金融供給側(cè)改革背景下的金融機(jī)構(gòu)訴訟策略及資產(chǎn)質(zhì)量前瞻性管理實(shí)戰(zhàn)技巧專題培訓(xùn)班

內(nèi)容介紹：

隨著金融供給側(cè)改革的深入，銀行、券商、信托及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量管理壓力日益加大。而隨著中國經(jīng)濟(jì)增長速度減緩及企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的變化，企業(yè)違約后的處置難度均愈發(fā)復(fù)雜化。銀行、券商、信托及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)贏了官司賠了錢、債權(quán)追索遙遙無期等尷尬局面屢見不鮮。

如何成功運(yùn)用訴訟、執(zhí)行等法律手段實(shí)現(xiàn)對債權(quán)的成功追索，切實(shí)收回資金？如何準(zhǔn)確把握機(jī)會，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)控制？如何在面臨非法集資、詐騙、債務(wù)人破產(chǎn)等復(fù)雜狀況時(shí)，實(shí)現(xiàn)債權(quán)追索？成為銀行、券商、信托及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)所迫切需要了解的現(xiàn)實(shí)問題。

有鑒于此，本課程以現(xiàn)實(shí)狀況為背景，結(jié)合現(xiàn)實(shí)鮮活案例，對金融機(jī)構(gòu)如何提升訴訟質(zhì)量成功實(shí)現(xiàn)資金回收的現(xiàn)實(shí)策略，并在日常工作中實(shí)現(xiàn)對資產(chǎn)質(zhì)量前瞻性管理的實(shí)戰(zhàn)技巧進(jìn)行了系統(tǒng)解析。

本課程對于銀行、券商、信托及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)不良資產(chǎn)處置及提升資產(chǎn)質(zhì)量管理具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。

課程提綱：

一、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)保全的路徑選擇：

1、強(qiáng)制執(zhí)行

2、訴訟

二、金融機(jī)構(gòu)申請強(qiáng)制執(zhí)行的現(xiàn)實(shí)障礙及應(yīng)對策略

1、公證機(jī)構(gòu)不予出具執(zhí)行證書

2、公證債權(quán)文書屬于不得賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書

3、公證債權(quán)文書的內(nèi)容與事實(shí)不符

4、法院認(rèn)定執(zhí)行標(biāo)的不明確

5、法院認(rèn)為法律關(guān)系復(fù)雜

6、將計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)過高的各項(xiàng)費(fèi)用列入執(zhí)行債權(quán)

7、變更強(qiáng)制執(zhí)行范圍

8、額外設(shè)置爭議解決條款

9、其他情形

三、金融機(jī)構(gòu)訴訟過程中的現(xiàn)實(shí)障礙及應(yīng)對策略

（一）金融機(jī)構(gòu)訴訟過程中遭遇的部分現(xiàn)實(shí)問題及應(yīng)對策略

1、資產(chǎn)被他人搶先查封

2、可能存在虛假訴訟

3、債務(wù)人申請破產(chǎn)

4、債務(wù)人涉及非法集資等刑事案件

5、資產(chǎn)拍賣多次流拍，難以處置

6、抵押合同約定債權(quán)范圍過小，無法覆蓋債務(wù)人違約金額

7、執(zhí)行過程中對于律師費(fèi)等執(zhí)行相關(guān)費(fèi)用法院不予認(rèn)定

8、質(zhì)押物權(quán)屬難以界定

9、抵押物為非分割的獨(dú)立抵押物，難以處置

10、抵押物（如在建工程）涉及債權(quán)債務(wù)復(fù)雜，難以處置

11、質(zhì)押物為上市公司大股東所持股票，金額過大，難以處置

12、上市公司經(jīng)營虧損，所質(zhì)押股票難以處置

13、所質(zhì)押股票存在代持等爭議

14、第二順位抵押權(quán)如何實(shí)現(xiàn)債權(quán)追索？

15、其他

（二）金融機(jī)構(gòu)訴訟程序中遭遇的部分現(xiàn)實(shí)問題及應(yīng)對策略

1、應(yīng)如何應(yīng)對訴訟各階段的管轄權(quán)異議？

2、應(yīng)如何應(yīng)對案外人異議？

3、如何在執(zhí)行過程中參與分配？

4、如何在債務(wù)人或擔(dān)保人破產(chǎn)時(shí)，積極申報(bào)債權(quán)及參與分配？

5、如何應(yīng)對債務(wù)人資產(chǎn)被其他案由查封？

6、如何對各類復(fù)雜資產(chǎn)進(jìn)行有效處置（機(jī)器設(shè)備、小產(chǎn)權(quán)房、廠房、存貨等）？

7、如何對債務(wù)人提出的如查封財(cái)產(chǎn)將導(dǎo)致停產(chǎn)的抗辯理由進(jìn)行有效應(yīng)對？

8、部分借款資料（如股東會決議、董事會決議）虛假，應(yīng)如何應(yīng)對？

9、借款人法定代表人簽字虛假，應(yīng)如何應(yīng)對？

10、借款資料所蓋借款人公章虛假，應(yīng)如何應(yīng)對？

11、借款人拖欠稅款及工資，應(yīng)如何在執(zhí)行分配中實(shí)現(xiàn)我方利益最大化？

12、仲裁程序的合理選擇及后期執(zhí)行落實(shí)？

13、如存在欺詐情況，我方應(yīng)否選擇報(bào)案？

14、最高額保證的司法處置？

15、對于回購、兜底等條款，應(yīng)如何申請債權(quán)實(shí)現(xiàn)？

16、如何實(shí)現(xiàn)法定代表人及股東對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任？

17、如何實(shí)現(xiàn)對借款人實(shí)際控制人關(guān)聯(lián)公司的債務(wù)追索？

18、其他

四、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量前瞻性管理實(shí)戰(zhàn)技巧

（一）申請融資資料的辨識及我方權(quán)利保護(hù)：

1、股東會決議、董事會決議、公章、法定代表人簽字的真實(shí)辨認(rèn)技巧

2、公司財(cái)務(wù)報(bào)表造假

3、合同等申請融資資料造假

（二）欺詐辨識及應(yīng)對技巧

1、供應(yīng)鏈融資的欺詐辨識

2、房地產(chǎn)融資的欺詐辨識

3、個(gè)人貸款的欺詐辨識

（三）法律風(fēng)險(xiǎn)較高的情形列舉及識別應(yīng)對技巧

1、關(guān)聯(lián)擔(dān)保

2、貸款分用

3、貸款挪用

4、串謀欺詐

5、掏空公司

6、債務(wù)人主動(dòng)申請破產(chǎn)

7、其他