P2P平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范及整改要點(diǎn)

課程對象：
P2P機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

課程目的：
P2P從業(yè)人員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

課程背景：
數(shù)月以來，央行和銀監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)開始對互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行全國性的專項(xiàng)整治，地方政府部門主導(dǎo)的打擊非法集資活動(dòng)一直在進(jìn)行中。2015年7月18日，央行等十部委發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，并為P2P平臺(tái)的整改設(shè)立了一個(gè)“整改期”。 2016年4月14日出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》，各省級(jí)政府將聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門，開展為期一年的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。2015年11月，華中*線下理財(cái)武漢財(cái)富基石出事，涉及50億！2015年12月，e租寶轟然倒塌，吸金747億，涉及90萬投資人！2015年12月，大大集團(tuán)出事，涉及金額遠(yuǎn)超2.6億！2016年1月，武漢盛世財(cái)富無法兌付本息，涉及近20億！還有金鹿財(cái)行、中晉資產(chǎn)…
一場力度空前的互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治拉開大幕，這將令近幾年勃然興起、亦亂象叢生的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)面臨變局。
這場變局中，網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)該怎樣理解監(jiān)管意見？怎樣開展合法的P2P運(yùn)營模式和產(chǎn)品設(shè)計(jì)？防范法律風(fēng)險(xiǎn)？怎樣自查平臺(tái)合規(guī)事項(xiàng)？
為探討以上問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，整合業(yè)內(nèi)專業(yè)人士資源，我們專門組織本次的研討會(huì)。
我們期待您參加本次智慧和經(jīng)驗(yàn)碰撞的盛會(huì)！預(yù)祝您滿載而歸！

課程特色：
獨(dú)特視角的創(chuàng)新“互聯(lián)網(wǎng)金融”實(shí)務(wù)培訓(xùn)，以“實(shí)戰(zhàn)案例模式”為切入點(diǎn)探討P2P金融產(chǎn)品創(chuàng)新；
一線實(shí)戰(zhàn)專家的前沿視角，整合“私募基金、股權(quán)眾籌、融資租賃、典當(dāng)、擔(dān)保、保理、線上貸款等資產(chǎn)+互聯(lián)網(wǎng)”的創(chuàng)新模式；
呈現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融核心實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容，對實(shí)操經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行深度研討，聚焦“互聯(lián)網(wǎng)+”的風(fēng)險(xiǎn)防控！助您修煉內(nèi)功立于不敗之地。

課程大綱：
上午(9：00-12：00)
一、P2P平臺(tái)如何防范非法集資的法律風(fēng)險(xiǎn)？
最高院對非法集資的認(rèn)定
非法集資案的*介紹
P2P非法集資案經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)
P2P與非法集資的區(qū)別
P2P與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)防范
P2P業(yè)務(wù)中應(yīng)牢記的十項(xiàng)要點(diǎn)分析
二、P2P產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式和業(yè)務(wù)流程
P2P理財(cái)業(yè)務(wù)存在什么問題？該怎樣整改？
P2P貸款業(yè)務(wù)可操作嗎？
平臺(tái)如何進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣？
線下業(yè)務(wù)的限制
線上+線下是否合規(guī)？
線上+線下模式該怎樣整改？
專業(yè)放貸人模式的問題
P2P能不能作債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)？
保理業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和整改？
金融產(chǎn)品收益權(quán)轉(zhuǎn)讓和拆分怎么操作？合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在哪里？
能否作私募基金收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)？
小貸、融資租賃、典當(dāng)與P2P如何結(jié)合？有什么風(fēng)險(xiǎn)？怎么防范？
根據(jù)《征求意見稿》，債權(quán)/收益權(quán)轉(zhuǎn)讓模式如何定性？
21. 平臺(tái)業(yè)務(wù)模式設(shè)計(jì)的思路和出發(fā)點(diǎn)

下午 （13：30- 14：30）
三、 平臺(tái)營銷及風(fēng)控流程
平臺(tái)身份合法性的問題
資金流向的問題
資金池的問題
資金存管的平臺(tái)設(shè)計(jì)
認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)
加盟模式
電子合同及電子簽名的合規(guī)性
P2P 去擔(dān)保究竟是否可行？
P2P擔(dān)保形式的實(shí)務(wù)選項(xiàng)
小額貸款公司對外提供融資擔(dān)保行為的效力
反擔(dān)保模式合規(guī)性評(píng)價(jià)
房屋抵押借款業(yè)務(wù)的主流交易結(jié)構(gòu)及其合規(guī)性評(píng)析
四、平臺(tái)整改的要點(diǎn)及調(diào)查清單
平臺(tái)整改重點(diǎn)考察問題
P2P整改自查清單及解決方案