| 主講老師： | 王石 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 在交易銀行的業(yè)務(wù)范疇內(nèi)，客戶需求挖掘、方案設(shè)計(jì)與營(yíng)銷技巧是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵要素。交易銀行憑借對(duì)企業(yè)交易流程的深入洞察，利用大數(shù)據(jù)、金融科技等手段，精準(zhǔn)挖掘客戶在貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理、支付結(jié)算等方面的潛在需求。基于此，設(shè)計(jì)出高度定制化的金融解決方案，如供應(yīng)鏈金融方案，助力企業(yè)優(yōu)化資金流與供應(yīng)鏈運(yùn)作。同時(shí)，交易銀行的從業(yè)者需掌握有效營(yíng)銷技巧，通過(guò)清晰呈現(xiàn)方案價(jià)值、展示成功案例等方式，將定制方案精準(zhǔn)推廣給目標(biāo)客戶，提升客戶滿意度與忠誠(chéng)度，實(shí)現(xiàn)銀企共贏。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-03-24 10:10 |
《交易銀行視角下的客戶需求挖掘、方案設(shè)計(jì)與營(yíng)銷技巧》
（中信福州交易銀行部定制課程）
【講師簡(jiǎn)介】
王石（王鼎暉），著名實(shí)戰(zhàn)派對(duì)公業(yè)務(wù)專家，方案設(shè)計(jì)六步法發(fā)明人。中行、交行、中信、招商、民生、興業(yè)等多家全國(guó)性銀行總行特聘講師，并多次應(yīng)邀擔(dān)任總行出卷老師和技能競(jìng)賽評(píng)委，多次擔(dān)任公開課、論壇主講專家。
王老師的授課對(duì)象遍及各類銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，30個(gè)省市自治區(qū)，線下培訓(xùn)學(xué)員已達(dá)10萬(wàn)人次以上，廣受贊譽(yù)，是國(guó)內(nèi)將授課技巧和專業(yè)內(nèi)容結(jié)合得最好的頂級(jí)銀行培訓(xùn)師之一。其實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新能力、授課技巧均達(dá)到國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平，主持和參與研發(fā)的商票保押、商票保兌、城鎮(zhèn)化貸款、民生貸、政府現(xiàn)金管理、城鎮(zhèn)化基金、政府購(gòu)買服務(wù)、PPP全程通、招標(biāo)通、資產(chǎn)池、自償性理財(cái)、內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)、戰(zhàn)疫債、云住工等多個(gè)對(duì)公產(chǎn)品綜合性能達(dá)到國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平，在實(shí)踐中已產(chǎn)生良好經(jīng)濟(jì)效益。
王老師同時(shí)也是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的智能化對(duì)公信貸輔助系統(tǒng)--誠(chéng)拙信貸通的產(chǎn)品創(chuàng)意發(fā)起人和主要設(shè)計(jì)者，其設(shè)計(jì)的對(duì)公財(cái)報(bào)一鍵導(dǎo)入、一鍵智能分析、信貸調(diào)查報(bào)告智能化撰寫、小微和零售客戶智能預(yù)警等功能，對(duì)提升銀行服務(wù)能力和工作質(zhì)量有顯著效果。
【適用對(duì)象】對(duì)公條線中高管，中高級(jí)對(duì)公客戶經(jīng)理，交易銀行條線中高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理，授信、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、科技等相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)與專家。
【課程時(shí)長(zhǎng)】建議2天；1天則適當(dāng)壓縮案例數(shù)量；可配套實(shí)戰(zhàn)案例跟蹤落地輔導(dǎo)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)萃取服務(wù)，包括基于內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)萃取的線上課程的打磨與定制。
【課程收益】
? 塑造理念：通過(guò)本課程學(xué)習(xí)，學(xué)員將有機(jī)會(huì)全面深化對(duì)金融本質(zhì)及交易銀行的認(rèn)知，塑造正確的工作理念和思維方式，有意識(shí)地學(xué)習(xí)運(yùn)用交易銀行思維。
? 掌握方法：掌握基于交易銀行原理的對(duì)公需求調(diào)研、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、溝通協(xié)調(diào)、產(chǎn)品支持、資源整合、營(yíng)銷推廣方面的工具與方法，提升營(yíng)銷與風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)能力。
? 增強(qiáng)信心：提升培訓(xùn)對(duì)象綜合素質(zhì)和工作成效，從而增強(qiáng)其工作主動(dòng)性和自信心，培養(yǎng)和強(qiáng)化對(duì)交易銀行相關(guān)崗位本職工作的熱愛(ài)。
? 改善業(yè)績(jī)：通過(guò)學(xué)習(xí)運(yùn)用本課程知識(shí)，借鑒老師分享的大量實(shí)戰(zhàn)案例，促進(jìn)對(duì)公條線營(yíng)銷業(yè)績(jī)和個(gè)人職業(yè)成就感的提升。
《交易銀行視角下的客戶需求挖掘、方案設(shè)計(jì)與營(yíng)銷技巧》
（中信福州交易銀行部定制課程參考課綱）
專題模塊 | 內(nèi)容提要 |
模塊一 唐詩(shī)與金融的本質(zhì) （略講） | （一）從亞阿戰(zhàn)爭(zhēng)看金融創(chuàng)新 （二）馬云外灘論壇發(fā)言啟示 （三）大閱兵與交易銀行創(chuàng)新 （四）唐詩(shī)將進(jìn)酒與金融本質(zhì) |
模塊二 營(yíng)銷技巧再梳理 （略講） | （一）什么是營(yíng)銷技巧 （二）市場(chǎng)營(yíng)銷五境界 （三）三大基礎(chǔ)技能包 （四）四大高階技能包 （五）快速提升八字訣 |
模塊三 需求概述與分類 | （一）實(shí)戰(zhàn)案例導(dǎo)入 1、500萬(wàn)授信客戶如何帶來(lái)5億元日均存款？ 2、李克強(qiáng)盤活存量帶來(lái)的四重營(yíng)銷機(jī)會(huì) 3、云住工--從農(nóng)民工代發(fā)到供應(yīng)鏈管理 （二）金融需求概論 移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代的馬斯洛需求層次理論新解 （三）金融需求分類--非?！?+1” l 采購(gòu)需求 l 銷售需求 l 投資需求 l 融資需求 l 管理需求 l 品牌需求 l 個(gè)人需求 |
《交易銀行視角下的客戶需求挖掘、方案設(shè)計(jì)與營(yíng)銷技巧》
（中信福州交易銀行部定制課程參考課綱續(xù)1）
專題模塊 | 內(nèi)容提要 |
模塊四 需求挖掘新技術(shù) （略講） | （一）需求挖掘四項(xiàng)新思維（略講） l 多贏思維：找到代入感，平衡五大利益。 l 創(chuàng)新思維：唯一不變的是變！客戶未必就對(duì)！ l 開放思維：勇于突破既有認(rèn)知范圍 l 系統(tǒng)思維：整體把握，系統(tǒng)思考。產(chǎn)業(yè)鏈剖析。 （一）需求挖掘六大新技術(shù) |
模塊四 財(cái)報(bào)需求挖掘術(shù) （略講） | （一）報(bào)表新五樣與老三篇 （二）報(bào)表透視與商業(yè)地位 l 國(guó)家電網(wǎng)案例 l 銅陵有色案例 l 三類商業(yè)地位 ? 兩頭強(qiáng)中間弱 ? 兩頭弱中間強(qiáng) ? 一頭強(qiáng)一頭弱 （三）常見(jiàn)財(cái)報(bào)營(yíng)銷機(jī)會(huì)分析 |
模塊五 方案設(shè)計(jì)六步法 （重點(diǎn)） | （一）方案設(shè)計(jì)五層次 l 公司授信產(chǎn)品組合運(yùn)用與創(chuàng)新 l 跨條線產(chǎn)品的組合運(yùn)用與創(chuàng)新 l 科技與各類金融產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合 l 整合同業(yè)資源開展綜合化經(jīng)營(yíng) l 整合社會(huì)資源實(shí)現(xiàn)FII三融合 （二）方案設(shè)計(jì)六步法-結(jié)合案例 l 深入了解客戶商業(yè)模式-------報(bào)表透視術(shù) l 準(zhǔn)確把握客戶實(shí)質(zhì)需求-------岳飛的悲劇人生 l 合理設(shè)計(jì)和運(yùn)用產(chǎn)品組合-----磚頭與房子 l 評(píng)估利益相關(guān)者的利益訴求---野百合的春天 l 平衡利益相關(guān)者的利益-------痛則通之 l 審慎評(píng)估方案整體風(fēng)險(xiǎn)-------守住風(fēng)險(xiǎn)底線o |
《交易銀行視角下的客戶需求挖掘、方案設(shè)計(jì)與營(yíng)銷技巧》
（中信福州交易銀行部定制課程參考課綱續(xù)2）
專題模塊 | 內(nèi)容提要 |
模塊五 方案設(shè)計(jì)六步法 （重點(diǎn)） | （一）產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)四領(lǐng)域 l 產(chǎn)業(yè)鏈--把握上中下游痛點(diǎn)需求 l 抓聯(lián)動(dòng)--把握十大方向提升價(jià)值 l 跨市場(chǎng)--打通資本資金境內(nèi)境外 l 三融合--金融科技實(shí)業(yè)相互融合 （二）方案設(shè)計(jì)五層次 l 公司授信產(chǎn)品組合運(yùn)用與創(chuàng)新 l 跨條線產(chǎn)品的組合運(yùn)用與創(chuàng)新 l 科技與各類金融產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合 l 整合同業(yè)資源開展綜合化經(jīng)營(yíng) l 整合社會(huì)資源實(shí)現(xiàn)FII三融合 （三）方案設(shè)計(jì)六步法-結(jié)合案例 l 深入了解客戶商業(yè)模式-------報(bào)表透視術(shù) l 準(zhǔn)確把握客戶實(shí)質(zhì)需求-------岳飛的悲劇人生 l 合理設(shè)計(jì)和運(yùn)用產(chǎn)品組合-----磚頭與房子 l 評(píng)估利益相關(guān)者的利益訴求---野百合的春天 l 平衡利益相關(guān)者的利益-------痛則通之 l 審慎評(píng)估方案整體風(fēng)險(xiǎn)-------守住風(fēng)險(xiǎn)底線o |
模塊六 重點(diǎn)行業(yè)解決方案 （酌情） | （一）行業(yè)解決方案設(shè)計(jì)基本思路 （二）重點(diǎn)行業(yè)解決方案實(shí)戰(zhàn)技能 l 工程機(jī)械行業(yè)：擴(kuò)大銷售及報(bào)表改善方案 l 建筑施工行業(yè)：云住工；融單；電子保函 l 節(jié)能環(huán)保行業(yè)：能源合同管理項(xiàng)目營(yíng)銷 l 清潔能源行業(yè)：光伏電站與扶貧基金 l 人工智能行業(yè)：商湯科技；科大創(chuàng)新 l 平臺(tái)基建行業(yè)：民生貸-民生項(xiàng)目解決方案 l 醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)：某醫(yī)藥上市公司的報(bào)表優(yōu)化 l 國(guó)際貿(mào)易行業(yè): 某進(jìn)口豪車產(chǎn)業(yè)鏈解決方案 l 民營(yíng)教育行業(yè)：某民辦學(xué)校18套金融服務(wù)方案 |
模塊七 現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)與課程小結(jié) | （一）課程小結(jié) （二）互動(dòng)交流 （三）相關(guān)建議 |
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