商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營(yíng)

開篇： 理解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.   事件背景，處置措施，事件影響

2.   銀行運(yùn)營(yíng)情況：經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的簡(jiǎn)要分析

3.   其他分享

第一章  商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1.   什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)

2.   商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

3.   中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式

4.   什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

5.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

6.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架

7.   如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國(guó)外的理解

8.   什么是公司治理，巴塞爾委員會(huì)關(guān)于有效的公司治理的基本原則

9.   公司治理的內(nèi)外部環(huán)境

10. 當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足

11. 如何做到前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)管理：國(guó)外銀行的工作實(shí)踐

12. 關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國(guó)外的實(shí)踐總結(jié)

l   總體架構(gòu)

l   資本管理架構(gòu)

第二章  全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

1.   什么是內(nèi)部控制

2.   內(nèi)部控制在我國(guó)的發(fā)展歷程

3.   什么是內(nèi)部審計(jì)

4.   如何理解三道防線

5.   什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的五道防線

6.   風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

7.   工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國(guó)大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構(gòu)

第三章  商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)

1.   近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

l   今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線

l   近期中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)運(yùn)行要點(diǎn)

l   防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

第四章  全面風(fēng)險(xiǎn)管理中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法

1.   信用風(fēng)險(xiǎn)

l   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)

l   信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法

l   如何做好貸前，貸中與貸后工作

l   貸前調(diào)查一般要點(diǎn)

l   大中小型客戶的一般特點(diǎn)

l   貸后管理的早期預(yù)警

l   信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

l   信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)

l   對(duì)信用評(píng)級(jí)的進(jìn)一步理解

l   信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量

l   不良資產(chǎn)處置的一般方式

l   當(dāng)前的市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵(lì)的不良資產(chǎn)處置方式

l   《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》評(píng)述：控制風(fēng)險(xiǎn)集中度

l   《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類暫行辦法》評(píng)述：明確資產(chǎn)分類

l   貸款定價(jià)機(jī)制改革：解讀與對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：1）美國(guó)大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理框架與職責(zé)分工；2）定價(jià)方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶

l   其他分享

2.   操作風(fēng)險(xiǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)

l   法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程

l   操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法：三大方法

l   巴塞爾協(xié)議最終修改版本對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)度量的修訂：如何理解和計(jì)算

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國(guó)大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的來源

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散以及與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行

4.   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

l   合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的簡(jiǎn)單理解

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的新領(lǐng)域：制裁合規(guī)及相關(guān)案例

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國(guó)大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)前主要的員工行為管理方法

l   其他分享

5.   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

l   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解

l   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別：主要影響因素

l   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架

l   理解交易賬戶和銀行賬戶

l   銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步理解：風(fēng)險(xiǎn)來源

l   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具

l   工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國(guó)大型商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理;2)如何與信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門協(xié)同管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

l   其他分享：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

6.   資本管理

l   資本管理的監(jiān)管框架

l   資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   資本充足要求

l   資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目

l   中國(guó)金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式

l   操作實(shí)踐與注意事項(xiàng)

7.   總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理

l   風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程與演進(jìn)軌跡

l   金融科技對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響

l   展望未來