客戶(hù)資產(chǎn)配置與規(guī)劃

課程背景：

隨著商業(yè)銀行客戶(hù)服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加大，銀行20%主要貢獻(xiàn)客戶(hù)，成為各大銀行爭(zhēng)先營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)的目標(biāo)，如何對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層管理，提供有差異化的服務(wù)，讓銀行客戶(hù)尤其銀行貴賓客戶(hù)，能夠感受到銀行對(duì)他們的重視和用心，從而提升客戶(hù)粘合度和忠誠(chéng)度，幫助銀行提升業(yè)績(jī)和產(chǎn)能，讓客戶(hù)更加信賴(lài)銀行。

課程收益： 

1. 適應(yīng)銀行專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，明晰資產(chǎn)配置核心價(jià)值及對(duì)高端富裕客戶(hù)的必要性。

2. 學(xué)習(xí)并掌握為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、高效、個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)的方法策略。

3. 學(xué)習(xí)并掌握財(cái)富管理資產(chǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)化工作流程和要求。

4. 掌握資產(chǎn)管理核心產(chǎn)品的底層風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與產(chǎn)品分析邏輯、績(jī)效評(píng)估方法。

課程對(duì)象：

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理主管、骨干理財(cái)經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理等初中級(jí)管理者

授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點(diǎn)評(píng)

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 WHY為什要做資產(chǎn)配置：協(xié)助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

1. WHY資管新規(guī)要求

2. WHY客戶(hù)視角：

1) 資產(chǎn)配置可以滿足客戶(hù)的投資需求

2) 十年內(nèi)資產(chǎn)表現(xiàn)輪動(dòng)，沒(méi)有任一單一資產(chǎn)是常勝將軍

3) 資產(chǎn)組合表現(xiàn)優(yōu)于單一資產(chǎn)

4) 資管新規(guī)下客戶(hù)面臨的挑戰(zhàn)

3. WHY銀行視角

二、 WHAT資產(chǎn)配置：專(zhuān)業(yè)、高效、個(gè)性化的服務(wù)

1.  什么是資產(chǎn)配置服務(wù)

2. 大類(lèi)資產(chǎn)的組成與功能

3. 大類(lèi)資產(chǎn)市場(chǎng)研究與策略配置技術(shù)

4. 了解客戶(hù)的投資習(xí)慣與風(fēng)險(xiǎn)偏好

5. 了解客戶(hù)收益要求、期限要求、投資限制要求

6. 為客戶(hù)制定資產(chǎn)配置規(guī)劃方案

三、 HOW資產(chǎn)配置：資產(chǎn)配置六步工作法

四、 產(chǎn)品要素“六看”黃金原則

1) 案例分析與實(shí)操

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