郝明玉老師個人簡介:
10年銀行產(chǎn)品營銷、資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)
南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
金融理財(cái)師(AFP)
曾任:鄭州銀行 | 理財(cái)經(jīng)理
曾任:平安銀行 | 貴賓理財(cái)經(jīng)理
現(xiàn)任:某私募基金公司 | 渠道總監(jiān)
擅長領(lǐng)域:私人銀行/資產(chǎn)配置/財(cái)富管理/理財(cái)經(jīng)理技能提升/零售轉(zhuǎn)型/基金營銷/客群經(jīng)營/電話營銷/微信營銷/銀行從業(yè)考試/基金從業(yè)考試
☆專業(yè)認(rèn)證:銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險(xiǎn)從業(yè)資格/會計(jì)從業(yè)資格
☆理財(cái)行家:開發(fā)200+名百萬級高凈值客戶,服務(wù)高凈值客戶300+人,管理資產(chǎn)高達(dá)10+億
☆獲獎達(dá)人:在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經(jīng)理”“財(cái)富管理先鋒”“銀行業(yè)務(wù)突出貢獻(xiàn)獎”等諸多榮譽(yù)
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機(jī)構(gòu)工作,歷任大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理等崗位,積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),對高凈值客戶關(guān)系維護(hù)、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨(dú)到的見解和扎實(shí)的理論基礎(chǔ):
【高凈值客戶財(cái)富管理-資產(chǎn)配置】
◆ 在鄭州銀行管理的數(shù)十名高凈值客戶,其中一半私行客戶的資產(chǎn)全部為行外拉新資金,33%客戶由存量低效客戶提升,總資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)9000萬,并多次獲得年度“十佳理財(cái)經(jīng)理”;
◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護(hù)、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位,將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導(dǎo)客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品,鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量,有效防止了客戶資產(chǎn)流失,2018年-2019年實(shí)現(xiàn)個人綜合業(yè)績分行TOP1,全省TOP10,榮獲了“平安銀行鄭州分行財(cái)富管理先鋒”;
◆ 為某信托公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶,其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位,擅長引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資,實(shí)現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上,客戶平均年化收益15%-20%。
【營銷團(tuán)隊(duì)管理-理財(cái)賦能】
◆ 每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試,累計(jì)幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
◆ 指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)開發(fā)維護(hù)睡眠客戶群體,帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)新增貴賓客戶150名,每周組織并主持客戶沙龍活動,協(xié)助團(tuán)隊(duì)成員對接潛力客戶、推動客戶成交,一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務(wù),帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻(xiàn)獎”。
◆ 每年為團(tuán)隊(duì)進(jìn)行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《信用卡外拓實(shí)戰(zhàn)》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務(wù)營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標(biāo)固收產(chǎn)品》等內(nèi)容培訓(xùn),并且針對存款、信用卡等外拓項(xiàng)目進(jìn)行過專項(xiàng)輔導(dǎo),提升了學(xué)員對銀行廳堂營銷和銀行理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知,累計(jì)達(dá)100天。
【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】
◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶,2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達(dá)5000萬;且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達(dá)到300張以上,個人業(yè)績一直在全行保持TOP3;并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻(xiàn)獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團(tuán)辦一等獎”、“存款突出貢獻(xiàn)獎”等稱號。
◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場,產(chǎn)品成交量累計(jì)達(dá)230單;舉辦服務(wù)類沙龍20場,每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬;異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場,累計(jì)獲高凈值客戶15人。
主講課程:
《高朋滿座—私人銀行客群經(jīng)營及營銷秘籍》
《化繁為簡—打通資產(chǎn)配置任督二脈》
《專業(yè)至上—金牌理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》
《金榜題名—基金從業(yè)資格考試考前培訓(xùn)》
《“基”流勇進(jìn)—新零售銀行基金銷售實(shí)戰(zhàn)》
《匠心精神—銀行服務(wù)升級與投訴處理技巧》
《談笑風(fēng)生—理財(cái)經(jīng)理電話約訪的流程與技巧》
授課風(fēng)格:
● 幽默大氣,超級控場:風(fēng)格多元而靈動,語言表現(xiàn)幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn),具有感染力的演繹風(fēng)格斬獲學(xué)員粉絲無數(shù);
● 學(xué)員視角,細(xì)致入微:擅長捕捉培訓(xùn)的重難點(diǎn),對專業(yè)化銷售流程和高凈值客戶營銷等,有深刻而系統(tǒng)的見解。培訓(xùn)節(jié)奏根據(jù)學(xué)員反映實(shí)時(shí)調(diào)整,現(xiàn)場互動效果極佳,好評如潮;
● 實(shí)操性強(qiáng),干貨滿滿:課程設(shè)計(jì)結(jié)合多年工作積累的真實(shí)而豐富的案例,以解決實(shí)際工作中的痛點(diǎn)為目標(biāo),綜合運(yùn)用線上線下工具,課上滿滿都是干貨,學(xué)員培訓(xùn)過后可以直接實(shí)戰(zhàn)。
部分服務(wù)客戶:
國有銀行:建設(shè)銀行(四川成都分行、四川瀘州分行、江蘇徐州分行)、工商銀行(四川宜賓分行)、農(nóng)業(yè)銀行(烏魯木齊分行)、交通銀行(江蘇連云港分行)、中國銀行(山西太原分行)、郵政儲蓄銀行(河南滎陽分行、廣東深圳分行)……
股份制銀行:平安銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、浙商銀行……
城商行:寧波銀行、中原銀行、日照銀行、宜賓市商業(yè)銀行、長安銀行……
農(nóng)商行:廣州農(nóng)商行、成都農(nóng)商行……
部分客戶評價(jià):
剛轉(zhuǎn)崗,對于理財(cái)經(jīng)理這個崗位有很多不懂的地方,感謝郝老師把理財(cái)經(jīng)理必備的技能深入淺出地教授給我們,干貨滿滿。
——建設(shè)銀行理財(cái)經(jīng)理小吳
郝老師真是一位好老師!課程非常接地氣,講的都是我們能聽懂的大白話,一聽就是一線干出來的,聽完課程以后馬上就能用到實(shí)際工作中。
——郵儲銀行理財(cái)經(jīng)理小唐
郝老師的線上課很有感染力,兩個小時(shí)過的真快,我和同事們都沒聽夠,期待疫情過后盡快聽郝老師的線下課!
——寧波銀行羅主任
之前提起基金銷售就頭疼,不敢賣,擔(dān)心自己專業(yè)度不夠。上過課之后,重新燃起了基金銷售的激情,專業(yè)度馬上提高了好多,話術(shù)直接就能用,立竿見影,工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。
——興業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理小黃
以前工作是胡子眉毛一把抓,每天面訪幾個客戶、打幾個電話都是隨機(jī)的,所以業(yè)績也是隨機(jī)的,不穩(wěn)定。郝老師幫助大家系統(tǒng)梳理了理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容和業(yè)績目標(biāo)的規(guī)劃,讓工作過程變得更加明確,業(yè)績自然也就上去了。
——日照銀行大堂經(jīng)理甜甜
已經(jīng)考過兩次銀行從業(yè)了,試過上網(wǎng)校聽課、看書,都不管用,怎么也考不過,老是差幾分,影響自己也影響支行。聽了郝老師的考前集訓(xùn),一方面把知識體系梳理清楚了,一方面意識到了自己復(fù)習(xí)方法和考試技巧的欠缺,終于在第三次考過了。
——某銀行柜員小謝