主講老師: | 卜范濤 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向,全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn);先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施,爭取市場競爭主動權(quán)。學(xué)習(xí)本課程,可以有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn),并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn),制定不同的控制策略,確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求,為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-02-23 12:26 |
新形勢下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)亂象整治
課程背景
加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控,強(qiáng)化金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào),健全對影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司等監(jiān)管,毫無疑問,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線,是“兩會”強(qiáng)調(diào)的金融工作的重中之重?!皟蓵痹俅螐膰翼攲釉O(shè)計(jì)層面,把金融風(fēng)險(xiǎn)防控放在國家戰(zhàn)略的突出位置。商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)該從哪些方面升級和完善,業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)該從哪些維度進(jìn)行調(diào)整,從業(yè)人員行為從哪些角度進(jìn)行規(guī)范和管理,本次課程將給予一一解答。
課程收益
洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向,全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn);先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施,爭取市場競爭主動權(quán)。學(xué)習(xí)本課程,可以有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn),并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn),制定不同的控制策略,確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求,為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
培訓(xùn)對象
銀行行長及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部高級管理人員
授課方式
知識講解、案例分析討論、互動交流、多媒體運(yùn)用
課程時間:2天
培訓(xùn)大綱
第一部分 新形勢下金融監(jiān)管新特征
一、兩會關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范精神解讀
1. 兩會當(dāng)中關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范制定怎樣的政策方向與基調(diào)
2. 兩會關(guān)于金融監(jiān)管有哪些具體要求
二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、創(chuàng)氛圍(注重營造風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文化氛圍)
1) 早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)
2) 恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)
3) 有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時提示和處置就是瀆職
2、強(qiáng)基礎(chǔ)(實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變)
1) 從“三三四十”主營業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
2) 從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管
3) 由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4) 由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質(zhì)(兩個觸角延伸)
1) 由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸
2) 由日常運(yùn)營管理向治理結(jié)構(gòu)延伸
3) 治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析
第二部分 深化整治銀行業(yè)市場亂象的主要內(nèi)容及案例解析
一、公司治理不健全主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 股東與股權(quán)方面
2. 履職與考評方面
3. 從業(yè)資質(zhì)方面
4. 公司治理風(fēng)險(xiǎn)案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀
案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權(quán)被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀
二、違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 違反信貸政策
2. 違反房地產(chǎn)行業(yè)政策
3. 違反宏觀調(diào)控政策風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2 違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
2 發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
2 行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀
三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)
2. 違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)
3. 違規(guī)開展表外業(yè)務(wù)
4. 違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)
5. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2 廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析
四、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 不當(dāng)銷售
2. 不當(dāng)收費(fèi)
3. 侵害金融消費(fèi)者權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2 30萬存款變保險(xiǎn)案
五、利益輸送主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 向股東輸送利益
2. 向關(guān)系人員輸送利益
3. 利益輸送風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2 某行長受賄利益輸送案
六、 違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)
2. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)案例
3. 違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)被處罰的主要原因
2 信貸資金回流并繳存承兌保證金
2 違規(guī)發(fā)放貸款
2 放松風(fēng)險(xiǎn)管理和授信條件
2 虛增存貸款規(guī)模
4. 違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)
5. 違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)
2 虛報(bào)報(bào)表隱匿不良被處罰案件解讀
2 票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
2 承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀
2 隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀
七、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 員工管理不到位
2. 內(nèi)控管理不到位
3. 案件查處不到位
4. 操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
2 支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
2 貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀
2 存貸掛鉤搭售保險(xiǎn)被處罰案件解讀
2 內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀
2 同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
2 通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀
八、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析
1. 業(yè)務(wù)經(jīng)營方面
2. 信息管理方面
3. 黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析
2 違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
2 銀行干部公車私用被查處案件解讀
2 銀行職工公款旅游被處罰案件解讀
第三部分深化整治銀行業(yè)市場亂象的總體思路與工作抓手
一、深化整治銀行業(yè)市場亂象必須處理好四個關(guān)系
1. 處理好“穩(wěn)”和“進(jìn)”的關(guān)系
2. 處理好短期化和常態(tài)化的關(guān)系
3. 處理好合規(guī)發(fā)展和金融創(chuàng)新的關(guān)系
4. 處理好防范金融風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系
二、2018年整治銀行業(yè)市場亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)
1. 抓住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這個根本
2. 抓住完善公司治理這個基礎(chǔ)
3. 抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)這個重點(diǎn)
4. 抓住依法合規(guī)經(jīng)營這個著力點(diǎn)
5. 抓住金融消費(fèi)者權(quán)益這個關(guān)鍵,嚴(yán)查
6. 按照“一案三查、上追兩級”的要求
7. 循序漸進(jìn),密切關(guān)注宏觀形勢和市場變化
8. 新老劃斷
9. 分類施策,堅(jiān)持自查自糾從寬、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)
10. 堅(jiān)持“靶向”治療和重點(diǎn)整治
課程小結(jié)
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