家庭理財(cái)技巧及風(fēng)險(xiǎn)管控

課程背景：

2018年，A股市場(chǎng)暴漲暴跌，房地產(chǎn)市場(chǎng)明顯分化，大宗商品價(jià)格跌跌不休，長(zhǎng)期穩(wěn)定的人民幣對(duì)美元突然貶值……。從宏觀面來(lái)看，2018年市場(chǎng)處在繁榮與衰退的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，所有指標(biāo)數(shù)據(jù)都表明當(dāng)前經(jīng)濟(jì)已處于下滑探底周期，中國(guó)經(jīng)濟(jì)過(guò)去“高速增長(zhǎng)”同時(shí)伴隨著“結(jié)構(gòu)失衡”的舊模式正式宣告結(jié)束，而新增長(zhǎng)模式還未建立。

在這一特殊的歷史時(shí)刻，如何進(jìn)行金融產(chǎn)品選擇，控制財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，抓住當(dāng)前商機(jī)是高端客戶們關(guān)注的問(wèn)題。結(jié)合自身多年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用當(dāng)前金融產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)例，優(yōu)化高端客戶銷售流程，為客戶們提供緊跟時(shí)代和富有價(jià)值的金融產(chǎn)品解決方案。

課程目標(biāo)：

1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員認(rèn)知家庭理財(cái)技巧

2、知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授提煉

3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化夯實(shí)金融產(chǎn)品管理方法

4、發(fā)掘規(guī)律：掌握高端客戶定制銷售實(shí)務(wù)

5、持續(xù)服務(wù)：強(qiáng)化財(cái)富管理顧問(wèn)銷售流程

課程特色：

學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員需求，因難制宜做方案

注重實(shí)踐：剖析實(shí)際案例，全心投入學(xué)技能

強(qiáng)化實(shí)操：回歸思考運(yùn)用，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

課程時(shí)間：6小時(shí)

授課對(duì)象：非專業(yè)人士

授課方式：課程講授70%，案例分析及實(shí)操練習(xí)30%

課程大綱

（一）家庭理財(cái)認(rèn)識(shí)

1.我們的財(cái)富需求

案例分析：馬斯洛需求層次新解

2.財(cái)富管理的理念

小組探討：財(cái)富管理和投資的區(qū)別

3.財(cái)富管理的目標(biāo)

小組研討：追求財(cái)務(wù)自由之路的路徑

案例分析：不同生命周期人士如何規(guī)劃人生

(二)家庭風(fēng)險(xiǎn)管控

1.經(jīng)營(yíng)與投資風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：東莞陸先生財(cái)富的灰飛煙滅

2.人身與債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3.疾病與意外風(fēng)險(xiǎn)

4婚姻與傳承風(fēng)險(xiǎn)

(三)家庭理財(cái)技巧

1.家庭財(cái)富金字塔

（1）股票

案例分析：融資融券的2016年

（2）互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)

（3）房地產(chǎn)

案例分析：投資房地產(chǎn)的三大指標(biāo)

(4)黃金

(5)保險(xiǎn)

案例分析：那些不知道的保障功能

(6)基金

(7)銀行理財(cái)

2.資產(chǎn)配置奔馳圖

案例分析：馬先生家庭的資產(chǎn)配置