社區(qū)銀行合規(guī)風險防控專題培訓

一、社區(qū)銀行合規(guī)風險防控的關鍵要點

1、操作風險管理的風險類型

固有風險、剩余風險、派生風險

2、風險來源：

人員、程序、系統(tǒng)、外部事件

二、賬戶監(jiān)督管理操作、風險防控及風險案例解析

1、個人賬戶及單位賬戶分類管理的關鍵要點

2、賬戶業(yè)務（當事人辦理及授權(quán)辦理）的關鍵要點

3、知曉你的客戶（KYC）的關鍵操作要點

4、銀行賬戶及第三方賬戶的管理規(guī)定

5、賬戶管理中的特殊業(yè)務處理

掛失、客戶信息變更、客戶授權(quán)辦理、其他

6、印鑒監(jiān)督管理管理主要風險點及防控

7、客戶信息保護及相關規(guī)定

8、存取款業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

9、支付結(jié)算業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

三、理財業(yè)務及金融消費者保護的關鍵合規(guī)要點及風險案例分析

1、監(jiān)管層關于金融消費者權(quán)益保護的相關規(guī)定及風險案例

2、自營業(yè)務及代理推介業(yè)務的區(qū)分及界限劃分

3、理財業(yè)務營銷中的客戶風險測評操作要點

4、理財業(yè)務營銷中的合格投資者規(guī)定及客戶認定

5、理財業(yè)務營銷中的產(chǎn)品風險提示相關要求及合規(guī)邊界

6、理財業(yè)務的客戶面簽及身份確認操作要點

7、理財業(yè)務辦理的相關規(guī)定及操作要點

8、理財業(yè)務糾紛高發(fā)領域的應對技巧及風險案例分析

四、個人住房按揭貸款業(yè)務的合規(guī)操作要點及風險案例分析

1、個人住房按揭貸款的監(jiān)管要求及相關要點

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查及調(diào)查技巧

3、收入證明、資信報告等各類客戶信息的真實性核實

4、按揭貸款業(yè)務中的合規(guī)辦理操作要點

家庭成員核實、面簽核實等

5、風險客戶辨別技巧及相關要點

五、個人消費貸款業(yè)務的合規(guī)操作要點及風險案例分析

1、個人消費貸款的監(jiān)管合規(guī)要求

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查

3、收入證明、資信報告等各類客戶資料的真實性核實

4、個人消費貸款業(yè)務的合規(guī)辦理操作要點

5、客戶貸款用途的貸后管理

6、風險客戶的辨認技巧及相關要點

六、信用卡業(yè)務的合規(guī)操作要點

1、合規(guī)展業(yè)操作要點

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查

3、風險客戶的辨認技巧及相關要點

七、柜面交易授權(quán)業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)范要求及風險案例分析

1、柜面交易授權(quán)業(yè)務的內(nèi)容

2、柜面交易授權(quán)業(yè)務的主要風險點及防控措施