郝明玉

郝明玉老師個人簡介： 

10年銀行產(chǎn)品營銷、資產(chǎn)配置經(jīng)驗

南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士

金融理財師（AFP）

曾任：鄭州銀行 | 理財經(jīng)理

曾任：平安銀行 | 貴賓理財經(jīng)理

現(xiàn)任：某私募基金公司 | 渠道總監(jiān)

擅長領(lǐng)域：私人銀行/資產(chǎn)配置/財富管理/理財經(jīng)理技能提升/零售轉(zhuǎn)型/基金營銷/客群經(jīng)營/電話營銷/微信營銷/銀行從業(yè)考試/基金從業(yè)考試

☆專業(yè)認證：銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險從業(yè)資格/會計從業(yè)資格

☆理財行家：開發(fā)200+名百萬級高凈值客戶，服務(wù)高凈值客戶300+人，管理資產(chǎn)高達10+億

☆獲獎達人：在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經(jīng)理”“財富管理先鋒”“銀行業(yè)務(wù)突出貢獻獎”等諸多榮譽

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機構(gòu)工作，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理等崗位，積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，對高凈值客戶關(guān)系維護、資產(chǎn)配置、財富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨到的見解和扎實的理論基礎(chǔ)：

【高凈值客戶財富管理-資產(chǎn)配置】

◆ 在鄭州銀行管理的數(shù)十名高凈值客戶，其中一半私行客戶的資產(chǎn)全部為行外拉新資金，33%客戶由存量低效客戶提升，總資產(chǎn)管理規(guī)模達9000萬，并多次獲得年度“十佳理財經(jīng)理”；

◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導(dǎo)客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，2018年-2019年實現(xiàn)個人綜合業(yè)績分行TOP1,全省TOP10，榮獲了“平安銀行鄭州分行財富管理先鋒”；

◆ 為某信托公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，擅長引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

【營銷團隊管理-理財賦能】

◆ 每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。

◆ 指導(dǎo)團隊開發(fā)維護睡眠客戶群體，帶領(lǐng)團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務(wù)，帶領(lǐng)團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。

◆ 每年為團隊進行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《信用卡外拓實戰(zhàn)》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務(wù)營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標固收產(chǎn)品》等內(nèi)容培訓(xùn)，并且針對存款、信用卡等外拓項目進行過專項輔導(dǎo)，提升了學(xué)員對銀行廳堂營銷和銀行理財產(chǎn)品的認知，累計達100天。

【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】

◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。

◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場，產(chǎn)品成交量累計達230單；舉辦服務(wù)類沙龍20場，每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。

主講課程：

《高朋滿座—私人銀行客群經(jīng)營及營銷秘籍》

《化繁為簡—打通資產(chǎn)配置任督二脈》

《專業(yè)至上—金牌理財經(jīng)理綜合技能提升》

《金榜題名—基金從業(yè)資格考試考前培訓(xùn)》

《“基”流勇進—新零售銀行基金銷售實戰(zhàn)》

《匠心精神—銀行服務(wù)升級與投訴處理技巧》

《談笑風(fēng)生—理財經(jīng)理電話約訪的流程與技巧》

授課風(fēng)格：

● 幽默大氣，超級控場：風(fēng)格多元而靈動，語言表現(xiàn)幽默且不失嚴謹，具有感染力的演繹風(fēng)格斬獲學(xué)員粉絲無數(shù)；

● 學(xué)員視角，細致入微：擅長捕捉培訓(xùn)的重難點，對專業(yè)化銷售流程和高凈值客戶營銷等，有深刻而系統(tǒng)的見解。培訓(xùn)節(jié)奏根據(jù)學(xué)員反映實時調(diào)整，現(xiàn)場互動效果極佳，好評如潮；

● 實操性強，干貨滿滿：課程設(shè)計結(jié)合多年工作積累的真實而豐富的案例，以解決實際工作中的痛點為目標，綜合運用線上線下工具，課上滿滿都是干貨，學(xué)員培訓(xùn)過后可以直接實戰(zhàn)。

部分服務(wù)客戶：

國有銀行：建設(shè)銀行（四川成都分行、四川瀘州分行、江蘇徐州分行）、工商銀行（四川宜賓分行）、農(nóng)業(yè)銀行（烏魯木齊分行）、交通銀行（江蘇連云港分行）、中國銀行（山西太原分行）、郵政儲蓄銀行（河南滎陽分行、廣東深圳分行）……

股份制銀行：平安銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、浙商銀行……

城商行：寧波銀行、中原銀行、日照銀行、宜賓市商業(yè)銀行、長安銀行……

農(nóng)商行：廣州農(nóng)商行、成都農(nóng)商行……

部分客戶評價：

剛轉(zhuǎn)崗，對于理財經(jīng)理這個崗位有很多不懂的地方，感謝郝老師把理財經(jīng)理必備的技能深入淺出地教授給我們，干貨滿滿。

——建設(shè)銀行理財經(jīng)理小吳

郝老師真是一位好老師！課程非常接地氣，講的都是我們能聽懂的大白話，一聽就是一線干出來的，聽完課程以后馬上就能用到實際工作中。

——郵儲銀行理財經(jīng)理小唐

郝老師的線上課很有感染力，兩個小時過的真快，我和同事們都沒聽夠，期待疫情過后盡快聽郝老師的線下課！

——寧波銀行羅主任

之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔(dān)心自己專業(yè)度不夠。上過課之后，重新燃起了基金銷售的激情，專業(yè)度馬上提高了好多，話術(shù)直接就能用，立竿見影，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。

——興業(yè)銀行理財經(jīng)理小黃

以前工作是胡子眉毛一把抓，每天面訪幾個客戶、打幾個電話都是隨機的，所以業(yè)績也是隨機的，不穩(wěn)定。郝老師幫助大家系統(tǒng)梳理了理財經(jīng)理的工作內(nèi)容和業(yè)績目標的規(guī)劃，讓工作過程變得更加明確，業(yè)績自然也就上去了。

——日照銀行大堂經(jīng)理甜甜

已經(jīng)考過兩次銀行從業(yè)了，試過上網(wǎng)校聽課、看書，都不管用，怎么也考不過，老是差幾分，影響自己也影響支行。聽了郝老師的考前集訓(xùn)，一方面把知識體系梳理清楚了，一方面意識到了自己復(fù)習(xí)方法和考試技巧的欠缺，終于在第三次考過了。

——某銀行柜員小謝