中國(guó)銀行（香港) 反洗錢課程培訓(xùn)大綱

【課程大綱】

一、反洗錢的基本情況分析

1、中國(guó)及國(guó)際洗錢犯罪形勢(shì)

2、洗錢犯罪類型分布

3、中國(guó)及香港反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策

4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式

5、反洗錢檢查和處罰情況

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

1、法律風(fēng)險(xiǎn)

2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、政治風(fēng)險(xiǎn)

三、洗錢的基本內(nèi)容

1、什么是洗錢和反洗錢？

2、典型洗錢交易的3個(gè)過(guò)程

（1）處置

（2）離析

（3）歸并

3、洗錢的特征

（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征

（2）與賬戶有關(guān)的特征

（3）異常的資金收付

（4）與貸款有關(guān)的特征

（5）與證券交易有關(guān)的特征

（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征

（7）其他行為特征

（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征

（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)

4、典型案例分析：

（1）Founding Bro.Inc洗錢案

（2）David Ho走私及洗錢案

（3）深圳典型地下錢莊案

（4）老撾中國(guó)人團(tuán)伙金融詐騙洗錢案

四、反洗錢的基本知識(shí)

1、典型可疑交易18種特征

2、可疑交易案例分析

3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

l  客戶身份識(shí)別制度

l  客戶身份資料和交易記錄保存制度

l  大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理

1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？

    2、開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則

3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)

4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素

六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法

1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存

4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告

5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易

6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

七、不同崗位反洗錢職責(zé)

1、客戶經(jīng)理

2、運(yùn)營(yíng)崗位

3、反洗錢報(bào)告員

八、反洗錢保密

1、反洗錢工作保密事項(xiàng)

2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)