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小微客群行業(yè)調(diào)研工作坊

主講老師: 索琦 索琦

主講師資:索琦

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款,借款人不需要提供擔(dān)保。其特征就是債務(wù)人無(wú)需提供抵押品或第三方擔(dān)保僅憑自己的信譽(yù)就能取得貸款,并以借款人信用程度作為還款保證的。這種信用貸款是我國(guó)銀行長(zhǎng)期以來(lái)的主要放款方式。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-07 17:19


課程背景

黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視小微企業(yè)發(fā)展,在“普惠金融”戰(zhàn)略部署下,財(cái)政、稅收、貨幣、監(jiān)管政策不斷向小微企業(yè)傾斜,鼓勵(lì)各家銀行持續(xù)為小微企業(yè)提供金融服務(wù)。在小微企業(yè)貸款“兩增兩控”的考核基礎(chǔ)上,2020年銀保監(jiān)會(huì)擬出臺(tái)“商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法”,提出:普惠型小微企業(yè)貸款綜合融資成本要再降0.5個(gè)百分點(diǎn),貸款增速要高于各項(xiàng)貸款平均增速,5家大型銀行普惠型小微企業(yè)貸款增速要高于20%。小微企業(yè)貸款成為一項(xiàng)“光榮而艱巨”的政治任務(wù)。

國(guó)內(nèi)銀行這些年在小微貸款上真正賺到錢(qián)的屈指可數(shù),某銀行前幾年響應(yīng)國(guó)家呼吁,舉兵進(jìn)入小微信貸,結(jié)果遇到經(jīng)濟(jì)下行,被打得滿(mǎn)地找牙,吃了大虧。小微貸款到底能不能做?該怎么做?如何不虧錢(qián)還能賺到錢(qián)?......

小微不良整體風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)比大企業(yè)高,這是不爭(zhēng)的事實(shí),但如果控制得當(dāng),信貸利率定價(jià)科學(xué),扣除風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用之后的盈余,依然非??捎^,最后凝結(jié)為這些銀行報(bào)表上亮眼的ROA。

小微信貸,就是要以盡可能低的成本,獲取一群盡可能風(fēng)險(xiǎn)低的客群,盡可能準(zhǔn)確地算出來(lái)他們的損失率,然后實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。做的好,小微信貸不但風(fēng)險(xiǎn)可控,而且盈利可觀。

由此可見(jiàn),如何運(yùn)用科學(xué)的方法,低成本快速有效的找到風(fēng)險(xiǎn)可控的小微客群就成了關(guān)鍵,簡(jiǎn)單實(shí)用有效的小微客群專(zhuān)屬行業(yè)調(diào)研方法就成了解決之道。

 

課程特色

1、需求導(dǎo)向

本工作坊不同于傳統(tǒng)的授課式培訓(xùn),可根據(jù)銀行方的業(yè)務(wù)發(fā)展需要、目標(biāo)重點(diǎn)行業(yè)導(dǎo)向定制課程內(nèi)容。

2、實(shí)戰(zhàn)為王

學(xué)練結(jié)合--學(xué)員練習(xí)時(shí)間比例達(dá)到70%以上,通過(guò)實(shí)際演練能夠讓學(xué)員快速掌握一套小微客群行業(yè)調(diào)研的工具和方法,產(chǎn)出本行適用、實(shí)用的《調(diào)研報(bào)告》成果,全行共享。

3、全程輔導(dǎo)

老師分階段授課,避免內(nèi)容過(guò)多學(xué)員不易消化,采用現(xiàn)場(chǎng)講授、案例分析、學(xué)員演練等多種形式,采用互動(dòng)交流的形式,讓學(xué)員“在快樂(lè)中學(xué)習(xí)”;課后布置作業(yè),學(xué)員通過(guò)完成作業(yè)提高學(xué)習(xí)內(nèi)容的實(shí)際運(yùn)用操作;老師點(diǎn)評(píng)輔導(dǎo)、學(xué)員完善提升,循環(huán)往復(fù)達(dá)到學(xué)以致用。

 

課程目的

銀行收獲

1.打造一支在小微客群行業(yè)調(diào)研方面具有專(zhuān)業(yè)實(shí)戰(zhàn)能力的團(tuán)隊(duì),提升全行在小微業(yè)務(wù)重點(diǎn)行業(yè)研究的能力;

2.完成若干個(gè)具有本行特征的個(gè)性化小微客群重點(diǎn)行業(yè)調(diào)研報(bào)告,指導(dǎo)業(yè)務(wù)一線快速全面的了解客戶(hù),制定特色化差異化的營(yíng)銷(xiāo)方案,通過(guò)對(duì)行業(yè)的深入了解有效防范風(fēng)險(xiǎn),從而實(shí)現(xiàn)小微客群的批量開(kāi)發(fā)。

學(xué)員收獲

1.掌握小微客群行業(yè)調(diào)研的整套方法,完成1-2個(gè)細(xì)分行業(yè)調(diào)研;

2.通過(guò)行業(yè)調(diào)研,提升精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)能力、方案設(shè)計(jì)能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

課程時(shí)間:

    工作坊時(shí)間安排2-3個(gè)月:

第一階段   2天現(xiàn)場(chǎng)授課輔導(dǎo)+一個(gè)月作業(yè)輔導(dǎo)(非現(xiàn)場(chǎng))

第二階段   2天現(xiàn)場(chǎng)授課輔導(dǎo)+一個(gè)月作業(yè)輔導(dǎo)(非現(xiàn)場(chǎng))

第三階段   1天現(xiàn)場(chǎng)授課輔導(dǎo)+半天匯報(bào)結(jié)業(yè)

 

授課對(duì)象

小微業(yè)務(wù)、風(fēng)控、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)產(chǎn)品經(jīng)理、評(píng)審經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理,小微專(zhuān)業(yè)支行主管行長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理。

4-5人/組,5-6組/期。

 

授課方式

▲現(xiàn)場(chǎng)面授----通過(guò)老師現(xiàn)場(chǎng)講解,讓學(xué)員實(shí)際掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工具方法、講課技巧;

▲作業(yè)輔導(dǎo)----一個(gè)月非現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)輔導(dǎo),學(xué)員實(shí)際操作完成作業(yè),鞏固學(xué)習(xí)內(nèi)容、提高學(xué)習(xí)成效。

▲分階進(jìn)行----培養(yǎng)工作坊從易到難、分階進(jìn)行、逐步深入,以保證學(xué)員及時(shí)消化學(xué)習(xí)內(nèi)容、鞏固學(xué)習(xí)成效。

 

 

 

課程安排

階段

模式

內(nèi)容

時(shí)長(zhǎng)

第一階段

(現(xiàn)場(chǎng) 2 天 ,非現(xiàn)場(chǎng) 1 個(gè)

月)

 

現(xiàn)場(chǎng)授課

行業(yè)調(diào)研思路、方法、工具、流程介紹》

《典型小微行業(yè)調(diào)研案例介紹》

 

1 .5

 

現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

行業(yè)調(diào)研任務(wù)布置

行業(yè)調(diào)研框架、分工、計(jì)劃(學(xué)員討論完成

 

0.5 

 

非現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

《行業(yè)調(diào)研問(wèn)卷》執(zhí)行(學(xué)員實(shí)操)

《行業(yè)調(diào)研問(wèn)卷》作業(yè)批改(老師2周/次

《行業(yè)調(diào)研問(wèn)卷》線上輔導(dǎo)答疑(老師1次

 

1 個(gè)月

第二階段

(現(xiàn)場(chǎng) 2 天 ,非現(xiàn)場(chǎng) 1 個(gè)月)

現(xiàn)場(chǎng)授課

小微企業(yè)貸款行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范

1 天

 

現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

點(diǎn)評(píng)第一階段項(xiàng)目完成情況》

《詳解如何撰寫(xiě)小微客群行業(yè)調(diào)研報(bào)告》

1天

 

非現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

《行業(yè)調(diào)研報(bào)告》執(zhí)行(學(xué)員實(shí)操)

《行業(yè)調(diào)研報(bào)告》作業(yè)批改(老師2周/次

《行業(yè)調(diào)研報(bào)告》線上輔導(dǎo)答疑(老師1次

1 個(gè)月

第三階段

現(xiàn)場(chǎng) 1.5 

 

現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)

老師總結(jié)輔導(dǎo) 0.5 

小組修改完善《調(diào)研報(bào)告》 0.5 

小組匯報(bào)、評(píng)優(yōu)0.5天

1 .5

 


 
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