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朱震麟

高凈值客戶圈層實戰(zhàn)營銷專家
朱震麟老師常駐地區(qū):上海
朱震麟老師簡介:高凈值客戶圈層實戰(zhàn)營銷專家:朱震麟【專家簡介】:? 十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗、十年一線營銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗? 原恒天財富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營銷負(fù)責(zé)人? 原好買財富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營銷負(fù)責(zé)人? 原海銀財富

高凈值客戶圈層實戰(zhàn)營銷專家:朱震麟

【專家簡介】:

?  十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗、十年一線營銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗

?  原恒天財富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營銷負(fù)責(zé)人

?  原好買財富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營銷負(fù)責(zé)人

?  原海銀財富培訓(xùn)總監(jiān)

?  IPTA認(rèn)證TTT培訓(xùn)師認(rèn)證

?  頭部券商型及信托型三方產(chǎn)品營銷經(jīng)驗

?  知乎平臺大V,撰文超過150篇,豐富的新媒體運營經(jīng)驗

?  參與高頓教育理財師培訓(xùn)項目,線上學(xué)員超過500人,并參與100多場帶貨直播

?  累積培訓(xùn)學(xué)員超過2000人,課程返聘率90

?  幫助類固收團隊轉(zhuǎn)型,12人團隊半年內(nèi)二級/對沖產(chǎn)品業(yè)績超過6

【專業(yè)背景】:

朱震麟老師已有十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗、十年一線營銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗。頭部金融機構(gòu)一線銷售項目經(jīng)理,常年跟隨營銷人員一線實戰(zhàn)。頭部金融機構(gòu)一線培訓(xùn)總監(jiān),擅長各類培訓(xùn)課程以及體系搭建。金融機構(gòu)銷售人員轉(zhuǎn)型專家,幫助各類營銷人員進行從類固收/信托類金融產(chǎn)品專家,熟悉各類金融產(chǎn)品策略和資產(chǎn)配置,擅長二級以及對沖類產(chǎn)品的配置型的營銷,轉(zhuǎn)向二級/對沖類產(chǎn)品的營銷,從非高凈值客戶群的營銷轉(zhuǎn)向高凈值客戶營銷轉(zhuǎn)型。多年培訓(xùn)經(jīng)驗,擅長從0-1培訓(xùn)體系搭建以及各類課程涉及實施,打造最符合機構(gòu)要求的系統(tǒng)性課程

【主講課程】:

?  營銷類

《高凈值客戶圈層營銷的方法與實踐》

《理財師個人IP打造方法》

《客戶管理精要》

?  產(chǎn)品策略類

《常用金融產(chǎn)品策略詳解》

《資產(chǎn)配置方略》

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】:

工商銀行上海分行《高凈值客戶圈層營銷的方法與實踐》

東莞農(nóng)商行,

江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行、好買財富上海分公司,恒天財富上海分公司,大唐財富,乾道財富上海分公司,五礦信托,西部信托,渤海信托,陸家嘴國際信托,中原信托,中海信托等


課程名稱:《理財經(jīng)理產(chǎn)品策略及資產(chǎn)配置實戰(zhàn)大全》

主講:朱震麟老師12課時

課程背景:

在目前的財富市場中,一個新人想要快速成長為合格的理財經(jīng)理,在專業(yè)方面需要經(jīng)過比較長時間的積累,公司的培訓(xùn)僅僅偏向于最近需要發(fā)售的產(chǎn)品,但是對于理財經(jīng)理來說,各種產(chǎn)品的定位和策略十分重要,這不僅關(guān)乎到理財經(jīng)理在營銷方面的針對性,更影響到其資產(chǎn)配置能力的強弱,而這兩方面,恰恰是理財經(jīng)理在金融營銷市場中活下去的關(guān)鍵。

并且,由于當(dāng)下市場的復(fù)雜性以及對于后續(xù)市場的不確定性,加上類固收產(chǎn)品的退潮,以及高凈值人群復(fù)雜的個性化配置要求,讓我們不得不加強自身的資產(chǎn)配置能力,以應(yīng)對不同需求,不同家庭情況,不同年齡的客戶的綜合需求。

一個合格的理財經(jīng)理,整體的培養(yǎng)時間需要1-2年,在這期間不斷地學(xué)習(xí)各類產(chǎn)品策略,不斷地接觸各種公募和私募機構(gòu)的產(chǎn)品,本課程在此背景下,將理財經(jīng)理能接觸到的,大部分產(chǎn)品策略進行匯總,并以易懂且生動的課程形式,加速學(xué)員的學(xué)習(xí)過程,縮短理財經(jīng)理養(yǎng)成時間。

1.     什么是類固收產(chǎn)品,類固收產(chǎn)品的大致類別有哪些?

2.     類固收產(chǎn)品面對的機遇和挑戰(zhàn)?

3.     什么是對沖類產(chǎn)品?對沖類產(chǎn)品有哪些策略且適合何種市場?

4.     什么是二級產(chǎn)品?如何挑選公募基金?私募基金有哪些策略類型?

5.     股權(quán)產(chǎn)品的種類,類型和形式分別有哪些?

6.     以上產(chǎn)品在營銷時候應(yīng)該針對怎樣類型的客戶,以及客戶所關(guān)心的要素有哪些?

7.     資產(chǎn)配置的意義何在?

8.     資產(chǎn)配置有哪些原則?

9.     資產(chǎn)配置的具體方法有哪些步驟?

10.  資產(chǎn)配置有什么需要注意的因素?

課程收益:

1.     掌握類固收產(chǎn)品的各種類型(百萬以上和百萬以下)以及各種策略的要點和營銷手段。

2.     掌握二級類產(chǎn)品的各種投資策略,以及適合何種類型的市場以及客戶。

3.     掌握對沖類產(chǎn)品的策略類型以及在何種市場下最適合入場。

4.     掌握股權(quán)類產(chǎn)品的類型以及適應(yīng)客戶,明確并購寂靜的操作方式。

5.     掌握各類產(chǎn)品的評價標(biāo)準(zhǔn),以現(xiàn)實產(chǎn)品和案例對各類產(chǎn)品進行分析。

6.     掌握各類產(chǎn)品所對應(yīng)的最適合營銷的人群。

7.     掌握資產(chǎn)配置的原則。

8.     掌握資產(chǎn)配置之前的必要步驟。

9.     掌握資產(chǎn)配置的計算方法和思路。

10.  掌握資產(chǎn)配置需要考慮的眾多因素。

課程對象:金融行業(yè)的營銷人員,原本只售賣類固收產(chǎn)品但決定轉(zhuǎn)型至全盤資產(chǎn)配置的營銷人員。

課程形式:授課,案例分析,互動,團隊展示。

課程須知請分組,5-6人為一組

課程大綱:

?  類固收產(chǎn)品;

一、類固收的定義;

1、 類固收產(chǎn)品的定義;

1) 產(chǎn)品策略總覽

互動討論

u  金融產(chǎn)品的本質(zhì)是什么?

2) 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)面面觀

a)    信托,私募,公募,類固收等產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分析

互動討論:

u  當(dāng)你看到一款金融產(chǎn)品的時候,核心的邏輯是什么?

b)   產(chǎn)品的5大要素

i.          資金來源:哪里來?

ii.          資管團隊:誰來管?

iii.          具體投向:錢到哪里去?

iv.          監(jiān)管方:誰監(jiān)管?

v.          增信措施:如何保障?

3) 什么是“類”,什么是固收?

4) 類固收產(chǎn)品的基本特質(zhì)和注意事項;

互動討論:

u  類固收產(chǎn)品的發(fā)展趨勢-凈值化的本質(zhì)是什么?

2、 類固收產(chǎn)品的類別;

1)6大常用類別:PPP,債基,地產(chǎn)固收,保理,消金,資金池(理財,現(xiàn)金貨幣等);

二、類固收產(chǎn)品的策略

1、 PPP類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點;

1) 名稱由來,資金用途,融資目的;

2) 實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析;

3) 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型;

互動討論

u  你知道PPP“四大天王“嗎?

2、 債基類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點;

1) 投向,受益范圍,主要策略;

2) 策略核心邏輯;

3) 該類策略產(chǎn)品alpha關(guān)注點;

4) 實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析;

互動討論

u  債基和二級產(chǎn)品有哪些相似和不同的地方?

5) 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié);

a)    替代非標(biāo)主力;

b)   對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型;

互動討論

u  哪些客戶不適合購買債基?

3、 地產(chǎn)固收類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點;

1) 四種策略類別,形式和實質(zhì);

互動討論

u  當(dāng)下適不適合讓客戶購買地產(chǎn)類固收產(chǎn)品?

2) 不同類別的四個實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析;

a)    地產(chǎn)開發(fā)基金,地產(chǎn)項目基金,地產(chǎn)融資基金,公募REITs;

互動討論

u  復(fù)雜產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)脈絡(luò)如何把控?

3) 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié);

互動討論

u  對于地產(chǎn)固收類產(chǎn)品,你最關(guān)注的點在哪里?

a)    項目存在與否,地產(chǎn)公司情況,地塊地段,具體資金用途;

b)   對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型;

互動討論

u  為什么激進類的客戶,也要配置類固收產(chǎn)品?

4、 消費金融類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點;

1) 主要特質(zhì)和結(jié)構(gòu);

a)    風(fēng)控方,渠道方,審核方式,優(yōu)先劣后結(jié)構(gòu);

2) 實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析;

u  消費金融信托實例;

u  風(fēng)控實例;

3) 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型;

互動討論

u  當(dāng)下宏觀情況中,消費金融固收的風(fēng)險點在哪里?

5、 資產(chǎn)池產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點;

1) 資金池產(chǎn)品的分類

2) 百萬以下類:定義和優(yōu)缺點,實際案例;

a)    銀行理財定義,投向,結(jié)構(gòu)分析;

b)   銀行理財實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析;

互動討論

u  客戶購買的凈值型銀行理財會虧損嗎?

3) 百萬以上類:具體案例結(jié)構(gòu)分析

a)    JJS融資案例與問題;

b)   資金池產(chǎn)品實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

u  國內(nèi)并購類資金池產(chǎn)品與流貸類產(chǎn)品

4) 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型;

互動討論

u  現(xiàn)在的市場情況下,如何讓客戶避開部分資金池產(chǎn)品的“坑”?

6、 保理類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點;

1) 保理產(chǎn)品定義;

互動討論

u  保理類產(chǎn)品的核心風(fēng)險點在哪里?

2) 保理產(chǎn)品實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析;

3) 保理產(chǎn)品所需要注意的風(fēng)險點;

互動討論

u  金交所到底是什么?

?  二級及對沖類產(chǎn)品

一、二級類產(chǎn)品

1、 二級產(chǎn)品的定義和策略類型;

1) 選擇二級產(chǎn)品的意義;

a)    “這次不一樣”,其實每次都一樣;

b)   歷史的規(guī)律證明了二級產(chǎn)品的必要性;

互動討論

u  投資二級市場的核心技巧是什么?

2) 二級類產(chǎn)品大致的產(chǎn)品形式(公/私);

互動討論

u  挑選二級基金經(jīng)理的時候,是選擇專精于一個市場好,還是分散在不同的市場好?

2、 二級公募類產(chǎn)品的挑選要訣;

1)公募基金的種類,各類公募基金的平均收益率;

2)挑選公募基金的方法;

a)    基本信息:歷史業(yè)績、同類歷年排名、規(guī)模、成立時間;

b)   基金經(jīng)理:任期,旗下基金表現(xiàn);

c)    投資風(fēng)格:凈值波動率,和指數(shù)相關(guān)性 ;

d)   調(diào)倉幅度,換手頻率、持股集中度;

e)    對未來的看法;

3、 擇股alpha策略的定義和分支策略:長期,量化擇股,左側(cè)交易,事件驅(qū)動等策略的定義,性質(zhì)以及實際案例;

1)   二級主流策略風(fēng)格;

互動討論

u  二級市場中,怎樣的基金經(jīng)理算比較激進,怎樣的算比較保守?

2)   擇股alpha策略定義以及子分類;

a)    擇股-長期策略的特質(zhì):9大特質(zhì)解讀;

互動討論

u  擇股長期策略的9大特質(zhì),應(yīng)對了怎樣的客戶?

b)   擇股-長期策略實際案例解讀;

c)    基金常用指標(biāo)及解讀:收益率,回撤,夏普比率,CALMAR比率等;

d)   金牛獎的定義和地位;

互動討論

u  還有哪些獎項相對比較權(quán)威?

3)   量化擇股策略;

互動討論

u  量化的通俗定義是什么?

a)    量化擇股定義以及子因素:基本面、情緒面、政策面的定義;

b)   基本面模型實例解讀;

c)    宏觀新聞對于二級市場的影響實例

d)   量化擇股實際案例解讀;

互動討論

u  量化擇股,具象化的事物是什么?

4)   左側(cè)/逆向交易策略;

互動討論

u  在中國,怎樣的行情下能夠看出一支股票的好壞?熊市?牛市?

a)    左側(cè)/逆向交易定義以及具象化事物;

b)   實際案例解讀:

u  不擇時、不對沖、不用杠桿、不做空、不做復(fù)雜的衍生品的實際產(chǎn)品;

5)   事件驅(qū)動策略;

互動討論

u  影視作品里的做空和做多,你還記得嗎?

a)    事件驅(qū)動策略定義;

b)   事件體系和策略運作邏輯;

u    中短期趨勢判斷→潛在事項分析→提前擇機買入→逢高擇機賣出;

u    事件體系:公司業(yè)績,分紅行為,股權(quán)結(jié)構(gòu)變動,信譽資質(zhì);

c)    實際案例解讀;

4、 指數(shù)增強策略的定義以及其子策略 選股alpha,交易alpha等策略的定義和實際案例;

1) 指數(shù)增強策略定義;

2) 指數(shù)增強策略體系:指數(shù)+超額收益;

3) 指數(shù)增強具象化事物;

4) Beta策略定義;

5) 選股alpha策略定義;

6) 交易alpha策略定義以及實際程序的類別:決策型交易+執(zhí)行型交易;

7) 交易alpha的優(yōu)勢和代碼實例;

互動討論

u  什么樣的市場情況下,最適合選擇指數(shù)增強類產(chǎn)品?

u  一個基金經(jīng)理最寶貴的資產(chǎn)是什么?

8) 實際產(chǎn)品案例解讀;

5、 鯊魚鰭策略的定義和實際案例。

1) 鯊魚鰭策略產(chǎn)品的類別和策略邏輯:保守+激進,理財+資管;

互動討論:

u  鯊魚鰭的另一個名字是什么?

u  對與這類金融衍生品產(chǎn)品,該推介給哪種類型的客戶?

2) 保守型鯊魚鰭產(chǎn)品案例解讀;

3) 激進型鯊魚鰭產(chǎn)品案例解讀;

互動討論

u  現(xiàn)在的鯊魚鰭產(chǎn)品的最新法律規(guī)范是怎樣的?

u  什么類型的客戶適合鯊魚鰭類產(chǎn)品?

6、 二級FOF類產(chǎn)品的定義以及優(yōu)缺點;

1) 二級FOF定義和產(chǎn)品結(jié)構(gòu);

2) 挑選二級類FOF所需要注意的12大因素以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶;

互動討論

u  我們學(xué)習(xí)二級類產(chǎn)品的“度”在哪里?

二、對沖類產(chǎn)品的策略

1、 對沖類產(chǎn)品的定義和子策略名稱;

互動討論:

u  對沖類產(chǎn)品的定位是怎樣的?

1) 對沖策略的主流5大產(chǎn)品策略類別:

a)    中性,多空倉,CTA,全天候,宏觀對沖;

2、 中性策略的本質(zhì)和實際案例;

1) 中性策略的基本邏輯和應(yīng)用:熊市和牛市的不同策略;

2) 中性產(chǎn)品實際案例解讀;

3、 多空倉策略的本質(zhì)和實際案例;

1) 多空倉策略的基本邏輯和應(yīng)用:同時看多和看空的行為,實際策略分析;

2) 知名外資投行多空倉實際案例解讀;

互動討論:

u  在挑選多空倉產(chǎn)品的時候,要注意什么?

4、 CTA類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例;

1) CTA策略的定義和國內(nèi)投向:三大投向類別;

2) CTA策略的類別:3個大類,8個子分類;

互動討論:

u  CTA類產(chǎn)品,在怎樣的市場環(huán)境下,利潤空間大?

3) 趨勢跟蹤;

a)    趨勢跟蹤策略的基本邏輯和盈利模式;

b)   趨勢跟蹤策略實際案例解讀

4) 統(tǒng)計套利;

a)    統(tǒng)計套利策略的基本類型和策略邏輯:跨期套利,跨品種套利,跨市場套利;

b)   統(tǒng)計套利實際案例解讀;

u  跨期套利案例解讀;

u  跨品種套利案例解讀;

5) CTA策略應(yīng)用場景

a)    低相關(guān)性,危機阿爾法,分散可控;

6) CTA產(chǎn)品實例解讀;

5、 全天候策略產(chǎn)品的本質(zhì)和實際案例;

1) 全天候策略歷史沿革和策略邏輯:瑞達利歐創(chuàng)造,四宮格解讀;

互動討論

u  全天候策略適合國內(nèi)嗎?國外的產(chǎn)品策略到了國內(nèi)會怎樣?

2) 國內(nèi)全天候策略產(chǎn)品現(xiàn)狀:全品種+多策略;

3) 實際案例解讀;

互動討論:

u  全天候策略產(chǎn)品推介的要訣是什么?

6、 宏觀對沖類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例;

1) 宏觀對沖策略的定義:全球宏觀+微觀層面+絕對回報+對沖管理;

2) 宏觀對沖三個重要因素:基本面,全球宏觀,量化;

3) 國內(nèi)宏觀對沖產(chǎn)品現(xiàn)狀:股票+CTA+債券;

4) 實際國內(nèi)相關(guān)產(chǎn)品案例解讀;

7、 對沖類產(chǎn)品的營銷4大策略以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型;

?  股權(quán)類產(chǎn)品

一、股權(quán)類產(chǎn)品的定義

1、 股權(quán)類產(chǎn)品的基本形式和大致類型;

1) 公司型,有限合伙以及契約型;

2) 股權(quán)基金,二級基金,其他基金;

2、 股權(quán)類產(chǎn)品的歷史和結(jié)構(gòu);

1) 從2005年至今的發(fā)展歷程;

2) 契約型和有限合伙型基金的交易架構(gòu)以及區(qū)別;

3、 創(chuàng)投基金的階段類型;

1) PE、VC,并購,資產(chǎn)類,其他PE類;

2) 天使,風(fēng)投,風(fēng)投/PE,PE階段;

二、股權(quán)類產(chǎn)品的策略本質(zhì);

1、 股權(quán)基金的募投管退;

1) 找項目,選項目,募資,投資,管理,退出;

互動討論

u  創(chuàng)投基金影響企業(yè)的方式有哪些?

2) 主要的退出方式;

2、 股權(quán)基金實際案例;

1) 母基金的定義和應(yīng)用場景;

互動討論

u  聽說過母基金中的PSD結(jié)構(gòu)嗎?

2) 實際案例解讀;

3、 并購基金的形式和實際案例;

1) 并購基金核心邏輯-兀鷲模式;

互動討論:

u  兀鷲模式到底是投機還是幫助實體?

2) 實際案例解讀;

4、 股權(quán)基金營銷要點以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型。

?  資產(chǎn)配置方略

一、資產(chǎn)配置的意義;

1、 資產(chǎn)配置的意義所在;

互動討論

u  如何說服自己和客戶進行資產(chǎn)配置?

自上而下

1)        快時代的結(jié)束;

a)    躺贏賺錢的時代結(jié)束

b)   精細(xì)化,專業(yè)化賺錢的時代開始

2)        單一品類的投資收益越來越少,風(fēng)險越來越大;

a)    金融產(chǎn)品可投資種類增多

b)   進入存量時代

互動討論

u  存量時代,對資產(chǎn)配置意味著什么?

3)        市場不確定性越來越大;

a)    貿(mào)易戰(zhàn)的影響;

b)   全球金融聯(lián)動日趨緊密造成的不確定性增大;

案例討論與分享

u  最新全球金融聯(lián)動實例;

自下而上

1)        高凈值人群對于資產(chǎn)配置越來越迷茫;

2)        高凈值人群在迷茫之余對于資產(chǎn)配置的需求卻依舊不減

互動討論

u  高凈值人員對于資產(chǎn)配置有哪些核心需求?

3)        總結(jié):資產(chǎn)配置是為了應(yīng)對復(fù)雜多變的市場和越來越多的人群需求以及工作的需求而誕生。

2、 資產(chǎn)配置的優(yōu)點和核心目標(biāo);

1) 資產(chǎn)配置的優(yōu)點;

a)    風(fēng)險-回報平衡;

互動討論

u  什么樣的產(chǎn)品屬于風(fēng)險-回報不平衡?

2) 資產(chǎn)配置的核心目標(biāo);

二、資產(chǎn)配置的原則;

7、 總原則;

1) 跨資產(chǎn)類別組合配置;

a)     不同資產(chǎn)類別表現(xiàn)截然不同;

案例討論及分享

u  從類固收/二級到全資產(chǎn)配置,理財經(jīng)理學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置會經(jīng)歷哪些心路歷程?

b)    比薩原則;

2)        跨地域國別配置;

互動討論

u  請問跨國別配置,最大的風(fēng)險點在哪里?

三、資產(chǎn)配置的具體方法;

1、 KYC;

互動討論

u  正確的KYC應(yīng)該如何進行?

2、 得知需求,預(yù)估配置差異;

3、 根據(jù)客戶風(fēng)格和市場情況進行配置;

互動討論

u  如何判斷客戶的風(fēng)格

1) 不同風(fēng)格客戶對應(yīng)的產(chǎn)品配置比例(推薦模式)

互動討論

u  推薦模式中,還可以加入什么類型的產(chǎn)品?

2) 不同年齡客戶對應(yīng)的產(chǎn)品配置比例(推薦模式)

互動討論

u  不同年齡的客戶群體中,最應(yīng)該注重的是哪幾個年齡段的客戶?

3) 計算方法與實際案例1,

計算實操:保守與穩(wěn)健兩種方式的資產(chǎn)配置;

4) 計算方法與實際案例2,

計算實操:保守與穩(wěn)健兩種方式的資產(chǎn)配置;

四、資產(chǎn)配置所需要注意的外部因素;

1.    公允原則

1) 配置需考慮全市場產(chǎn)品:本機構(gòu)的產(chǎn)品線,公募基金,競品等

互動討論

u  不同機構(gòu)在同一時段產(chǎn)品的區(qū)別?

2) 幫助客戶解讀競品;

2.    市場因素

1)        不適合當(dāng)下的產(chǎn)品不配或者少配;

互動討論

u  何為不適合當(dāng)下的產(chǎn)品?

2)        很多產(chǎn)品并不是不適合,而是要配合客戶的類型;

互動討論

u  如何在二級市場低迷時期,進行二級產(chǎn)品的配置?

3.    產(chǎn)品線因素

1)        優(yōu)先考慮本機構(gòu)產(chǎn)品;

2)        本機構(gòu)不涉及的產(chǎn)品線,優(yōu)先尋求公募類填充產(chǎn)品分類;

3)        非在售產(chǎn)品,先尋替代,后根據(jù)客戶意愿配置;

互動討論

u  客戶只想買某個明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品,不愿意買其他的產(chǎn)品,怎么辦?

五、團隊案例計算及展示;

1.    團隊案例分析及展示環(huán)節(jié);

 
 
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