共同富裕背景下的財富管理配置策略

課程背景：

在共同富裕背景下，財富管理策略帶來很多新思考。同時中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程收益：

● 讓學(xué)員了解掌握共同富裕的目標(biāo)與意義；認(rèn)清未來發(fā)展形勢，市場導(dǎo)向、趨勢；

● 讓學(xué)員清晰共同富裕的內(nèi)涵、發(fā)展方向，并結(jié)合共同富裕的特征，在財富管理方向上找準(zhǔn)規(guī)劃思路；

● 提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的資產(chǎn)配置建議；

● 結(jié)合投資市場最新行情與未來方向，讓學(xué)員能把握證券投資種類選擇上達(dá)到有的放矢的效果；

● 并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，金融產(chǎn)品配置有效果，工具運用合理到位；

● 提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的資產(chǎn)配置建議。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：銀行產(chǎn)品經(jīng)理

課程方式及特色：

室內(nèi)授課 + 理論精講

互動式教學(xué) + 體驗式教學(xué)

課程討論 + 案例視頻互動

模擬演練教學(xué) + 行動學(xué)習(xí)復(fù)盤演練

課程大綱

第一講：共同富裕意義與價值

一、先富起來VS共同富裕

1. 建黨百年目標(biāo)與建國百年目標(biāo)

2. 改革開放后財富分配策略

3. 讓一部分人富起來的現(xiàn)狀

4. 脫貧致富后下一階段任務(wù)

5. 十八大與十九大五中啟示

6. 共同富裕就是均富嗎？

7. 共同富裕的目標(biāo)與意義

8. 共同富裕的有哪些參照

二、共同富裕實現(xiàn)近期舉措

1. 稅制改革

2. 打破壟斷

3. 打擊炒房

4. 打擊資本大鱷

5. 雙減政策

6. 娛樂圈整治

7. 三次分配策略

8. 共同富裕后的變化趨勢

9. 社會變化趨勢

10. 財富變化趨勢

11. 超級富豪還會誕生嗎？

第二講：共同富裕后的財富管理趨勢

一、財富管理發(fā)展趨勢變化

1. 高凈值人士財富管理趨勢

1）高凈值人士財富潛在風(fēng)險

2）高凈值人士財富變化格局

3）高凈值人士財富管理方向

2. 中產(chǎn)人士財富管理趨勢

1）中產(chǎn)人士財富管理八大規(guī)劃變化

2）中產(chǎn)人士財富格局變化

3. 低收入人士財富管理趨勢

二、投資發(fā)展趨勢變化

1. 房地產(chǎn)市場趨勢分析

1）房住不炒策略

2）房地產(chǎn)市場近期舉措

3）房產(chǎn)稅潛在影響

2. 資本市場走勢分析

第三講：未來投資市場熱點分析與金融產(chǎn)品配置

1. 投資板塊選擇邏輯

2. 熱點行業(yè)解讀

1）科技板塊

2）醫(yī)藥板塊

3）環(huán)保板塊

4）金融板塊

5）新能源板塊

6）新基建板塊