熟練掌握客戶需要面對的法律問題，并從容地幫助客戶做好財富的科學(xué)規(guī)劃。
然而，大部分營銷人員的銷售還僅停留在簡單的“拉存款、賣理財”的方式為客戶做規(guī)劃，導(dǎo)致很多客戶資源的浪費，也沒能切實地幫助客戶解決問題。
本課程將采用講、練結(jié)合的方式，結(jié)合大量成功的網(wǎng)點沙龍案例，整理出舉辦網(wǎng)點沙龍所需的技能及方法，解決過往網(wǎng)點舉辦沙龍的窘境問題，同時讓學(xué)員進一步理解沙龍后如何深度經(jīng)營客戶。
課程收益：
1. 了解高凈值客戶可能遇到哪些法律風(fēng)險；
2. 不同的風(fēng)險將會為客戶的資金帶來哪些問題；
3. 不同的法律風(fēng)險下，如何做好金融工具的規(guī)劃；
4. 高凈值客戶切入法律面談的技巧；
學(xué)員對象：零售條線理財經(jīng)理，私行PB等網(wǎng)點前線銷售人員；保險公司銀?？蛻艚?jīng)理、渠道總監(jiān)等。
教學(xué)方式：理論講授、案例分享、小組演練、專業(yè)點評等。
課程大綱：
一、民法典時代的婚姻財富管理與規(guī)劃
1. 以客戶案例帶入，推導(dǎo)出婚姻風(fēng)險帶來的財富風(fēng)險
1) 講述真實的客戶營銷案例；
2) 剖析案例中客戶的kyc；
3) 解讀客戶要面對的婚姻風(fēng)險以及財富管理規(guī)劃；
2. 《民法典》婚姻編對于財產(chǎn)及債務(wù)的界定；
1) 哪些是夫妻共同財產(chǎn)，哪些是個人財產(chǎn)；
2) 關(guān)于夫妻共同債務(wù)的界定；
3) 離婚時如何進行財產(chǎn)分割？如何進行債務(wù)厘定。
3. 婚姻主題涉及的營銷場景及保險的作用。
1) 二代婚姻模型；
2) 私房錢如何存；
3) 面對夫妻債務(wù)，如何提前做好規(guī)避；
教學(xué)方式：案例分析，小組討論，理論講授
二、用金融工具做傳承，留愛不留債
1. 以客戶案例帶入，推導(dǎo)出傳承風(fēng)險帶來的財富風(fēng)險
1) 講述真實的客戶營銷案例；
2) 剖析案例中客戶的kyc；
3) 解讀客戶要面對的傳承風(fēng)險以及財富管理規(guī)劃；
2. 《民法典》傳承編的傳承規(guī)則解讀
1) 可傳承資產(chǎn)有哪些；
2) 傳承的順位是什么；
3) 遺囑類型對傳承的影響；
3. 傳承主題涉及的營銷場景及金融+法律工具的選擇。
1) 固定資產(chǎn)多，現(xiàn)金資產(chǎn)少如何安排傳承；
2) 二代不接班如何安排股權(quán)類傳承；
3) 跨境客戶如何資產(chǎn)傳承；
教學(xué)方式：理論講授，案例分析，小組討論
三、企業(yè)主如何做好家企隔離
1. 以客戶案例帶入，推導(dǎo)出企業(yè)債務(wù)風(fēng)險帶來的財富風(fēng)險
1) 講述真實的客戶營銷案例；
2) 列出客戶的風(fēng)險點引發(fā)哪些后果；
3) 解讀客戶面對的企業(yè)債務(wù)風(fēng)險時的財富管理規(guī)劃；
2. 《公司法》對于企業(yè)法人人格穿透的規(guī)定
1) “公司”有哪些類型；
2) 《公司法》20條規(guī)定的企業(yè)法人人格被穿透的情形；
3) 企業(yè)債務(wù)的種類解析；
3. 企業(yè)家面對家企不分的狀況如何做好防范和改善
1) 責(zé)任財產(chǎn)和非責(zé)任財產(chǎn)；
2) 如何為企業(yè)家設(shè)置財富防火墻；
3) 保單架構(gòu)安排的妙處；
教學(xué)方式：理論講授，案例分析，小組討論
四、金稅四期時代的財富管理規(guī)劃
1. 金稅四期是什么？
1) 金稅四期和金稅三期的區(qū)別；
2) 金稅四期系統(tǒng)可以獲取哪些信息；
3) 國家為什么要推行金稅四期；
2. 金稅四期為企業(yè)家客戶的財富帶來哪些影響？
1) 瑕疵進賬帶來的稅收及罰金；
2) 為企業(yè)承擔連帶責(zé)任；
3) 稅務(wù)引發(fā)的刑罰；
3. 金稅四期背景下，企業(yè)家客戶如何規(guī)劃個人財富；
教學(xué)方式：案例分析，小組研討，理論講授
五、不同客戶模型的法商銷售演練
1. 婚姻風(fēng)險模型演練；
2. 傳承風(fēng)險模型演練；
3. 家企隔離風(fēng)險型演練；
4. 稅務(wù)風(fēng)險規(guī)避型演練；
教學(xué)方式：案例分析，小組研討，發(fā)表，專業(yè)點評。
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