李萌馨

財私領域客戶經(jīng)營及產(chǎn)品配置專家：李萌馨

【專家簡介】：

?  CPB   MDRT

?  銀行、證券、私募領域高凈值客戶經(jīng)營及產(chǎn)品營銷專家

?  工行、農(nóng)行、中行、郵儲、中信、興業(yè)總行合作財私專家

?  華泰證券、國泰君安、安信證券、東方證券總部特聘專家

?  中國農(nóng)業(yè)銀行全國理財經(jīng)理大賽外部評委（僅2人）

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行連續(xù)三年私人銀行培訓項目特聘專家

?  華泰證券多期私募營銷特訓班/投顧項目特聘專家

?  十五年金融行業(yè)頭部機構(gòu)（招商銀行、諾亞財富、磐霖資本）營銷及管理經(jīng)驗

?  三年國際咨詢機構(gòu)項目咨詢及管理經(jīng)驗

?  兩年省級衛(wèi)視媒體編輯主持及運營管理經(jīng)驗

?  年授課120+天（線下），4年累計服務學員近萬人。反聘率98%以上。

?  疫情至今，在線直播授課已超過300小時，最高單場同時在線人數(shù)6萬余人。

?  農(nóng)行總行及分行采購并返聘60場+，中行總行及分行采購并返聘10場+，興業(yè)銀行總行及分行采購20場+，華泰證券總部返聘10場+，國泰君安總部返聘10場+。

?  華泰證券-兩期私募白馬班項目（線上培訓）特聘專家（第一期實現(xiàn)私募業(yè)績5700萬，開單率23%；第二期實現(xiàn)私募產(chǎn)品營銷 1.26億，開單率30%。）

【專業(yè)背景】：

李老師在財富管理及資產(chǎn)管理行業(yè)有近20年的工作經(jīng)驗，先后在銀行、財富管理、資產(chǎn)管理及保險公司的頭部公司中有著多年營銷實踐及高層管理經(jīng)驗。

李老師熟悉高凈值客戶的圈層特點、理財痛點和投資需求，在拓展客戶資源、建立客戶關系、分層分類經(jīng)營、多產(chǎn)品交叉營銷、深度維護客戶關系等方面，都有大量的實戰(zhàn)經(jīng)驗。李老師不僅對金融產(chǎn)品體系有扎實的功底，同時由于她擁有心理學的學習背景，可以從心理學的角度與客戶有效建立鏈接、建立信任并長期維護良好的業(yè)務關系。

李老師曾經(jīng)服務過的客戶包括中小型企業(yè)主、上市公司高管、國內(nèi)知名實業(yè)家（演藝人士）等，所以清晰了解各類不同財富人群的投資理念、財富需求的差異。基于對客戶的了解，設計適合他們的配置方案，具體方案覆蓋類固定收益、權(quán)益類及保險各類產(chǎn)品。

李老師授課內(nèi)容理論扎實、案例詳盡；授課風格清新自然、語言靈動，再結(jié)合原來做主持人的表達功力，能在輕松、熱烈的學習氣氛中讓學員了解知識，掌握技能。

【主講課程】：

《基于富人心理學的高凈值客戶經(jīng)營理念提升》

《私募產(chǎn)品辨析及營銷能力提升訓練營（含通關1.5-2天）》

《基于配置思路下的保險營銷全解析（含通關1.5-2天）》

《后資管時代的資產(chǎn)配置案例及步驟全解析（含通關1.5天）》

《能懂會用的市場解讀能力提升工作坊（含通關2天）》

《微信營銷2.0技能全突破（含工具及案例解析）》

《券商投資顧問客戶經(jīng)營理念及方法導入工作坊（含通關1.5天）》

《后資管時代理財經(jīng)理營銷技能提升訓練》

【服務過的客戶但不僅限于】：

中國農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行輪訓（40期）

興業(yè)銀行總行私人銀行投顧輪訓（4期）

中信銀行總行投資顧問部《私募基金策略解析及營銷方式突破》

郵儲銀行總行《基金產(chǎn)品解析及營銷技巧提升訓練》（3期）

中國農(nóng)業(yè)銀行北京分行《基于富人心理學的私行營銷四部曲》《私募類產(chǎn)品辨析能力及營銷技巧》

中國農(nóng)業(yè)銀行東莞分行《存量客戶挖掘與營銷技巧》

中國農(nóng)業(yè)銀行福建分行《中高端客戶晉級私銀客戶策略》

中國農(nóng)業(yè)銀行寧波分行《資產(chǎn)配置新思維從固收+到權(quán)益類》

中國農(nóng)業(yè)銀行江西省分行《高凈值客戶顧問式營銷及資產(chǎn)配置理念入門》

中國農(nóng)業(yè)銀行海南分行-《理財經(jīng)理營銷》多期

中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行《私人銀行高端課程》

中國農(nóng)業(yè)銀行黑龍江分行《財富管理資產(chǎn)配置課題》

中國農(nóng)業(yè)銀行廣州分行《客戶經(jīng)營及產(chǎn)品營銷能力提升訓練營》

中國農(nóng)行銀行海東支行《疫情背景下的產(chǎn)品組合營銷術》

中國農(nóng)業(yè)銀行花都分行《高端客戶分層營銷及深度維護技能訓練營》

中國銀行遼寧分行-《資管新規(guī)下的保險營銷新思維 》

中國銀行東營分行《高端客戶開發(fā)與維護》

中國銀行廣東省分行《金融產(chǎn)品設計及營銷推廣面面觀》

中國銀行杭州分行《零售產(chǎn)品營銷技能提升》

中國銀行南昌分行《高端客戶資產(chǎn)配置與理財營銷能力提升》

中國銀行山東分行-《高端客戶開發(fā)與維護》

中國銀行上海分行-《 資管新規(guī)下客戶經(jīng)理職業(yè)發(fā)展新路徑 》

中國建設銀行貴州省分行《理財經(jīng)理營銷技能提升訓練營》

中國建設銀行廣州分行《高凈值客戶需求激發(fā)與KYC工具》

交通銀行沈陽分行-《產(chǎn)品經(jīng)理產(chǎn)品營銷及售后維護能力提升訓練》

交通銀行上海分行-《基于富人心理學的私行營銷四部曲》

交通銀行鹽城分行《理財經(jīng)理直播主持能力提升及微信營銷》

交通銀行鄭州分行《互聯(lián)網(wǎng)時代銀行業(yè)務營銷思維挑戰(zhàn)與破局》

中國光大銀行上海分行《資管新規(guī)對銀行理財產(chǎn)品運作及合規(guī)營銷》

華夏銀行上海分行《客戶經(jīng)理營銷》

浦發(fā)銀行上海分行-《低柜理財經(jīng)理培訓》

興業(yè)銀行廣州分行《私行產(chǎn)品體系》

興業(yè)銀行上海分行《興業(yè)信托產(chǎn)品營銷技巧》

平安銀行武漢分行《基于富人心理學的營銷四部曲》

民生銀行深圳分行-《客戶營銷與資產(chǎn)配置能力培訓》

廈門國際銀行總行零售部-《大額存單產(chǎn)品營銷技能提升》多期

中信銀行上海分行支行-《業(yè)績創(chuàng)薪——客戶經(jīng)理營銷技能提升特訓》

中信銀行蘇州分行-《客戶挖掘經(jīng)營及資產(chǎn)配置技能精進訓練》

中信銀行蘇州分行《基于富人心理學的私行營銷四部曲》

連云港郵儲銀行《期交保險（長期期交保險的銷售技巧及心態(tài)轉(zhuǎn)化）》

湖南郵儲《財富管理趨勢及資產(chǎn)配置》

蘇州銀行《高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置技能提升》《資管新規(guī)下合規(guī)營銷能力提升》

江蘇銀行淮安分行《疫情背景下產(chǎn)品組合營銷新趨勢》、《KYC能力與線上營銷技能提升》

江西農(nóng)商銀行南昌分行-《理財銷售團隊內(nèi)在意愿激活及營銷能力提升》

上海農(nóng)商行浦東支行-《高凈值客戶的挖掘與維護 》

江南農(nóng)商行常州分行《私人銀行理財經(jīng)理訓練營》

盛京銀行輪訓-《理財經(jīng)理客戶營銷與資產(chǎn)配置能力培訓營》（10期）

江西銀行南昌分行-《 銀行零售業(yè)務廳堂營銷挑戰(zhàn)與突破》

營口銀行《理財經(jīng)理客戶經(jīng)營與產(chǎn)品營銷培訓營》

國盛證券《高凈值客戶營銷》

安信證券《投資顧問營銷技巧與存續(xù)服務之能力提升》

招商證券-《高端客戶》

華泰證券-《高端客戶營銷與資本配置》、《證券投資客戶的營銷異議處理與存續(xù)服務建議》

海通證券 -《證券投資客戶的價值挖掘與深度維護

長城證券總部-《客戶需求挖掘與理財方案規(guī)劃》多期

華泰證券-《顧問式營銷技能提升及資產(chǎn)配置理念工具全解析》

國泰君安證券《金融產(chǎn)品的營銷技巧》

上海愛建信托有限責任公司-《大客戶開發(fā)與管理》

興業(yè)國際信托《信托產(chǎn)品營銷技巧全解析》《信托產(chǎn)品營銷》多期

愛建信托《全方位解析高凈值客戶及拓 展營銷技巧》多期

紫金信托《信托產(chǎn)品營銷技巧提升》

上海忠信徐企業(yè)管理有限公司《高凈值客戶拓展及深度挖掘技能訓練營》

華僑永亨外資銀行（新加坡第二大銀行）《互聯(lián)網(wǎng)背景下銀行業(yè)務營銷挑戰(zhàn)與破局》

北京耀萊財富管理公司《財富管理趨勢與營銷》多期

國泰君安江蘇南京分公司-《投資顧問綜合營銷能力提升》

【學員評價】：

李老師不僅有大量金融營銷的實戰(zhàn)經(jīng)驗，更懂得大量心理學知識，能教會我們?nèi)绾卧?0分鐘之內(nèi)不需要跟客戶交流就能基本看出客戶是什么類型，以及應該用什么方式跟客戶打交道。這套方法是在太有效了，能大大提升我們跟客戶的營銷效率！

                                                                                                   ——金融機構(gòu)營銷總監(jiān)

李老師對金融整體行業(yè)了解很透徹，特別是財富管理行業(yè)、資產(chǎn)管理行業(yè)。從行業(yè)的前世今生，到未來發(fā)展趨勢，再到從業(yè)人員的出路和規(guī)劃，都給了很清晰的說明。在今年監(jiān)管大年及整體行業(yè)不景氣的階段，讓我們不在茫然，對行業(yè)及自己的未來充滿信心。

                                                                                                        ——財富管理機構(gòu)分公司總經(jīng)理

李老師的課干貨十足，實踐性強。李老師的課既有理論性的知識分解，更多的是實戰(zhàn)中的案例解讀。特別是營銷類的課程，能接地氣的為我們演示對待不同的客戶應該如何營銷。特別是對于投訴客戶的處理，李老師現(xiàn)身說法，讓我們茅塞頓開。

                                                                                                        ——某國內(nèi)一線券商營業(yè)部學員

李老師課堂感染力很強，我們幾乎都沒人看手機，精力完全被老師帶著走。聽課不覺得累，還沒聽夠就下課了，感覺不過癮！非常期待下一次的課程。

                                                                                                         ——私人銀行客戶經(jīng)理

課程名稱：《財經(jīng)新聞/市場解讀能力提升工作坊》

主講：李萌馨老師6課時

課程大綱：

?  導入：每天的財經(jīng)新聞?chuàng)涿娑鴣?，該如何理解和解讀？

1.     宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)

2.     國家/行業(yè)政策

3.     突發(fā)重大事件

4.     金融市場數(shù)據(jù)

一、為什么要學會解讀財經(jīng)新聞？（0.5H）

1.     與客戶交流時有更豐富的話題

2.     解讀財經(jīng)新聞時有自己的觀點

3.     市場低迷的時候能給客戶帶來信心

4.     為客戶做配置時能參考時事形成支撐

二、財經(jīng)新聞解讀框架的基本邏輯（0.5H）

1.     厘清事件：這個新聞是某個會議？事件？政策？

2.     探究原因：為什么會發(fā)生？為什么是這個地區(qū)/行業(yè)/產(chǎn)品出問題？

3.     趨勢分析：經(jīng)濟數(shù)據(jù)的變化趨勢說明什么？還與哪些問題有相關性？

4.     分析影響：事件/政策/會議帶來的影響是？有利于誰？不利于誰？為什么？

5.     投資信號：該事件/數(shù)據(jù)為投資釋放的信號是？該增配哪類資產(chǎn)？減配哪些？具體如何操作？

三、金融市場分析邏輯梳理-自上而下（2.5H）

1.     “宏觀環(huán)境層面”

1)     宏觀經(jīng)濟關注的四個核心目標（穩(wěn)發(fā)展、保就業(yè)、穩(wěn)物價、穩(wěn)國際收支）

2)     衡量國民經(jīng)濟發(fā)展的核心指標解析（GDP、CPI、PPI、PMI）

3)     這些指標之間的關聯(lián)解讀

2.      “經(jīng)濟政策層面”

1)     看懂經(jīng)濟政策從看《新聞聯(lián)播》開始

2)     各類經(jīng)濟會議的內(nèi)容引領重要方向（例如）

ü  政治局會議

ü  金融穩(wěn)定委員會會議

ü  中央經(jīng)濟工作會議

3)     各行業(yè)監(jiān)管部門的指導意見給出具體要求

ü  核心發(fā)展產(chǎn)業(yè)的指導意見（碳中和、芯片技術等）

ü  金融行業(yè)監(jiān)管的主要動向（證監(jiān)會、銀保監(jiān)會）

ü  各行業(yè)監(jiān)管部門的指導意見給出具體要求

3.     “市場資金層面”

1)     資金面主要數(shù)據(jù)的分析思路（M1、M2、社融）

2)     利率對投資市場的影響原理解析（如對股市、債市、房市等）

4.      “市場情緒層面”

1)     體現(xiàn)資本市場情緒的核心指標說明（恐貪指數(shù)）

2)     反應其他投資品種市場情緒的數(shù)據(jù)（如房產(chǎn)）

四、結(jié)合工具來實戰(zhàn)—嘗試用數(shù)據(jù)分析工具制作分析材料（1H）

1.     四個網(wǎng)站

2.     三套課程

備注：以上工具均會在課綱上一步步教會學員使用，并讓學員自己做出相應的經(jīng)濟分析圖表。

五、財經(jīng)新聞事件解析文案的撰寫思路（1.5H）

1.     各類新聞事件的類型分析

1)     宏觀經(jīng)濟類

2)     監(jiān)管政策/會議通稿類

3)     投資市場類

4)     與財經(jīng)相關的社會熱點事件

2.     財經(jīng)解析文案的主要結(jié)構(gòu)

1)     傳統(tǒng)四段論（發(fā)生了什么-說明了什么-產(chǎn)生影響-該做什么）

2)     設問互動類（提出問題-引發(fā)思考-說明影響-給出解決方案）

3)     場景帶入類（引入生活場景-關聯(lián)事實-說明影響-給出方案）

?  實際演練：每個伙伴選擇近期2-3天內(nèi)的某條財經(jīng)新聞進行分析，寫一篇解讀文案