商業(yè)銀行案件防控，行為管理，職業(yè)道德與職業(yè)操守

要點：

1.   近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享

2.   近期重點監(jiān)管會議解讀

3.   近年的監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架

4.   近期重點監(jiān)管領域及其處罰

l  監(jiān)管罰單簡要分析

l  監(jiān)管罰單中對個人處罰的要點及其思考

5.   員工行為管理，案件防控與內部控制相關文件解讀

l  近年來金融機構員工行為管理的監(jiān)管主線

l  解讀《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

l  解讀《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》

l  解讀《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》

l  解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》

l  解讀《關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》

l  解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》

l  解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》

l  解讀《聲譽風險管理辦法》

l  解讀《關于建立完善銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見》

l  解讀《關于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內控合規(guī)管理建設年”活動的通知》

l  解讀《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法）》

l  其他

6.   梳理：近年金融領域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示

7.   什么是案防以及案件的分類

8.   理解操作風險和案件的關系：為什么要注重照章辦事

9.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領域和重點關注方向

10. 導致案件發(fā)生的思想因素

11. 案防體系建設與長效機制：基本做法與要點

12. 進一步理解案防管理：如何防止以及建議

13. 員工行為相關案例：

l  某銀行同業(yè)部門票據案例

l  某銀行員工非法集資案例及處罰

l  某銀行員工非法賭博案例及處罰

l  某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案

l  某銀行員工違法發(fā)放貸款案

l  某銀行員工違法出具金融票證案

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工私刻公章案

l  某銀行員工偽造存單案

l  某銀行IT部門內部病毒植入案

l  某銀行理財業(yè)務飛單案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行員工現(xiàn)金空存案

l  某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案

l  某銀行員工非法占用客戶資金案

l  某銀行理財員工侵占客戶資金案

l  某銀行網點員工侵占客戶資金案

l  某銀行客戶經理非法占用客戶資金案

l  某銀行員工空殼公司騙貸案例

l  客戶經理盜用客戶資金賭博案

l  某銀行員工服從性違規(guī)案例

l  某銀行貸款中介案例

l  其他案例

14. 員工行為管理和道德風險

l  什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

l  行為風險與案件

l  行為風險與其他風險的相關性

l  什么是道德風險

l  思考：為什么會發(fā)生行為風險事件以及如何改進

l  深入理解合規(guī)文化與行為風險

l  牢固樹立合規(guī)文化

15. “常見”的行為風險誘因及相關案例分享與小結

16. 員工行為管理與排查的實踐分享：

l  什么是員工行為畫像

l  員工非正常資金往來主要表現(xiàn)形式

l  員工行為畫像與排查的主要方法與重點

l  員工行為管理與排查需要注意的問題

l  關注客戶與消費者投訴

l  什么是行為控制

l  分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進一步理解：三不為

17. 理解內部控制和內部審計

l  內部控制的要點和抓手

l  內部控制與案件預防

18. 內部人員犯罪及其預防

l  常見的金融從業(yè)人員職務犯罪類型

l  預防：流程方面

19. 進一步的思考和啟示：

l  如何防范日常業(yè)務中的風險：給員工的建議

l  對于工作而言，員工自己需要思考的問題

l  如何預防員工職務犯罪

20. 銀行從業(yè)人員良好職業(yè)操守培養(yǎng)：要點

21. 員工行為管理與合規(guī)管理：要點

22. 其他要點與實踐經驗與分享