企業(yè)融資方式與信貸風(fēng)險(xiǎn)專題培訓(xùn)方案

專題一、企業(yè)融資方式詳解

一、財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)化與企業(yè)資本運(yùn)作 

1. 財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)化與企業(yè)業(yè)務(wù)升級:為什么企業(yè)要優(yōu)化報(bào)表?

(1) 財(cái)務(wù)報(bào)表編制與分析邏輯再梳理:如何依據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)分析企業(yè)業(yè)務(wù)狀況?

(2) 基于財(cái)務(wù)報(bào)表的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析策略:如何根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表分析企業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?

(3) 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)化的基本思路:如何依據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表提升企業(yè)運(yùn)營效率?

2. 資本運(yùn)作理念與經(jīng)典案例分享 

(1) 企業(yè)資本運(yùn)作的邏輯起點(diǎn):企業(yè)為什么實(shí)施資本運(yùn)作?

(4) 企業(yè)資本運(yùn)作的邏輯動(dòng)機(jī):報(bào)表優(yōu)化、資源整合還是價(jià)值實(shí)現(xiàn)沖動(dòng)?

(5) 企業(yè)資本運(yùn)作的核心內(nèi)涵:融資、投資及其他 

(6) 企業(yè)資本運(yùn)作的知識(shí)儲(chǔ)備:公司金融、投行、 金融市場、組合管理 

3. 資本運(yùn)作的渠道介紹及其科學(xué)管理

(1) 常被忽略的內(nèi)源融資:流動(dòng)資產(chǎn)融資與留存收益融資策略分析 

(7) 日趨成熟的債權(quán)融資:企業(yè)如何玩轉(zhuǎn)“企業(yè)債”?

(8) 難以擺脫的間接融資:企業(yè)怎樣才能從銀行融資?

(9) 波詭云譎的股權(quán)融資:企業(yè)如何才能留住戰(zhàn)略投資者?

(10) 多種多樣的另類投融資:天使、VC、PE及其他 

二、企業(yè)融資解決之道 

1. 企業(yè)上市融資策略分析:IPO及其他

(11) 企業(yè)上市地選擇之道:企業(yè)如何選擇境內(nèi)或境外上市?

(12) 企業(yè)上市解決之道:MBO、LBO、借殼上市、紅籌建構(gòu),哪一款更適合你?

(13) 企業(yè)上市的近期熱點(diǎn):新三板或滬市Q、E版,你愿意選嗎?

2. 企業(yè)債權(quán)融資之道:如何利 債務(wù) 式 效融資?

(1) 直接債權(quán)融資策略:企業(yè)如何發(fā)行債券融資?

(14) 間接融資之道:企業(yè)如何從債券市場外融得資金 ?

(15) 債務(wù)融資綜合應(yīng)對策略:如何以低成本高效率融資?

3. 企業(yè)創(chuàng)新融資策略篇:企業(yè)資本運(yùn)作的微創(chuàng)新

(1) 質(zhì)押融資還是資產(chǎn)證券化:企業(yè)如何玩轉(zhuǎn)表內(nèi)外?

(16) 資產(chǎn)租賃:如何依托實(shí)業(yè)玩轉(zhuǎn)金融?

(17) 互聯(lián) +供應(yīng)鏈金融:產(chǎn)業(yè)投資及金融控股模式的全新嘗試 

4. 項(xiàng)目融資思路:企業(yè)并購、分拆與重組的資本運(yùn)作之道

(1) 并購解決之道:企業(yè)可以選擇哪些方式完成并購策略?

(18) 分拆與重組之道:企業(yè)報(bào)表資產(chǎn)如何優(yōu)化?

(19) 項(xiàng)目投融資之道:企業(yè)如何玩轉(zhuǎn)BOT、TOT、PPP中的資本運(yùn)作?

專題二、公司信貸風(fēng)險(xiǎn)防范

一、公司信貸風(fēng)險(xiǎn)的界定及其防范策略

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)與流程再造

(1) 基于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)

(20) 優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的業(yè)務(wù)流程梳理與再造

(21) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架與部門分工設(shè)計(jì)

2. 基于制度設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

(1) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量與決策系統(tǒng)簡要介紹

(22) 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的設(shè)計(jì)與實(shí)施

(23) 風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與落實(shí)

3. 類似風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系的經(jīng)驗(yàn)分享

(1) 歐美成熟市場商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的一般性介紹

(24) 美國互助銀行與儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略借鑒

(25) 國外小額信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

(26) 國外涉農(nóng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

(27) 國內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

二、信貸風(fēng)險(xiǎn)核心環(huán)節(jié)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

1. 基于流程銀行思想的信貸流程梳理

(1) 公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)類型綜述與風(fēng)險(xiǎn)綜合分析

(28) 企業(yè)業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度框架、公司管理層次及相關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)評估

(29) 公司信貸業(yè)務(wù)全流程環(huán)節(jié)細(xì)分與信貸風(fēng)險(xiǎn)流程分布情況分析

(30) 基于信貸流程的公司信貸重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)梳理與信貸風(fēng)險(xiǎn)綜合評估策略

(31) 總結(jié)：如何整體評估特定信貸風(fēng)險(xiǎn)？

2. 貸前信貸風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)管理策略

(1) 公司信貸立項(xiàng)前準(zhǔn)備工作梳理與立項(xiàng)決策要點(diǎn)分析

(32) 貸前盡職調(diào)查策略謀劃、方案設(shè)計(jì)與實(shí)施技巧

(33) 信貸業(yè)務(wù)審核要點(diǎn)與信貸申請報(bào)告核心章節(jié)設(shè)計(jì)及解讀

(34) 貸前信息溝通與相關(guān)商務(wù)談判技巧梳理

3. 貸中信貸核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理與應(yīng)對策略

(1) 信貸合同核心條款解讀與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)

(35) 公司信貸方案全面設(shè)計(jì)思路與設(shè)計(jì)細(xì)節(jié)分析

(36) 基于激勵(lì)與風(fēng)險(xiǎn)約束思想的信貸放款策略設(shè)計(jì)

(37) 基于風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金流思想的信貸還款策略設(shè)計(jì)

(38) 信貸合同的落實(shí)技巧及其約束力評估

(39) 信貸風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施介紹及其具體實(shí)施技巧

4. 貸后風(fēng)險(xiǎn)跟蹤策略與風(fēng)險(xiǎn)管理技巧

(1) 信貸放款實(shí)施策略中關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)的設(shè)計(jì)與選擇策略

(40) 信貸客戶貸后跟蹤技巧與信息更新策略

(41) 主流貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系介紹及適用性選擇策略

(42) 貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)跟蹤策略與應(yīng)急預(yù)警措施設(shè)計(jì)

(43) 預(yù)警事件后信貸風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略及相關(guān)案例分析

(44) 信貸資產(chǎn)保全措施與相關(guān)法律問題探討

三、信貸風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)與案例分享

1. 典型行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)分析與防范策略設(shè)計(jì)

2. 各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施適用范圍、優(yōu)劣分析與相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)評估

3. 特殊主體信貸風(fēng)險(xiǎn)處置措施設(shè)計(jì)與實(shí)施要點(diǎn)

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