票據(jù)新系統(tǒng)功能介紹與票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用及商票授信保貼授信模式

一、票交所新系統(tǒng)功能介紹與操作注意事項(xiàng)

1、供應(yīng)鏈票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

2、已貼現(xiàn)票據(jù)存托業(yè)務(wù)功能介紹

3、供應(yīng)鏈票據(jù)信息推送

4、票據(jù)賬戶主動(dòng)管理服務(wù)

5、企業(yè)信息報(bào)備、名稱校驗(yàn)服務(wù)

6、自動(dòng)提示付款自動(dòng)應(yīng)答

7、“不得轉(zhuǎn)讓”撤銷功能

8、支付信用統(tǒng)計(jì)邏輯

9、票據(jù)經(jīng)紀(jì)行“貼現(xiàn)通”業(yè)務(wù)介紹

二、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范》

1、票據(jù)法律法規(guī)；

(1) 付款請(qǐng)求與提示付款期規(guī)定；

(2) 主債務(wù)人與次債務(wù)人票據(jù)責(zé)任；

(3) 逾期提示付款與回頭背書對(duì)追索權(quán)的影響；

(4) 追索權(quán)與再追索時(shí)效；

(5) 票據(jù)權(quán)利時(shí)效；

(6) 利益返還請(qǐng)求權(quán)。

2、電子商業(yè)匯票將推進(jìn)利率市場化；

3、銀行保證可促進(jìn)電子商票流通；

4、電票系統(tǒng)可體現(xiàn)企業(yè)信用價(jià)值；

5、電子商業(yè)匯票特點(diǎn)；

6、電子商業(yè)匯票的交易對(duì)象；

7、電票的四種承兌方式；

8、出票、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押的操作；

9、電子商業(yè)匯票的保證方式及記載要素；

10、電子匯票拒絕無理由退票-電票付款要求；       

11、電子商業(yè)匯票支付信用信息查詢 ；

12、電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)；     

13、“線上清算”或“票款對(duì)付”與“線下清算”或“非票款對(duì)付”操作風(fēng)險(xiǎn)；

14、承兌人與開戶行、開戶行行號(hào)不一致代理接入“假票”風(fēng)險(xiǎn) ；

15、解除質(zhì)押，只可在出質(zhì)日至到期日前一天的期限內(nèi)辦理；

16、提示付款期內(nèi)未提示付款無追索風(fēng)險(xiǎn)；

17、電票資金清算的規(guī)定；

18、電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定；

19、商票到期應(yīng)避免線下清算；

20、直貼、轉(zhuǎn)貼不可逆，一旦電子票據(jù)系統(tǒng)完成交易，無法撤銷；

21、出票環(huán)節(jié)有未用退回功能，但是票據(jù)一旦經(jīng)收款人簽收，便無法退回；

22、電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，電子商業(yè)匯票的承兌人不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶，接入機(jī)構(gòu)不得為其辦理銷戶手續(xù)；

23、超過規(guī)定權(quán)利時(shí)效處理規(guī)定；

24、追索未收到線下付款不可點(diǎn)簽收；

25、保證人不得為票據(jù)上的其他債務(wù)人；

26、系統(tǒng)顯示為銀承實(shí)為商票的識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)；

27、對(duì)電子票據(jù)的司法保全須向持票人所在銀行辦理；

28、回頭背書、逾期提示付款、提前提示付款與追索權(quán)的影響；

29、擔(dān)保公司如何對(duì)商票擔(dān)保增信，增強(qiáng)商票流通及融資能力。

三、商票保貼5種授信與盈利模式

1、主債務(wù)人授信商票保貼；

2、持票人授信商票保貼；

3、保證人授信商票保貼；

4、主動(dòng)授信商票保貼；

5、背書人授信商票保貼。

四、票據(jù)市場發(fā)展趨勢

1、票據(jù)工具電子化，電票替代紙票；

2、電子票據(jù)交易集中化，交易利率透明化，銀票微利；

3、交易集中商業(yè)承兌化，商業(yè)承兌迎來直加轉(zhuǎn)機(jī)遇，發(fā)展優(yōu)質(zhì)商票；

（1）商票融資簡便快捷；

（2）電子票據(jù)信用透明化；

（3）整體社會(huì)信用提升；

（4）保證增信模式多樣化；

（5）信用融資發(fā)展趨勢；

（6）低成本融資，最低融資成本可能為零。

4、融資工具票據(jù)化，票據(jù)融資替代短融、超短融、流貸等；

5、票據(jù)資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化證券化；

五、供應(yīng)鏈金融新特點(diǎn)與電子商票的應(yīng)用

1、創(chuàng)新金融工具，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資；

2、商業(yè)銀行如何利用電子商票改變傳統(tǒng)信貸模式，構(gòu)建獨(dú)立的供應(yīng)鏈金融運(yùn)營機(jī)制；

3、供應(yīng)鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業(yè)務(wù)拓展與盈利模式；

4、發(fā)改委《促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃》“推動(dòng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠?！贝笃髽I(yè)開商票，小企業(yè)貼現(xiàn)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；

5、電商平臺(tái)“票付通”產(chǎn)品功能與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用；

6、核心企業(yè)商業(yè)信用激活，提高企業(yè)知名度；

7、服務(wù)上游供應(yīng)商，與供應(yīng)商共同成長提高供應(yīng)商對(duì)自身的粘性；

8、創(chuàng)造營業(yè)外收入，提高企業(yè)凈利潤收益；

9、強(qiáng)化財(cái)務(wù)計(jì)劃，規(guī)范企業(yè)經(jīng)營，杜絕利益鏈交易維護(hù)公司形象。

10、如何降低資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)約資金使用費(fèi)用，活躍商品市場交易；

11、商票融資如何替代銀行流動(dòng)性貸款、短融、超短融；

12、商業(yè)銀行如何有效利用核心企業(yè)授信拓展上游供應(yīng)商，發(fā)展客戶群體；

13、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》國辦發(fā)〔2017〕84號(hào)重點(diǎn)內(nèi)容。

六、商業(yè)匯票在供應(yīng)鏈推廣與增值服務(wù)

1、商業(yè)銀行如何將資源有效結(jié)合選擇核心企業(yè)；

2、供應(yīng)商如何利用核心企業(yè)提升自身信用融資；

3、如何掌握供應(yīng)鏈三流合一的流程中的資金流商票設(shè)計(jì)要點(diǎn)；

4、厘清不同企業(yè)供應(yīng)鏈模式與商票推廣策略；

5、商票對(duì)供應(yīng)商競爭優(yōu)勢的功效。

六、票交所時(shí)代的票據(jù)市場展望

1、票交所設(shè)立后的票據(jù)市場格局將發(fā)生哪些變化；

2、商業(yè)銀行如何在票交所集中交易中盈利模式。

3、商票定價(jià)將趨于直貼行承兌的銀票，直+轉(zhuǎn)盈利。

七、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)主要目標(biāo)產(chǎn)品；

2、《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》主要內(nèi)容解讀

3、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)與票據(jù)ABS優(yōu)勢比較

4、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)的核心要點(diǎn)

5、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)對(duì)商業(yè)匯票發(fā)展及買賣雙方企業(yè)的好處與優(yōu)勢。

1）信用好，承兌性強(qiáng)；

2）流通性強(qiáng)，靈活性高；

3）增加賣方企業(yè)銷售，提高市場競爭力；

4）實(shí)現(xiàn)買賣雙方共贏；

5）相對(duì)于貸款融資，可以明顯降低企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用；

6）提升企業(yè)信用。

6、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)對(duì)票據(jù)市場的影響

1）支持票據(jù)融資功能，弱化貿(mào)易背景；

2）信息披露有明確要求，促進(jìn)商業(yè)承兌匯票市場發(fā)展；

3）票據(jù)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)職責(zé)與盈利模式；

4）突出直融，降低融資成本；

5）增加遠(yuǎn)期交易品種；

6）備案制，創(chuàng)設(shè)更加方便；