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2022 年下半年中國宏觀經(jīng)濟趨勢與分析

主講老師: 張毅
課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 在此背景下,商業(yè)銀行應(yīng)堅持風(fēng)險合規(guī)底線思維,加強信貸經(jīng)營管理與授信風(fēng)險管理水平提升,加大和提高授信風(fēng)險評審技能,提高銀行信貸經(jīng)營能力和資產(chǎn)質(zhì)量。防范化解經(jīng)濟沖擊疊加導(dǎo)致金融系統(tǒng)性風(fēng)險。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-12-18 15:46


一、課程背景 

2022 年是國際國內(nèi)超預(yù)期事件高發(fā)的一年。“三重壓力”疊加新一輪疫情和烏克蘭危機兩大超預(yù)期沖擊,使得上半年中國宏觀經(jīng)濟暫時偏離正常增長軌道。

2022 年下半年是黨的二十大召開之年,十四五規(guī)劃全面落實、新發(fā)展格局全面布局的一年,更是各地政府全面換屆之年。在“穩(wěn)增長、穩(wěn)投資、穩(wěn)預(yù)期”一攬子穩(wěn)經(jīng)濟措施強力推出,中國宏觀經(jīng)濟將企穩(wěn)回升,呈現(xiàn)非對稱的“W 型復(fù)蘇”的運行特征,并為 2023 年中國經(jīng)濟全面復(fù)蘇創(chuàng)造一個良好的基礎(chǔ)。


二、課程的內(nèi)容與目的 

本課程以宏觀經(jīng)濟趨勢分析與今年中央出臺的一攬子穩(wěn)經(jīng)濟盤子政策內(nèi)容為主導(dǎo),通過該課程的學(xué)習(xí),明晰和了解下半年宏觀經(jīng)濟的最新發(fā)展動態(tài),及時把握政策走向,正確看待當(dāng)前經(jīng)濟發(fā)展中遇到的結(jié)構(gòu)性調(diào)整問題,提升工作中分析經(jīng)濟問題能力。

三、課程收益 

分析預(yù)測和解讀國家宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢在銀行管理或經(jīng)營決策中的意義堅定信心,精準(zhǔn)把握國家宏觀經(jīng)濟政策內(nèi)外并重,穩(wěn)定預(yù)期,突破困境理解當(dāng)前國家宏觀經(jīng)濟政策與結(jié)構(gòu)性調(diào)整內(nèi)涵,準(zhǔn)確把握信貸投資動向?qū)W會觀察宏觀經(jīng)濟的指標(biāo)、洞悉經(jīng)濟長期增長成因、理解經(jīng)濟增長預(yù)期通過學(xué)習(xí)與培訓(xùn),樹立可持續(xù)經(jīng)營發(fā)展與戰(zhàn)略意識,科學(xué)精準(zhǔn)信貸投放

四、課時:3 學(xué)時 

五、課程對象:商業(yè)銀行中高級管理人員、支行行長、公司客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、一線業(yè)務(wù)人員等 

五、教學(xué)模式 

本課程以在線或面授為主,清晰解讀和把握今年下半年國家宏觀經(jīng)濟政策發(fā)展與調(diào)整趨勢,結(jié)合當(dāng)前商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展與轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期。在此基礎(chǔ)上,加深對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的認(rèn)知,堅定發(fā)展信心,堅守風(fēng)險經(jīng)營理念,提高業(yè)務(wù)風(fēng)險分析與判斷能力,達到更好的教學(xué)效果。


[培訓(xùn)課綱]

第一章 2022 年上半年中國宏觀經(jīng)濟趨勢分析 

2022 年宏觀經(jīng)濟發(fā)展:疫情反復(fù)沖擊、經(jīng)濟失速、扭轉(zhuǎn)回調(diào)

1、疫情反復(fù)沖擊、工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動等因素影響經(jīng)濟復(fù)蘇進程

2、俄烏沖突與地緣政治風(fēng)險加劇,致使糧油危機、原油能源等全球大宗商品供應(yīng)鏈?zhǔn)艿?/span>嚴(yán)重沖擊,加大全球經(jīng)濟衰退風(fēng)險

3、通脹:國內(nèi)輸入性通脹和上游成本上漲的沖擊,對制造業(yè)和原材料密集行業(yè)帶來了較大的成本壓力

3、地方土地出讓金大幅下滑,財政收入下降

4、房地產(chǎn)行業(yè)下滑明顯

5、固定資產(chǎn)投資動力不足

6、就業(yè)壓力凸顯

7、消費的內(nèi)生動力亟待提升

8、社會融資需求偏弱

9、人民幣匯率波動,對外貿(mào)易遭遇困境

10、高度重視 2022 年價格環(huán)境的復(fù)雜性,今年經(jīng)濟下行是深刻危機,是因疫情引發(fā),是一場普遍的世界經(jīng)濟危機,積極以應(yīng)對需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力,這決定了宏觀調(diào)控需要進行分類精準(zhǔn)調(diào)整

11、GDP 增長:一季度 4.8%,二季度 0.5%,上半年不到 3%,要完成 5%以上的全年增長目標(biāo),下半年的增長速度就要達到 7-8%,全年為 5%

 

 

第二章 2022 年外部環(huán)境變化下的中國宏觀經(jīng)濟環(huán)境 

(一)外部環(huán)境四大變化的中短期沖擊

1、全球疫情持續(xù)期延長,導(dǎo)致國內(nèi)疫情防控期被動延長

2、國際大宗商品價格上漲,超過疫情前水平,引發(fā)所謂“能源危機”

3、世界經(jīng)濟面臨滯漲風(fēng)險,美聯(lián)儲貨幣政策轉(zhuǎn)向或引發(fā)市場動蕩

4、中美大國關(guān)系緊張,國際政治經(jīng)濟格局劇烈變化,地緣政治風(fēng)險上揚

(二)全球產(chǎn)業(yè)鏈和供應(yīng)鏈調(diào)整再調(diào)整,對我國進出口帶來不確定性 1、全球消費品價格的上揚將帶來中國貿(mào)易品競爭力的上揚

  2、國際大宗商品價格持續(xù)上揚,加大輸入性通貨膨脹壓力

3、歐美物價上漲與赤字財政加大對中國的需求,導(dǎo)致對華貿(mào)易政策全面轉(zhuǎn)向

4、全球供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈調(diào)整加速和供應(yīng)鏈瓶頸約束問題

5、歐美財政貨幣政策退出的溢出效應(yīng),進入加息通道

(三)原材料成本大幅上漲顯著擠壓企業(yè)利潤,特別是議價能力較弱的中小微企業(yè)

  1、大宗商品價格上漲對制造型企業(yè)原材料成本負(fù)擔(dān)產(chǎn)生深刻影響

  2、小微企業(yè)議價能力更弱,無法通過提價來轉(zhuǎn)嫁上升的原材料成本

 


第三章 2022 年中央超預(yù)期一攬子宏觀經(jīng)濟政策解讀 

一、宏觀經(jīng)濟政策密集出臺

1、3 月 5 日,《政府工作報告》:明確 2022 年 GDP 增速將為 5.5%左右

2、3 月 16 日,國務(wù)院金融委召開專題會議:明確經(jīng)濟穩(wěn)增長有力政策

3、3  25 日,《中共中央國務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國統(tǒng)一大市場的意見》,關(guān)鍵:“政—市場”的職能歸位

4、4 月 25 日,央行降準(zhǔn),釋放 5300 億元長期流動性資金

5、4  29 日,中央政治局會議:一個核心,八大舉措,加大宏觀政策調(diào)節(jié)力度實現(xiàn)“穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價”  

(1) 一個核心:加大宏觀政策調(diào)節(jié)力度,努力實現(xiàn)全年經(jīng)濟社會發(fā)展預(yù)期目標(biāo)

(2) 八項舉措:

疫情、政策(財政+貨幣)、投資、消費、房地產(chǎn)、物價、股市、平臺經(jīng)濟 6、5  20 日,央行降息,調(diào)整住房差別化信貸政策:

一年期 LPR  3.7%,五年期以上 LPR  4.6%下調(diào) 15 個基點至 4.45%。首套減 20 基點, 針對居民住房信貸定向降息

7、5  25 日,國務(wù)院召開全國穩(wěn)住經(jīng)濟大盤電視電話會議:把穩(wěn)增長放在突出位置, 六方面 33 條穩(wěn)經(jīng)濟一攬子政策出臺

8、5  31 日,國務(wù)院《關(guān)于印發(fā)扎實穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子政策措施的通知》,其中包括《扎實穩(wěn)住經(jīng)濟的一攬子政策措施》

二、2022 年下半年,經(jīng)濟工作定位:穩(wěn)字當(dāng)頭 政策應(yīng)出盡出穩(wěn)增長 穩(wěn)投資 穩(wěn)地價 穩(wěn)房價 穩(wěn)消費 穩(wěn)預(yù)期

1、財政政策:靠前發(fā)力 增發(fā)特別國債 提高財政赤字率

2、貨幣政策:靈活適度,更著重結(jié)構(gòu)性寬貨幣寬信用政策

3、房地產(chǎn)政策:堅持“房住不炒”,因城施策,加快推進保障性住房建設(shè)

4、經(jīng)濟工作主要任務(wù):以政策定任務(wù),加強任務(wù)目標(biāo)傳達效率

規(guī)劃下半年的增長目標(biāo)和相匹配的政策舉措??紤]到二季度經(jīng)濟增速顯著回落的影響, 堅持全年 5~5.5%的增長目標(biāo)并追加相匹配的政策力度,以此確立下半年的宏觀政策定位和發(fā)揮預(yù)期引導(dǎo)作用

 

 

第四章 2022 年商業(yè)銀行信貸投向重點行業(yè)解析 

(一)“新基建”行業(yè)風(fēng)險特征識別與重要環(huán)節(jié)把控 

1、新基建基本內(nèi)容特征與范圍:

七大行業(yè)領(lǐng)域:5G 基建、特高壓、城際高速鐵路和城市軌道交通、新能源汽車充電樁、大數(shù)據(jù)中心、人工智能、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)

2、人工智能行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)走勢與風(fēng)險

3、大數(shù)據(jù)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)走勢與風(fēng)險

4、5G 項目客群業(yè)務(wù)模式與風(fēng)控要點

5、特高壓客群融資新模式與風(fēng)控要點


6、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈分析與風(fēng)控要點

7、軌道交通行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)走勢與風(fēng)險

8、新基建領(lǐng)域項下供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險要點

(二)房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險特征識別與行業(yè)投向 

1、房地產(chǎn)領(lǐng)域的最核心問題是泡沫化

2、房地產(chǎn)金融風(fēng)險的形成機制與影響

3、房地產(chǎn)管控政策的加碼以及長效機制改革全面啟動

1)房地產(chǎn)-地方財稅體系發(fā)生轉(zhuǎn)型

①在穩(wěn)房價、穩(wěn)地價和穩(wěn)預(yù)期的機制下,房地產(chǎn)供應(yīng)模式將從 “單一市場軌”轉(zhuǎn)向“市-政府雙軌并行”

②堅持“房住不炒”的政策措施,特別是房地產(chǎn)稅全面試點

③地方政府-房地產(chǎn)-金融機構(gòu)-地方國有企業(yè)相互促進的融資體系將全面變革 4、房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險識別切入點、重點與方法

5、 銀保監(jiān)會房地產(chǎn)貸款檢查和關(guān)注重點與處罰案例分析

6、具體行業(yè)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防控

(1) 房地產(chǎn)開發(fā)貸款

(2) 房地產(chǎn)債券投資業(yè)務(wù)

7、從恒大債務(wù)危機看房地產(chǎn)調(diào)控政策轉(zhuǎn)向

(三)政府融資業(yè)務(wù)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金 

1、政府融資業(yè)務(wù)的定義及運作模式

2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金:銀行、政府、企業(yè)三者之間協(xié)同關(guān)系與管理模式

(1) 參與主體各自的訴求需要平衡  

(2) 資金期限錯配嚴(yán)重,銀行資金退出不一定會很順利  

(3) 銀行如何參與政府主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)基金

(4) 行業(yè)與項目分析能力、地方政府財力評估 

2、政府融資平臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險與合規(guī)性分析

3、政府平臺投融資風(fēng)險評審的關(guān)鍵點

4、地區(qū)信貸風(fēng)險識別與防范及案例分析

(四)綠色信貸實踐與投向 

1、如何精準(zhǔn)判定綠色信貸項目

2、如何核算綠色信貸項目環(huán)境效益

3、綠色信貸風(fēng)險評審關(guān)鍵評價指

 

 

第五章 2022 年下半年至明年,中國必須確保宏觀經(jīng)濟大盤穩(wěn)定、微觀基礎(chǔ)扎實牢固 

1、堅定信心,五大支撐因素助力下半年中國宏觀經(jīng)濟企穩(wěn)回升

2、保持清醒,2022 年疫后經(jīng)濟復(fù)蘇將比 2020 年面臨更大挑戰(zhàn)

3、守住底線,今明兩年還可能面臨八大“灰犀牛”沖擊疊加風(fēng)險


4、房地產(chǎn)政策調(diào)整難以從根本上扭轉(zhuǎn)房地產(chǎn)市場持續(xù)下滑的局面,短期內(nèi)房地產(chǎn)市場仍存在加速惡化的可能

5、穩(wěn)字當(dāng)頭的 2022 年中國宏觀經(jīng)濟政策定位

(1) 經(jīng)濟工作重點:快速落實一攬子政策和有效需求提升,從供給側(cè)扶持政策向需求側(cè)擴張政策轉(zhuǎn)變,實現(xiàn)向市場型深度復(fù)蘇的順利轉(zhuǎn)換

(2) 把握新階段經(jīng)濟復(fù)蘇帶來的信心提振的窗口期,對穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子政策措施進行中期擴容和工具創(chuàng)新

(3) 積極有為財政政策:擴張財政資金預(yù)算安排,集中出臺三大針對消費、投資和產(chǎn)業(yè)的“規(guī)模性”政策方案

(4) 靈活適度貨幣政策:解決政策利率傳導(dǎo)和風(fēng)險分擔(dān)機制問題,推動貸款利率下行 6、堅持底線思維,提前建立并及時啟用非常規(guī)政策工具

面對疫情發(fā)展和國際局勢的高度不確定性,不僅要考慮到基準(zhǔn)情景下的經(jīng)濟下行壓力, 還必須意識到今明兩年可能發(fā)生的極端情形,堅持從結(jié)構(gòu)性擴展向總量擴張轉(zhuǎn)變,需要建立 非常規(guī)政策儲備并根據(jù)需要及時使用;

7、民生政策要托底,提高就業(yè)彈性和失業(yè)保險覆蓋范圍,應(yīng)對經(jīng)濟下行和民生沖擊疊加帶來的“雙重風(fēng)險”;

8、以構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)市場經(jīng)濟體系為目標(biāo),推動國際國內(nèi)雙發(fā)大循環(huán)和要素市場化改革

9、穩(wěn)增長與防風(fēng)險統(tǒng)一

①是把握好疫情防控、穩(wěn)增長與防風(fēng)險的動態(tài)平衡

②加大擴張性政策力度,運用結(jié)構(gòu)性政策加強對微觀主體的呵護

③謹(jǐn)慎處理房地產(chǎn)行業(yè)等重大風(fēng)險,防止其風(fēng)險的外溢和傳導(dǎo)

10、積極應(yīng)對外部風(fēng)險挑戰(zhàn),關(guān)鍵在于以構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)市場經(jīng)濟體系為目標(biāo),推動要素市場化改革落地,推出以形成國內(nèi)市場大循環(huán)為導(dǎo)向的新一輪結(jié)構(gòu)性改革,持續(xù)釋放制度紅利, 不斷鞏固中國改革開放取得的不易成果。

 

 

 

 

 

---THE END---


 
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