主講老師: | 戰(zhàn)偉 | |
課時安排: | 2天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細課程介紹 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-12-08 09:49 |
課程背景:
黑天鵝事件是否會轉(zhuǎn)變?yōu)榛蚁J录??VUKA時代早已到來。人口老齡化、教育圍城、婚姻風險、債務(wù)風險、稅務(wù)風險、傳承風險,不管是中產(chǎn)客戶還是高端客戶對于保險的需求愈加強烈的同時也愈加復(fù)雜,而作為營銷伙伴,再也不能只是用儲蓄、存錢、收益來銷售年金險了,而是要全方位識別客戶的風險進而通過保險計劃的設(shè)計來滿足不同客戶的需求,這就要求營銷伙伴們需要具備財 商、法商、稅商、險商的知識和思維更好助力開門紅年金險的銷售。
課程收益:
四商一體打造新時代壽險規(guī)劃師;
財商:透徹學習教育、養(yǎng)老規(guī)劃;
法商:專攻民法典婚姻、傳承編;
稅商:重點掌握常見的稅務(wù)風險;
險商:目標客戶場景化落地實操;
年金險顧問式五步問法賦能實戰(zhàn);
中產(chǎn)、高端客戶風險對接全搞定。
課程對象:壽險營銷伙伴
課程大綱
導(dǎo)入:
1、銷售年金險的利益
2、銷售年金險的障礙
第一講:財商:兩大社會趨勢下的家庭財富規(guī)劃
導(dǎo)入:理財規(guī)劃的核心
一、被低估的養(yǎng)老困局
1、人口結(jié)構(gòu)看養(yǎng)老危機
2、長壽時代是福還是禍
3、還原社保養(yǎng)老真相
1)人口紅利逐漸消失
2)社保養(yǎng)老金結(jié)余耗盡預(yù)警
案例:日本老后破產(chǎn)
4、理財規(guī)劃角度計算養(yǎng)老金
5、商保養(yǎng)老時代到來
二、新形勢下教育圍城
1、未來的竟業(yè)壓力
案例:一則招募廣告
案例:A股上市CEO學歷分布
2、敲門磚的重要性
3、80、90父母的教育成本升級
4、理財規(guī)劃角度計算教育金
三、VUKA時代年金險的重要性
1、確保安全
2、輕松規(guī)劃
3、鎖定收益
4、自完成儲蓄
小組研討:養(yǎng)老、教育角度說年金險話術(shù)
工具:畫圖說年金儲備
第二講:法商:民法典時代的財富保全和傳承
一、從民法典看婚姻風險
1、一代婚姻風險:婚姻圍城的退出成本
1)居高不下的離婚率
2)民法典:夫妻共同財產(chǎn)
案例:慶“渝”年
案例:土豆網(wǎng)被吞并
案例:最貴分手費
2、二代婚姻風險:離子女的婚,破父母的財
案例:趙女士的300萬嫁妝
案例:母親病故后竟遭遇訴訟離婚
3、如何利用年金險保全婚姻財富
1)民法典:個人財產(chǎn)約定
2)解析年金險的資金歸屬
3)年金保險在離婚時的保全情況
案例:個人財產(chǎn)VS共同財產(chǎn)
二、從民法典看婚姻債務(wù)風險
1、民法典:夫妻共債
案例:熱播劇“三十而已”
案例:離婚竟然不離債
2、企業(yè)主的高債務(wù)風險
1)不同企業(yè)類型的債務(wù)連帶程度
2)導(dǎo)致有限責任被無限連帶的行為
3)代持有風險,選擇須謹慎
3、如何利用年金險規(guī)避婚姻債務(wù)風險
1)顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
2)資債隔離防火墻:年金險架構(gòu)設(shè)計
三、從民法典看傳承風險
1、人口結(jié)構(gòu)背后的傳承剛需
2、民法典時代遺囑繼承復(fù)雜化
3、二代逆向傳承財產(chǎn)外流
4、資債未隔離的無財可傳
5、如何利用年金險做好財富傳承
1)被動傳承VS主動傳承
2)身前傳承VS身后傳承
第三講:稅商:人人必要的科學稅務(wù)籌劃
一、稅改下人人都應(yīng)重視稅務(wù)
1、個稅新政的變化
2、金稅三期升級
案例:銀行流水引發(fā)的補稅案
3、從明星事件看稅管力度
二、購置房產(chǎn)需謹慎
1、房地產(chǎn)稅有哪些?
2、從試點看房產(chǎn)稅
3、房產(chǎn)稅歷年進程
三、遺產(chǎn)稅離我們有多遠?
1、臺灣巨額遺產(chǎn)稅
2、大陸遺產(chǎn)稅進程
3、民法典時代的遺產(chǎn)稅概率
四、CRS金融賬戶信息交換
1、全球反避稅時代
2、CRS對誰有影響?
3、保險資產(chǎn)在CRS下的優(yōu)勢
五、如何利用年金險合理稅務(wù)籌劃?
1、征稅資產(chǎn)VS免稅資產(chǎn)
案例:保險資產(chǎn)納稅實務(wù)解析
2、現(xiàn)在交稅VS未來交稅
案例:稅延型養(yǎng)老保險
第四講:險商:年金險目標客戶及規(guī)劃思路場景化落地
一、企業(yè)主
1、風險定位
2、年金險規(guī)劃方案
3、小組案例研討
二、全職太太
1、風險定位
2、年金險規(guī)劃方案
3、小組案例研討
三、成熟家庭
1、風險定位
2、年金險規(guī)劃方案
3、小組案例研討
四、專業(yè)人士
1、風險定位
2、年金險規(guī)劃方案
3、小組案例研討
五、企業(yè)高管
1、風險定位
2、年金險規(guī)劃方案
3、小組案例研討
工具:客戶關(guān)系圖
第五講:理清思路、問對問題,讓年金銷售更簡單
導(dǎo)入:年金險價值總結(jié)
小組研討:年金險價值話術(shù)
一、年金險銷售邏輯
1、信息收集
案例:客戶KYC
工具:客戶KYC表
2.身份定位
1)家庭身份
2)職業(yè)身份
3.風險識別
1)婚姻風險
2)債務(wù)風險
3)稅務(wù)風險
4)傳承風險
4.分析后果
5.保單規(guī)劃
1)綜合風險解方案
二、年金險顧問式面談五步
1、背景問題
2、痛點問題
3、后果問題
4、美景問題
5、解決問題
工具:顧問式銷售話術(shù)邏輯
實戰(zhàn)案例研討:張總的年金險銷售面談
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