主講老師: | 王青 | ![]() |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 ![]() |
|
課程簡介: | 2020年是新個(gè)稅匯算第一年,新個(gè)稅法的實(shí)施,開啟了個(gè)人和國家稅務(wù)部門的直接對接。中國稅務(wù)管控從企業(yè)法人的出口監(jiān)控,轉(zhuǎn)變?yōu)橐詡€(gè)人家庭為主的入口監(jiān)控,意味著中國家庭財(cái)富從此以后和個(gè)稅息息相關(guān)。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為重要的匯算群體,自身個(gè)稅匯算多元復(fù)雜。代理人通過對稅法的深入學(xué)習(xí),不僅可以降低自身的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),正確完成匯算任務(wù),還可以利用稅法規(guī)則降低自身稅負(fù),提升行業(yè)獲得感。同時(shí)保險(xiǎn)從業(yè)人員作為家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的重要方案提供者,活用新稅法將能更好的識別家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),直接實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置銷售。利用新稅法技能,服務(wù)匯算需求 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-17 09:56 |
課程背景:
2020年是新個(gè)稅匯算第一年,新個(gè)稅法的實(shí)施,開啟了個(gè)人和國家稅務(wù)部門的直接對接。中國稅務(wù)管控從企業(yè)法人的出口監(jiān)控,轉(zhuǎn)變?yōu)橐詡€(gè)人家庭為主的入口監(jiān)控,意味著中國家庭財(cái)富從此以后和個(gè)稅息息相關(guān)。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為重要的匯算群體,自身個(gè)稅匯算多元復(fù)雜。代理人通過對稅法的深入學(xué)習(xí),不僅可以降低自身的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),正確完成匯算任務(wù),還可以利用稅法規(guī)則降低自身稅負(fù),提升行業(yè)獲得感。同時(shí)保險(xiǎn)從業(yè)人員作為家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的重要方案提供者,活用新稅法將能更好的識別家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),直接實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置銷售。利用新稅法技能,服務(wù)匯算需求客戶,增加客戶粘性,獲得客戶的專業(yè)認(rèn)同,打開銷售大市場。
課程收益:
● 代理人依法個(gè)稅匯算,減少保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門被稅務(wù)稽查的風(fēng)險(xiǎn);
● 代理人學(xué)會個(gè)稅匯算,直接減少自身稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn);
● 代理人學(xué)精通個(gè)稅,可以設(shè)計(jì)自身節(jié)稅方案,增加稅后收入;
● 代理人學(xué)通過稅法賦能,可以獲得開拓客戶的新方式和新渠道;
● 代理人擁有良好稅務(wù)基礎(chǔ),可以增強(qiáng)大單談單依據(jù),增加機(jī)構(gòu)大單比例。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對象:保險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì),包含銀保、個(gè)險(xiǎn)總監(jiān)、經(jīng)理、主管、績優(yōu)高手、高年資業(yè)務(wù)員
課程方式:講授+研討+視頻+案例+實(shí)操+演練
課程工具(節(jié)選部分):
工具一:國稅總局個(gè)稅APP
工具二:廣東稅務(wù)局個(gè)稅匯算手冊
工具三:廣州市住房公積金APP
工具四:國家醫(yī)保平臺APP
課程大綱
引言:
今年大家遇到個(gè)稅申報(bào)的問題了嗎?
第一講:新稅法環(huán)境與客群影響
一、個(gè)稅改革背景
二、三類涉稅客戶群體
1. 企業(yè)主涉稅群體
1)個(gè)體戶 2)企業(yè)合伙人 3)企業(yè)法人
2. 高收入工薪階層涉稅群體
1)企業(yè)高管群體 2)高勞務(wù)收入群體
3. 跨境涉稅群體
1)自己有跨境收入 2)自己有跨境轉(zhuǎn)移需求
案例:一個(gè)高管的補(bǔ)稅案例
三、新個(gè)稅法對家庭財(cái)務(wù)的三個(gè)影響
1. 保費(fèi)來源影響——匯算結(jié)果直接影響家庭收入
2. 節(jié)稅空間影響——稅務(wù)知識直接影響家庭理財(cái)效果
3. 保單架構(gòu)影響——稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露直接導(dǎo)致產(chǎn)品配置
思考:新的稅法還可能對家庭理財(cái)產(chǎn)生哪些影響?
四、壽險(xiǎn)營銷員常見的三個(gè)涉稅問題
1. 客戶詢問匯算中保險(xiǎn)的相關(guān)問題
案例:我的健康險(xiǎn)產(chǎn)品能抵扣嗎?
2. 企業(yè)主涉稅話題
案例:我的債務(wù)人說從企業(yè)發(fā)工資給我可以規(guī)避少交稅,真的嗎?
3. 跨境客戶身份導(dǎo)致的產(chǎn)品稅務(wù)咨詢
案例:小孩在國外,我給他買保險(xiǎn)有影響嗎?
思考:在自己的展業(yè)過程中碰到過哪些稅法場景
五、壽險(xiǎn)常處理的三大法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 婚姻與繼承法律風(fēng)險(xiǎn)
思考:離婚協(xié)議和新個(gè)稅有關(guān)聯(lián)嗎?
2. 債務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
思考:有抵押的房子同時(shí)欠銀行的錢和稅局的錢,先還誰的?
3. 稅務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
案例:范冰冰偷稅和劉曉慶偷稅案區(qū)別在哪里?
討論:小組成員用過哪些法商知識促成保單,客戶主要擔(dān)心哪類風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富流失?
第二講:代理人個(gè)稅匯算和注意事項(xiàng)
一、代理人個(gè)稅的三大特性
討論:為什么自己今年能退稅?
1. 報(bào)稅收入多樣化
2. 有特定稅優(yōu)
3. 自主申報(bào)為主
案例:幫代理人多退3萬個(gè)稅的案例
二、代理人補(bǔ)稅的四個(gè)常見問題與解決方法
1. 掛靠社保補(bǔ)稅
1)取消掛靠 2)約定掛靠
2. 被收入的補(bǔ)稅
1)電話談判 2)申訴舉報(bào)
3. 代理人兼任多家公司法人的補(bǔ)稅
1)合規(guī)梳理 2)財(cái)務(wù)調(diào)整
4. 跳槽補(bǔ)稅
1)工資收入項(xiàng)目檢查
2)社保公積金項(xiàng)目檢查
案例:一個(gè)被收入的同事的報(bào)稅處理
三、個(gè)稅申報(bào)五個(gè)常見錯(cuò)點(diǎn)
1. 子女教育
常見錯(cuò)誤:學(xué)籍分段
2. 繼續(xù)教育
常見錯(cuò)誤:資格認(rèn)定
3. 租金抵扣
常見錯(cuò)誤:合同事項(xiàng)
4. 房貸抵扣
常見錯(cuò)誤:首套認(rèn)定
5. 父母贍養(yǎng)
常見錯(cuò)誤:比例分配
討論:關(guān)于附加項(xiàng)目的填報(bào),你還有哪些疑問?
四、大病醫(yī)療的報(bào)稅處理方法
1. 國家醫(yī)保平臺注冊與抵扣數(shù)據(jù)查詢
2. 大病醫(yī)療的填報(bào)注意事項(xiàng)
故事:醫(yī)療發(fā)票和個(gè)稅的故事
操作:國家醫(yī)保平臺軟件安裝和醫(yī)療費(fèi)用查詢操作
五、代理人自交社保、公積金報(bào)稅方法
1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報(bào)稅處理方法
2. 以職工身份掛靠社保的報(bào)稅處理方法
案例:常見的掛靠錯(cuò)誤舉例
3. 以法人身份繳納社保的報(bào)稅處理方法
4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報(bào)稅處理方法
操作:廣州市公積金自助開戶操作
第三講:其他個(gè)稅匯算項(xiàng)目和報(bào)稅風(fēng)險(xiǎn)
一、商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策
1. 普通商業(yè)保險(xiǎn)抵稅政策
2. 公司年金保險(xiǎn)抵稅政策
3. 稅優(yōu)健康保險(xiǎn)抵稅政策
4. 遞延養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)稅政策
視頻:稅優(yōu)健康保險(xiǎn)
二、兩大特殊抵稅政策
1. 殘疾證抵稅——?dú)埣沧C抵稅操作流程
2. 捐贈抵稅——捐贈抵稅填報(bào)注意項(xiàng)目
案例:一個(gè)有殘疾證的代理人報(bào)稅案例
三、常見報(bào)稅風(fēng)險(xiǎn)
1. 故意填錯(cuò)資料退稅風(fēng)險(xiǎn)
2. 不申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)
3. 申報(bào)收入和實(shí)際收入不一致風(fēng)險(xiǎn)
4. 隨意申訴的風(fēng)險(xiǎn)
視頻:國家稅務(wù)總局誠信報(bào)稅視頻
分組練習(xí):我的2019年個(gè)稅申報(bào)作對了嗎?
五、怎樣和稅局打交道
1. 利用12366咨詢
2. 堅(jiān)持自己的正確匯算
3. 按照要求及時(shí)補(bǔ)充紙質(zhì)材料
討論:代理人個(gè)稅節(jié)稅怎么做?
第四講:利用新稅法,開拓大市場
一、四個(gè)涉稅話題,你將如何進(jìn)行保險(xiǎn)處理?
1. 企業(yè)高管匯算話題
研討:利用所學(xué)的個(gè)稅知識,編寫一段話術(shù)和客戶溝通
2. 個(gè)體戶匯算話題
思考:個(gè)體戶什么情況下需要匯算
3. 企業(yè)法人匯算話題
思考:老板應(yīng)該給自己發(fā)多少工資?
4. 國家稅改話題
討論:展業(yè)中你還碰到哪些稅務(wù)話題
二、如何有效幫助客戶進(jìn)行報(bào)稅?
1. 委托辦稅拓客——工資薪金客戶,協(xié)助匯算
2. 客戶節(jié)稅拓客——企業(yè)主客戶,收入規(guī)劃
3. 客戶退稅拓客——代理退稅,服務(wù)客戶
4. 客戶補(bǔ)稅拓客——補(bǔ)稅客戶,協(xié)助審查
分享:幫人報(bào)稅后,的一個(gè)簽單實(shí)例
三、客戶涉稅的四個(gè)常見場景
1. 客戶報(bào)稅簽單
2. 涉外個(gè)稅簽單
3. 企業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)話題簽單
4. 客戶房產(chǎn)相關(guān)稅簽單
研討:利用今天學(xué)的稅法,研討簽單場景有哪些
四、持續(xù)學(xué)習(xí)稅法知識開拓市場
1. 咨詢12366
2. 訂閱當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門公眾號
3. 參加納稅人協(xié)會活動(dòng)
4. 訂閱抖音財(cái)稅公司視頻
5. 參加稅法保險(xiǎn)類營銷課程
6. 報(bào)考稅務(wù)師
課程結(jié)束
京公網(wǎng)安備 11011502001314號