不良貸款清收與風(fēng)險防范

【課程時間】

2天

【課程對象】

銀行行長和風(fēng)險管理與信貸業(yè)務(wù)人員

【課程大綱】

第一天部分   貸款清收管理的基本框架與信用貸款清收

1. 不良貸款清收的概念及其類型

2. 不良貸款清收難的原因分析

3. 不良貸款清收的基本原則

4. 不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

5. 不良貸款清收的基本管理制度

6. 政府相關(guān)部門、銀行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會在不良貸款清收中的職責(zé)

7. 不良貸款清收外包管理

8. 如何解決不良貸款管理中的前清后欠的怪圈

9. 合同保全制度

10. 銀行如何行使履行抗辯權(quán)？

11. 銀行如何行使撤銷權(quán)？

12. 銀行如何行使代位權(quán)？

13. 銀行如何行使抵銷權(quán)？

14. 銀行在什么情況下可以解除借款合同？

15. 冒名貸款如何清收？

16. 夫妻貸款如何清收？

17. 黨政機關(guān)公務(wù)員貸款如何清收？

18. 消費貸款如何清收？

第二部分   保證、抵押、質(zhì)押貸款的清收

1. 聯(lián)保貸款的清收

2. 保證＋保險貸款的清收

3. 土地使用權(quán)抵押貸款的清收

4. 房產(chǎn)抵押貸款的清收

5. 林權(quán)抵押貸款的清收

6. 最高額抵押貸款的清收

7. 浮動抵押貸款的清收

8. 股權(quán)質(zhì)押貸款的清收

9. 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的清收

10. 訂單農(nóng)業(yè)質(zhì)押貸款的清收

11. 企業(yè)＋農(nóng)戶貸款的清收

12. 貨權(quán)質(zhì)押貸款的清收

13. 組合貸款的清收

第三部分  企業(yè)改制、合并、分立、破產(chǎn)及政府貸款的清收

1. 如何防范企業(yè)利用改制逃廢銀行債務(wù)？

2. 如何防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照后的銀行債務(wù)的承擔(dān)？

3. 股東出資不實、不到位、抽逃出資時銀行貸款的清收

4. 公司合并時銀行貸款的清收與保全

5. 公司分立時銀行貸款的清收與保全

6. 企業(yè)破產(chǎn)時銀行債權(quán)的維護

7. 企業(yè)重整時銀行債權(quán)的維護

8. 企業(yè)和解時銀行債權(quán)的維護

9. 地方政府融資平臺貸款的清收

10. 地方政府就融資平臺貸款向銀行出具函件的效力如何？

11. 因政府或第三人干預(yù)訂立的擔(dān)保合同是否有效？

12. 銀行應(yīng)對政府融資平臺兼并重組的對策有哪些？

13.  銀行應(yīng)對政府融資平臺公司解散（撤銷）清算的對策有哪些？

14.  什么是政府融資平臺公司整體轉(zhuǎn)讓或劃轉(zhuǎn)，銀行的對策有哪些？

第四部分   貸款清收中的訴訟方法與案例分享

1. 貸款糾紛的解決方式：協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟

2. 訴訟時效

3. 訴訟前的證據(jù)準(zhǔn)備工作

4. 法庭辯論及質(zhì)證

5. 銀行敗訴案件及反思

6. 金融仲裁：上海、廣州金融仲裁院

7. 如何解決金融案件執(zhí)行難？

8. 銀行貸款清收案例之一：依托債權(quán)行維權(quán)聯(lián)席會議平臺，清收大型客戶銀團性授信債權(quán)

9. 銀行貸款清收案例之二：強化與政府部門的溝通協(xié)調(diào)，合理清收省二級公路貸款

10. 銀行貸款清收案例之三：巧用貸款重組，成功助力企業(yè)起死回生

11. 銀行貸款清收案例之四：把握市場時機，超預(yù)期拍賣償債資產(chǎn)

12. 銀行貸款清收案例之五：積極參與司法訴訟，厘清銀行債權(quán)與非法集資的界限

13. 銀行貸款清收經(jīng)驗薈萃