主講老師: | 朱華 | |
課時安排: | 2天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細課程介紹 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-12-08 09:08 |
第一單元:銀行服務(wù)與微型信貸服務(wù)
引導案例:尤努斯的格萊珉銀行
引導案例:某國有商業(yè)銀行伴大款的現(xiàn)狀
1. 什么是小微客戶、微型貸款和微型信貸業(yè)務(wù)
2. 小微客戶與傳統(tǒng)銀行信貸客戶的區(qū)別
3. 微型客戶的6大特點
4. 做小微業(yè)務(wù)的5大理由
案例:民生銀行武漢分行信用貸款30萬
5. 做”小微”應(yīng)有的觀念
- 長期投資觀念
- 客戶價值——方便、快捷、靈活
- 小額分散,快速周轉(zhuǎn)的觀念
6. 樹立正確的小微貸的風險意識
7. 小微信貸的成功標準
第二單元:社區(qū)與社區(qū)化營銷
1. 社區(qū)的概念與三類社區(qū):地域社區(qū)、利益社區(qū)、情感社區(qū)
2. 社區(qū)化經(jīng)營的三個內(nèi)核
3. 社區(qū)化經(jīng)營的五大原則
- 客戶第一原則
- 實質(zhì)重于形式原則
- 循序漸進原則
- 直接深入原則
- 封閉區(qū)域作業(yè)原則
4. 做好調(diào)研了解社區(qū)
5. 社區(qū)調(diào)研的主要內(nèi)容
6. 主要信息收集渠道
7. 找到你的教練——關(guān)鍵人物
第三單元:小微貸款評估中的財務(wù)信息收集與財務(wù)比率分析
1. 重置客戶財務(wù)報表
2. 牢記“謹慎性原則”,采集財務(wù)數(shù)據(jù)
3. “利潤表”思維數(shù)據(jù)采集
- 如何驗證客戶的月銷售收入
- 如何驗證客戶的其他收入
- 區(qū)分可變成本與固定成本
4. “資產(chǎn)負債表”思維的數(shù)據(jù)采集
- 現(xiàn)金、存貨、固定資產(chǎn)、應(yīng)付賬款的核查
- 應(yīng)收賬款的核查及相關(guān)的賬務(wù)處理
5. 小微貸款中的財務(wù)比率分析
- 贏利能力分析
- 償債能力分析
- 運營能力分析
- 負債能力分析
- 還款能力分析
6. 收集小微貸款客戶的信貸資料——有效資料
7. 信貸資料的填寫原則
第四單元:小微客戶評估
1. 傳統(tǒng)信貸與小微信貸評估的異同
2. 客戶信用評估的“四個堅持”
- 堅持“人之初、性本惡”,不輕信客戶
- 技能決定一時,人品決定一生
- 財務(wù)信息和非財務(wù)信息并重
- 家庭與企業(yè)(項目)既分又合
3. 電話評估的必要性和相關(guān)技巧
4. “三無”客戶的主要特點和評估方法
5. 倒推評估法
6. 一般小微型個人客戶評估內(nèi)容
- 非財務(wù)信息
- 財務(wù)數(shù)據(jù)較差驗證
- 生產(chǎn)經(jīng)營分析
- 借款的合理性分析
- 小微型貸款評估環(huán)節(jié)的11個風險點
7. 五步調(diào)查法介紹
8. 小微型客戶的“六個穩(wěn)定性”
第五單元:小微貸款項目的風險控制
1. “貸款新規(guī)”中的七大原則
2. 抓人——建設(shè)良好的信貸文化
3. 激勵政策和激勵制度
4. 通過產(chǎn)品控制風險
5. 通過流程控制風險
6. 構(gòu)筑多層防護堤
7. 小微型客戶風險人群及其表現(xiàn)
8. 微型客戶的信用等級評級與批量授信
9. 控制好支付環(huán)節(jié)
10. 微型信貸業(yè)務(wù)的貸后管理主要內(nèi)容與方法
第六單元:常用微型信貸產(chǎn)品及其運用
1. 信用貸款產(chǎn)品及運用
2. 貨車貸款產(chǎn)品及運用
3. 聯(lián)保貸款產(chǎn)品及運用
4. 分期還款產(chǎn)品及運用
5. 抵押超額貸產(chǎn)品及運用
結(jié)束部分:小微信貸項目“工廠化”“批量化”的思考與建議
京公網(wǎng)安備 11011502001314號