陳博老師 財(cái)富管理專家
暨南大學(xué)金融學(xué)博士
新浪理財(cái)師網(wǎng)簽約理財(cái)師
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師|資產(chǎn)評(píng)估師
連續(xù)5年擔(dān)任全國(guó)十佳理財(cái)師大賽評(píng)委
曾任:某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|首席研究員、講師
曾任:AECOM咨詢集團(tuán)(世界500強(qiáng))|經(jīng)濟(jì)分析師
現(xiàn)任:華南某金融院校|金融講師
工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)平安、中國(guó)人壽等金融機(jī)構(gòu)特聘理財(cái)規(guī)劃管理講師
清華大學(xué)、暨南大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)等多所院校在職MBA課程講師
擅長(zhǎng)領(lǐng)域:宏觀經(jīng)濟(jì)分析、資產(chǎn)配置、理財(cái)投資、基金營(yíng)銷、財(cái)富管理
陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟(jì)+財(cái)富管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),先后擔(dān)任過(guò)經(jīng)濟(jì)分析師、理財(cái)產(chǎn)品研究員、理財(cái)講師、投資總監(jiān)等多個(gè)崗位,多年來(lái)深耕財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃等相關(guān)內(nèi)容研究,曾服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券等金融企業(yè),涉及理財(cái)沙龍,產(chǎn)說(shuō)會(huì)、大賽輔導(dǎo)、課程培訓(xùn)等版塊:
01-通過(guò)線上+線下開(kāi)展財(cái)富管理講座、產(chǎn)說(shuō)會(huì)、客戶沙龍等,助力金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)
? 為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、華夏基金、建信基金等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展線上+線下的財(cái)富管理講座,助力金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù),累計(jì)服務(wù)高端客戶10萬(wàn)+人,累計(jì)開(kāi)展600+期
? 為中國(guó)平安、中國(guó)人壽、中國(guó)太平、新華保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、合眾人壽等保險(xiǎn)公司開(kāi)展高端客戶沙龍、產(chǎn)說(shuō)會(huì),累計(jì)開(kāi)展200+期、簽單保單4億+元、服務(wù)高端客戶5萬(wàn)+人
02-通過(guò)輔導(dǎo)形式,為企業(yè)強(qiáng)化理財(cái)師技能,助力企業(yè)學(xué)員提升理財(cái)師大賽成績(jī)
為佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國(guó)銀行佛山分行進(jìn)行10+期的輔導(dǎo),幫助學(xué)員在團(tuán)隊(duì)賽及個(gè)人賽都進(jìn)入8強(qiáng),并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲(chǔ)銀行廣東分公司、中國(guó)郵政河北分公司等公司進(jìn)行20+期的輔導(dǎo)
03-通過(guò)培訓(xùn)形式,為企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、理財(cái)規(guī)劃等課程,累計(jì)500+期,返聘率高達(dá)92%
企業(yè) | 課程 | 期數(shù) |
工商銀行 | 《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《基金從業(yè)資格培訓(xùn)》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》 | 50期 |
農(nóng)業(yè)銀行 | 《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《基金營(yíng)銷》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》 | 30期 |
建設(shè)銀行 | 《基金營(yíng)銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》 | 30期 |
中國(guó)銀行 | 《投資規(guī)劃》《理財(cái)師大賽輔導(dǎo)》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》 | 10期 |
平安銀行 | 《基金營(yíng)銷》《開(kāi)門(mén)紅》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》 | 60期 |
郵儲(chǔ)銀行 | 《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《理財(cái)產(chǎn)品投資與配置》 | 90期 |
中國(guó)平安 | 《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》等 | 80期 |
中國(guó)人壽 | 《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《子教養(yǎng)老,幸福人生》 | 50期 |
合眾人壽 | 《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《子教養(yǎng)老,幸福人生》 | 30期 |
中國(guó)人保 | 《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》 | 20期 |
太平洋人壽 | 《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析》 | 20期 |
友邦保險(xiǎn) | 《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《投資規(guī)劃》 | 10期 |
主講課程:
《家庭理財(cái)規(guī)劃全方位訓(xùn)練》
《理財(cái)產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》
《基金營(yíng)銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》
《2022年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及家庭財(cái)富管理》
《2022年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與投資策略分析》
《做好子教養(yǎng)老,穩(wěn)贏幸福人生》(產(chǎn)說(shuō)會(huì))
授課風(fēng)格:
深入淺出,專業(yè)實(shí)戰(zhàn):老師有深厚的理論功底,授課過(guò)程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟(jì)與金融理財(cái)知識(shí)進(jìn)行實(shí)操剖析
學(xué)練結(jié)合,高效產(chǎn)能:授課過(guò)程中能夠根據(jù)學(xué)員身邊的真實(shí)客戶案例,以演練的方式進(jìn)行訓(xùn)練實(shí)操,讓學(xué)員們能夠迅速講所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到工作實(shí)踐中
互動(dòng)輕松,生動(dòng)有趣:老師授課過(guò)程中善用互動(dòng)演練的形式,帶動(dòng)學(xué)員課堂積極性;老師授課幽默風(fēng)趣,生動(dòng)活動(dòng),讓學(xué)員們能夠在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中掌握專業(yè)知識(shí)
部分服務(wù)客戶:
銀行:工商銀行(北京分行、深圳分行、珠海分行、東莞分行、南京分行等)、農(nóng)業(yè)銀行(東莞分行、中山分行、成都分行、重慶分行、南通分行等)、建設(shè)銀行(北京分行、廣州分行、深圳分行、南昌分行、蘇州分行等)、中國(guó)銀行(佛山分行、中山分行、常州分行、杭州分行、臨沂分行等)、平安銀行(佛山分行、東莞分行、廣州分行、珠海分行、深圳分行等)、郵儲(chǔ)銀行(廣州分行、深圳分行、成都分行、鄭州分行、沈陽(yáng)分行等)、中信銀行、新沂農(nóng)商行、東莞銀行、廣州農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、江南農(nóng)商行等
保險(xiǎn):中國(guó)平安(北京公司、深圳分公司、云南分公司、黑龍江分公司、四川分公司等)、中國(guó)人壽(廣東分公司、四川分公司、重慶分公司、河北分公司、河南分公司等)、中國(guó)人保(廣東分公司、北京分公司、重慶分公司、江西分公司、浙江分公司等)、太平人壽(廣東分公司、湖南分公司、內(nèi)蒙古分公司、遼寧分公司、吉林分公司等)、新華人壽(廣東分公司、湖北分公司、四川分公司、黑龍江分公司、北京分公司等)、太平洋人壽(廣東分公司、上海分公司、江蘇分公司、遼寧分公司、廣西分公司等)、合眾人壽(山東分公司、山西分公司、湖北分公司、河南分公司、陜西分公司等)、友邦保險(xiǎn)(廣東分公司、四川分公司、河北分公司、北京分公司、上海分公司等)、泰康人壽、英大人壽、華夏人壽、陽(yáng)光人壽、民生人壽等
證券:華夏基金、建信基金、工銀瑞信基金、南方基金、博時(shí)基金、招商基金
其他:宜信財(cái)富(總公司、北京分公司、廣東分公司等)、中國(guó)郵政
部分客戶評(píng)價(jià):
今天陳博士一天的理財(cái)規(guī)劃課程讓我再重新盤(pán)活自己的資產(chǎn),從家庭資產(chǎn)配置上,更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來(lái)投資發(fā)展的方向,同時(shí)抵御投資拼搏路上的不確定性。
——工商銀行北京分行劉經(jīng)理
今天給我們授課的陳博士非常厲害,常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置,今天學(xué)的東西非常實(shí)用,回去的好好消化,幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。
——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理
聽(tīng)完陳博士的課,對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)未來(lái)趨勢(shì)有了更清晰的認(rèn)識(shí),對(duì)自己未來(lái)的投資有更好的規(guī)劃,也讓我在客戶面前會(huì)更加的自信。
——建設(shè)銀行深圳分行李經(jīng)理
陳博士講解細(xì)致,整天課程信息量很大,學(xué)員收獲較大,全場(chǎng)效果非常好。對(duì)于學(xué)員的問(wèn)題,陳博士也給予耐心的解答。
——中國(guó)銀行佛山分行李經(jīng)理
聽(tīng)了陳博士的課后,收獲滿滿,無(wú)論是眼界或者格局,有一次得到升華。長(zhǎng)江后浪推前浪,創(chuàng)業(yè)不易,守業(yè)不易,提前做好財(cái)富規(guī)劃,享受一生的安穩(wěn)和幸福。
——中國(guó)人壽上海分公司王經(jīng)理
今天領(lǐng)略了陳博的風(fēng)趣幽默,給我們從單身期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、退休期等不同時(shí)期分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和綜合理財(cái)規(guī)劃,受益匪淺。
——中國(guó)平安云南分公司章經(jīng)理
2022年經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及家庭財(cái)富管理
課程背景:
中國(guó)面臨百年未有之大變局,經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻的改變,經(jīng)濟(jì)增速、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、人口結(jié)構(gòu)、區(qū)域發(fā)展、城鎮(zhèn)化等都發(fā)生明顯的變化,房地產(chǎn)業(yè)也從高歌猛進(jìn)的增量市場(chǎng)轉(zhuǎn)向了競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、風(fēng)險(xiǎn)加大的存量市場(chǎng)。后疫情時(shí)代的中國(guó)經(jīng)濟(jì),潛在增速趨下行。
本課程落腳于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)政策(全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)、利率、匯率、 十四五規(guī)劃、金稅四期等)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和個(gè)人理財(cái)規(guī)劃影響,以及人口老齡化和個(gè)人養(yǎng)老金制度改革進(jìn)行解讀,激發(fā)客戶在新形勢(shì)下財(cái)富配置的需要。
課程收益:
● 分析大年經(jīng)濟(jì)形勢(shì),讓學(xué)員對(duì)于當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)有更深的了解,從而引導(dǎo)客戶低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置;
● 剖析房產(chǎn)、股市、基金等理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn),讓學(xué)員在對(duì)接客戶的時(shí)候能夠更了解如何從多方產(chǎn)品角度向客戶推薦產(chǎn)品,進(jìn)而推進(jìn)保險(xiǎn)銷售;
● 針對(duì)家庭客戶關(guān)注的養(yǎng)老、子女等財(cái)富管理問(wèn)題,并結(jié)合實(shí)際案例,介紹對(duì)應(yīng)的趨勢(shì)情況與財(cái)富管理方式,讓學(xué)員懂得更有針對(duì)性的吸引客戶的購(gòu)買興趣。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)公司理財(cái)顧問(wèn)
課程方式:講師授課+互動(dòng)討論+實(shí)戰(zhàn)演練
課程大綱
第一講:世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析
一、世界經(jīng)濟(jì)新平庸
預(yù)測(cè)世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇格局,隨時(shí)可能發(fā)生新金融危機(jī)
案例:英國(guó)脫歐與歐洲經(jīng)濟(jì)
二、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命
1. 全球長(zhǎng)波周期劃分(康得拉季耶夫周期)
2. 工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
案例:工業(yè)4.0、人工智能革命
思考:美國(guó)加息為何攪動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)局勢(shì)
案例:美聯(lián)儲(chǔ)縮表——全球資金回流美國(guó)
第二講:中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析
導(dǎo)入:
1)宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本框架:總需求、總供給
分析:中國(guó)近10年宏觀經(jīng)濟(jì)
2)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的決定要素:土地、資本、勞動(dòng)力
案例:中國(guó)改革開(kāi)放40年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)奇跡
一、需求三架馬車分析
1. 消費(fèi)——經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)的機(jī)制
案例分析:拼多多崛起與茅臺(tái)漲價(jià)
2. 投資——民間投資告急,投資效率越來(lái)越低
分析:房地產(chǎn)領(lǐng)域的國(guó)退民進(jìn)
3. 出口——進(jìn)出口增速回落
思考:越南能否超越中國(guó)?
二、供給側(cè)分析
1. 人口問(wèn)題:未富先老
2. 資源環(huán)境問(wèn)題:碳中和、碳達(dá)峰
3. 科技創(chuàng)新問(wèn)題:對(duì)創(chuàng)新的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不過(guò)分
分析:供給側(cè)改革政策效果
三、防止陷入“中等收入國(guó)家陷阱”
思考:中國(guó)如何防范“中等收入國(guó)家陷阱”
案例:東南亞“亞洲四小虎”為何失落?
四、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的三大動(dòng)力來(lái)源分析
來(lái)源1:城鎮(zhèn)化沒(méi)有完成
來(lái)源2:中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)
來(lái)源3:消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)
案例:韓國(guó)轉(zhuǎn)型升級(jí)與日本失落30年
五、對(duì)我國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的判斷
依據(jù)1:近年中國(guó)出現(xiàn)的幾個(gè)重要拐點(diǎn)
依據(jù)2:官方政策頻出穩(wěn)增長(zhǎng)
依據(jù)3:中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)判斷
第三講:2022年投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
一、資本市場(chǎng)投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
分析:2022年資本市場(chǎng)走勢(shì)
1. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
2. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
思考:如何降低投資風(fēng)險(xiǎn)
案例:海鑫集團(tuán)破產(chǎn)——過(guò)度沉迷資本市場(chǎng)
二、房地產(chǎn)投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
分析:2022房地產(chǎn)市場(chǎng)走勢(shì)
1. 政策風(fēng)險(xiǎn)
2. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3. 法律風(fēng)險(xiǎn)
思考:房地產(chǎn)還能投資嘛?
案例:恒大地產(chǎn)暴雷分析
三、海外投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
分析:2022海外投資風(fēng)險(xiǎn)分析
思考:個(gè)人該不該投資海外市場(chǎng)
案例:李嘉誠(chéng)撤回歐洲投資
第四講:當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下財(cái)富管理策略
策略一:注重資金安全
法律保證資金安全的兩種理財(cái)產(chǎn)品
思考:如何判斷理財(cái)騙局
案例:巴菲特投資特變注重資金安全
策略二:堅(jiān)持長(zhǎng)期投資
分析:如何堅(jiān)持長(zhǎng)期投資?長(zhǎng)期投資投什么?
1. 婚姻與長(zhǎng)期投資
2. 保險(xiǎn)長(zhǎng)期持有的收益
策略三:不要盲目投資
分析:哪些理財(cái)產(chǎn)品要謹(jǐn)慎投資
案例:數(shù)字貨幣騙局
策略四:合理利用負(fù)債
1. 負(fù)債貶值
2. 判斷優(yōu)良負(fù)債
案例:王健林與王思聰關(guān)于負(fù)債的對(duì)話
策略五:做好資產(chǎn)配置
分析:近10年各類資產(chǎn)走勢(shì)變動(dòng)
1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置
2. 股債配置
案例:高凈人士資產(chǎn)配置方案
策略六:投資子女教育
分析:子女教育的重要性
思考:子女教育金如何準(zhǔn)備
案例:北大教授調(diào)查研究說(shuō)明準(zhǔn)備好教育金對(duì)子女教育的重要性
案例:中產(chǎn)家庭為孩子準(zhǔn)備五金
策略七:提前規(guī)劃養(yǎng)老
1. 未富先老
2. 長(zhǎng)壽時(shí)代來(lái)臨
分析:社保的優(yōu)勢(shì)和缺點(diǎn)
案例:日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國(guó)老人70歲找工作
案例:長(zhǎng)壽時(shí)代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老
思考:中產(chǎn)階級(jí)如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案
策略八:做好財(cái)富保全
1. 家庭和企業(yè)資產(chǎn)隔離
思考:如何做好財(cái)富保全
案例:中國(guó)富豪財(cái)富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)
案例:企業(yè)家財(cái)富保全規(guī)劃