銀行反洗錢高級(jí)實(shí)操課程

【課程背景】            

當(dāng)隨著國(guó)家對(duì)反洗錢工作的重視逐步升級(jí)，金融系統(tǒng)成為國(guó)家反洗錢重要的屏障，身為中國(guó)金融體系的一部分，銀行不僅僅是追求利益的商業(yè)實(shí)體，而是維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定的重要先鋒國(guó)量，承載著國(guó)家重大的金融戰(zhàn)略布局，銀行在反洗錢方面的效率，直接影響了國(guó)家政策執(zhí)行的力度和效果，具有重大的意義，受到中央政府的高度重視．

?  什么是反洗錢的最有利工具？

?  如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定最大效率地提高反洗錢效率？

?  洗錢的業(yè)務(wù)有哪些特征？

?  洗錢業(yè)務(wù)有哪些不可避免的馬腳？

?  如何最大限度地提高反洗錢的效果？

這些問(wèn)題一直以來(lái)，都是反洗錢工作的核心課題．

IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任國(guó)家反洗錢香港中心的資深顧問(wèn)，將完整地展現(xiàn)給學(xué)員高層的反洗錢技巧，讓學(xué)員能夠初步了解政府和企業(yè)高層對(duì)反洗錢的理解和判斷方式，使學(xué)員能夠從更高，更廣的視野去審視反洗錢這一銀行業(yè)的重大課題.

【課程收益】

?  學(xué)員將理解洗錢業(yè)務(wù)的特征

?  學(xué)員將理解洗錢活動(dòng)的財(cái)務(wù)特點(diǎn)

?  學(xué)員將會(huì)理解如何從全新的角度去看待反洗錢策略

?  學(xué)員將了解如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定來(lái)篩選高風(fēng)險(xiǎn)交易

?  學(xué)員將對(duì)提高反洗錢效率方面產(chǎn)生更為高端的理解．

【課程特色】

本課程一直以來(lái)，作為銀行的高級(jí)課程，深受銀行高層管理階層的歡迎和重視，反洗錢作為各國(guó)的重要目標(biāo)，其重要性不言而喻

主講的張宇老師，在香港執(zhí)業(yè)期間，多年擔(dān)任公安部反洗錢中心，和各大銀行的反洗錢顧問(wèn)，對(duì)于反洗錢工作有著高遠(yuǎn)的理解，他一直以來(lái)在境外各大銀行間進(jìn)行本課程的授課顧問(wèn)事業(yè)，收到了極好的效果，并于近期在中國(guó)國(guó)內(nèi)推行，在金融等行業(yè)的高級(jí)管理人員中取得了非常好的評(píng)價(jià)．

【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)，行長(zhǎng)，高管，及所有與反洗錢業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行從業(yè)人員

【課程時(shí)間】1-2天（6小時(shí)／天）

【課程大綱】

一、反洗錢的基本情況分析

1、中國(guó)及國(guó)際洗錢犯罪形勢(shì)

2、洗錢犯罪類型分布

3、中國(guó)及香港反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策

4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式

5、反洗錢檢查和處罰情況

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

1、法律風(fēng)險(xiǎn)

2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、政治風(fēng)險(xiǎn)

三、洗錢的基本內(nèi)容

1、什么是洗錢和反洗錢？

2、典型洗錢交易的3個(gè)過(guò)程

（1）處置

（2）離析

（3）歸并

3、洗錢的特征

（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征

（2）與賬戶有關(guān)的特征

（3）異常的資金收付

（4）與貸款有關(guān)的特征

（5）與證券交易有關(guān)的特征

（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征

（7）其他行為特征

（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征

（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)

4、典型案例分析：

（1）Founding Bro.Inc洗錢案

（2）David Ho走私及洗錢案

（3）深圳典型地下錢莊案

（4）老撾中國(guó)人團(tuán)伙金融詐騙洗錢案

四、反洗錢的基本知識(shí)

1、典型可疑交易18種特征

2、可疑交易案例分析

3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

l  客戶身份識(shí)別制度

l  客戶身份資料和交易記錄保存制度

l  大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理

1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？

    2、開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則

3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)

4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素

六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法

1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存

4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告

5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易

6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

七、不同崗位反洗錢職責(zé)

1、客戶經(jīng)理

2、運(yùn)營(yíng)崗位

3、反洗錢報(bào)告員

八、反洗錢保密

1、反洗錢工作保密事項(xiàng)

2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)