基于信托行業(yè)99號文的信托項(xiàng)目盡職調(diào)查與風(fēng)險處置專題培訓(xùn)

在信托資產(chǎn)規(guī)模超過10萬億，信托行業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)位于金融行業(yè)第二位的今天，信托行業(yè)的風(fēng)險防范以及發(fā)展轉(zhuǎn)型，已經(jīng)成為信托行業(yè)發(fā)展的首要命題。

在此背景下，中國銀監(jiān)會辦公廳于2014年4月，下發(fā)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕99號文），對信托公司提出了“防范化解風(fēng)險和推動轉(zhuǎn)型發(fā)展并重”、 妥善化解風(fēng)險的相關(guān)要求。

與此同時，99號文從做好風(fēng)險防控、建立風(fēng)險防控長效機(jī)制、明確轉(zhuǎn)型方向等方面對信托公司的發(fā)展提出了具體要求。

但從2014年4月至今，由于外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境走弱等諸多因素影響，信托項(xiàng)目延期兌付現(xiàn)象逐步增多。房地產(chǎn)、政信合作等傳統(tǒng)信托市場領(lǐng)域遭遇挑戰(zhàn)。信托行業(yè)面臨更為嚴(yán)峻的風(fēng)險考驗(yàn)。

在信托行業(yè)發(fā)展的新形勢下，如何進(jìn)一步做好盡職調(diào)查，從前端有效控制風(fēng)險。如何妥善處理剛性兌付打破后的信托項(xiàng)目風(fēng)險處置問題。這兩個問題，已經(jīng)成為信托行業(yè)面臨的重要命題。

有鑒于此，本課程基于信托行業(yè)99號文關(guān)于“風(fēng)險處置市場化”以及風(fēng)險化解的相關(guān)監(jiān)管要求，對如何開展盡職調(diào)查以及信托項(xiàng)目風(fēng)險處置進(jìn)行了針對性講解。

本課程對把握盡職調(diào)查與風(fēng)險處置的實(shí)務(wù)操作要點(diǎn)具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。

課程提綱：

一、信托行業(yè)99號文核心要點(diǎn)分析

1、基于“風(fēng)險處置市場化”的風(fēng)險處置

2、事務(wù)管理類信托規(guī)范管理

3、信托業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整與凈資本管理標(biāo)準(zhǔn)修改

4、資金池業(yè)務(wù)規(guī)范管理  

5、規(guī)范營銷與信托產(chǎn)品推廣

6、信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新的發(fā)展方向

二、基于風(fēng)險防控的信托項(xiàng)目盡職調(diào)查操作實(shí)務(wù)及關(guān)鍵要點(diǎn)

1、盡職調(diào)查總體計劃及工作步驟安排

2、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查要點(diǎn)

（1）交易對手

（2）行業(yè)概況及區(qū)域狀況

（3）項(xiàng)目情況

（4）其他

3、信托項(xiàng)目交易對手的盡職調(diào)查要點(diǎn)

4、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查的基本要點(diǎn)

5、信托項(xiàng)目財務(wù)盡職調(diào)查要點(diǎn)分析

6、信托項(xiàng)目法律盡職調(diào)查的基本要點(diǎn)  

7、事務(wù)類信托的盡職調(diào)查要點(diǎn)

8、主動管理型信托的盡職調(diào)查要點(diǎn)

9、盡職調(diào)查報告與信息披露

三、信托項(xiàng)目風(fēng)險處置操作實(shí)務(wù)

1、99號文關(guān)于“風(fēng)險處置市場化”的相關(guān)要求與落實(shí)要點(diǎn)

2、信托項(xiàng)目風(fēng)險處置方式分類分析  

3、緩沖型風(fēng)險處置操作實(shí)務(wù)

4、終結(jié)型風(fēng)險處置操作實(shí)務(wù)

5、風(fēng)險處置方案設(shè)計要點(diǎn)

6、信托項(xiàng)目延期與風(fēng)險處置

7、房地產(chǎn)信托的風(fēng)險處置   

8、工商企業(yè)信托的風(fēng)險處置

9、政信合作信托的風(fēng)險處置  

10、風(fēng)險處置與不良資產(chǎn)收購

11、風(fēng)險處置與債務(wù)重組

12、風(fēng)險處置與債務(wù)追索

13、風(fēng)險處置的司法訴訟要點(diǎn)

14、單一信托的風(fēng)險處置操作要點(diǎn)

15、集合信托的風(fēng)險處置要點(diǎn)

16、風(fēng)險處置與信息披露

17、風(fēng)險處置中的危機(jī)公關(guān)與投資者溝通