企業(yè)融資方式與信貸風(fēng)險專題培訓(xùn)方案

專題一、企業(yè)融資方式詳解

一、財務(wù)報表優(yōu)化與企業(yè)資本運作 

1. 財務(wù)報表優(yōu)化與企業(yè)業(yè)務(wù)升級:為什么企業(yè)要優(yōu)化報表?

(1) 財務(wù)報表編制與分析邏輯再梳理:如何依據(jù)財務(wù)報表系統(tǒng)分析企業(yè)業(yè)務(wù)狀況?

(2) 基于財務(wù)報表的企業(yè)風(fēng)險分析策略:如何根據(jù)財務(wù)報表分析企業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險?

(3) 企業(yè)財務(wù)報表優(yōu)化的基本思路:如何依據(jù)財務(wù)報表提升企業(yè)運營效率?

2. 資本運作理念與經(jīng)典案例分享 

(1) 企業(yè)資本運作的邏輯起點:企業(yè)為什么實施資本運作?

(4) 企業(yè)資本運作的邏輯動機:報表優(yōu)化、資源整合還是價值實現(xiàn)沖動?

(5) 企業(yè)資本運作的核心內(nèi)涵:融資、投資及其他 

(6) 企業(yè)資本運作的知識儲備:公司金融、投行、 金融市場、組合管理 

3. 資本運作的渠道介紹及其科學(xué)管理

(1) 常被忽略的內(nèi)源融資:流動資產(chǎn)融資與留存收益融資策略分析 

(7) 日趨成熟的債權(quán)融資:企業(yè)如何玩轉(zhuǎn)“企業(yè)債”?

(8) 難以擺脫的間接融資:企業(yè)怎樣才能從銀行融資?

(9) 波詭云譎的股權(quán)融資:企業(yè)如何才能留住戰(zhàn)略投資者?

(10) 多種多樣的另類投融資:天使、VC、PE及其他 

二、企業(yè)融資解決之道 

1. 企業(yè)上市融資策略分析:IPO及其他

(11) 企業(yè)上市地選擇之道:企業(yè)如何選擇境內(nèi)或境外上市?

(12) 企業(yè)上市解決之道:MBO、LBO、借殼上市、紅籌建構(gòu),哪一款更適合你?

(13) 企業(yè)上市的近期熱點:新三板或滬市Q、E版,你愿意選嗎?

2. 企業(yè)債權(quán)融資之道:如何利 債務(wù) 式 效融資?

(1) 直接債權(quán)融資策略:企業(yè)如何發(fā)行債券融資?

(14) 間接融資之道:企業(yè)如何從債券市場外融得資金 ?

(15) 債務(wù)融資綜合應(yīng)對策略:如何以低成本高效率融資?

3. 企業(yè)創(chuàng)新融資策略篇:企業(yè)資本運作的微創(chuàng)新

(1) 質(zhì)押融資還是資產(chǎn)證券化:企業(yè)如何玩轉(zhuǎn)表內(nèi)外?

(16) 資產(chǎn)租賃:如何依托實業(yè)玩轉(zhuǎn)金融?

(17) 互聯(lián) +供應(yīng)鏈金融:產(chǎn)業(yè)投資及金融控股模式的全新嘗試 

4. 項目融資思路:企業(yè)并購、分拆與重組的資本運作之道

(1) 并購解決之道:企業(yè)可以選擇哪些方式完成并購策略?

(18) 分拆與重組之道:企業(yè)報表資產(chǎn)如何優(yōu)化?

(19) 項目投融資之道:企業(yè)如何玩轉(zhuǎn)BOT、TOT、PPP中的資本運作?

專題二、公司信貸風(fēng)險防范

一、公司信貸風(fēng)險的界定及其防范策略

1. 風(fēng)險管理的內(nèi)部控制制度設(shè)計與流程再造

(1) 基于風(fēng)險管理的內(nèi)部控制制度設(shè)計

(20) 優(yōu)化風(fēng)險管理機制的業(yè)務(wù)流程梳理與再造

(21) 商業(yè)銀行風(fēng)險管理組織框架與部門分工設(shè)計

2. 基于制度設(shè)計的風(fēng)險管理系統(tǒng)

(1) 風(fēng)險識別、度量與決策系統(tǒng)簡要介紹

(22) 風(fēng)險預(yù)警體系與風(fēng)險監(jiān)控體系的設(shè)計與實施

(23) 風(fēng)險評估系統(tǒng)的設(shè)計與落實

3. 類似風(fēng)險管理制度體系的經(jīng)驗分享

(1) 歐美成熟市場商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略的一般性介紹

(24) 美國互助銀行與儲貸協(xié)會風(fēng)險管理策略借鑒

(25) 國外小額信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理策略介紹

(26) 國外涉農(nóng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理策略介紹

(27) 國內(nèi)其他金融機構(gòu)風(fēng)險管理策略介紹

二、信貸風(fēng)險核心環(huán)節(jié)及相關(guān)風(fēng)險管理策略

1. 基于流程銀行思想的信貸流程梳理

(1) 公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險類型綜述與風(fēng)險綜合分析

(28) 企業(yè)業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度框架、公司管理層次及相關(guān)內(nèi)部風(fēng)險系統(tǒng)評估

(29) 公司信貸業(yè)務(wù)全流程環(huán)節(jié)細分與信貸風(fēng)險流程分布情況分析

(30) 基于信貸流程的公司信貸重要風(fēng)險環(huán)節(jié)梳理與信貸風(fēng)險綜合評估策略

(31) 總結(jié)：如何整體評估特定信貸風(fēng)險？

2. 貸前信貸風(fēng)險分析及風(fēng)險管理策略

(1) 公司信貸立項前準備工作梳理與立項決策要點分析

(32) 貸前盡職調(diào)查策略謀劃、方案設(shè)計與實施技巧

(33) 信貸業(yè)務(wù)審核要點與信貸申請報告核心章節(jié)設(shè)計及解讀

(34) 貸前信息溝通與相關(guān)商務(wù)談判技巧梳理

3. 貸中信貸核心風(fēng)險點梳理與應(yīng)對策略

(1) 信貸合同核心條款解讀與相關(guān)風(fēng)險防范措施落實

(35) 公司信貸方案全面設(shè)計思路與設(shè)計細節(jié)分析

(36) 基于激勵與風(fēng)險約束思想的信貸放款策略設(shè)計

(37) 基于風(fēng)險現(xiàn)金流思想的信貸還款策略設(shè)計

(38) 信貸合同的落實技巧及其約束力評估

(39) 信貸風(fēng)險緩釋措施介紹及其具體實施技巧

4. 貸后風(fēng)險跟蹤策略與風(fēng)險管理技巧

(1) 信貸放款實施策略中關(guān)鍵財務(wù)指標的設(shè)計與選擇策略

(40) 信貸客戶貸后跟蹤技巧與信息更新策略

(41) 主流貸后風(fēng)險預(yù)警體系介紹及適用性選擇策略

(42) 貸后風(fēng)險預(yù)警指標跟蹤策略與應(yīng)急預(yù)警措施設(shè)計

(43) 預(yù)警事件后信貸風(fēng)險應(yīng)對策略及相關(guān)案例分析

(44) 信貸資產(chǎn)保全措施與相關(guān)法律問題探討

三、信貸風(fēng)險防范實務(wù)與案例分享

1. 典型行業(yè)信貸風(fēng)險特點分析與防范策略設(shè)計

2. 各類風(fēng)險緩釋措施適用范圍、優(yōu)劣分析與相關(guān)法律風(fēng)險評估

3. 特殊主體信貸風(fēng)險處置措施設(shè)計與實施要點

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