王天

高端財(cái)富管理、家族傳承專家：王天

【專家簡(jiǎn)介】：

?  私人銀行家

?  境內(nèi)外私人銀行超過(guò)10年工作經(jīng)驗(yàn)

?  管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)50億人民幣

?  提供超過(guò)1億美金的保險(xiǎn)配置解決方案/年

?  曾任某家族辦公室總經(jīng)理

?  曾任宜信財(cái)富家族辦公室首席總監(jiān)

?  曾任匯豐銀行私人銀行財(cái)富管理部經(jīng)理

?  CFA (特許金融分析師) 持牌

?  香港STEPS （信托及遺產(chǎn)規(guī)劃業(yè)協(xié)會(huì)）成員

【專業(yè)背景】：

　　境內(nèi)外私人銀行超過(guò)10年工作經(jīng)驗(yàn)，組建并落地國(guó)內(nèi)首個(gè)依托于獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的家族辦公室。每年為客戶設(shè)立超過(guò)40 個(gè)家族信托架構(gòu)，為超過(guò)200位超高凈值客戶及其家庭構(gòu)建資產(chǎn)配置與境內(nèi)外傳承架構(gòu)，管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)50億人民幣，對(duì)資產(chǎn)管理，投資風(fēng)險(xiǎn)管理，稅務(wù)籌劃，家族信托及移民前后的財(cái)務(wù)規(guī)劃有大量實(shí)際落地經(jīng)驗(yàn)與獨(dú)到理解。和國(guó)內(nèi)，香港，新加坡，英國(guó)的私人銀行，保險(xiǎn)公司和律所長(zhǎng)期保持良好的合作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)同時(shí)是全國(guó)第二大的海外保險(xiǎn)服務(wù)提供商。每年為客戶提供超過(guò)1億美金的保險(xiǎn)配置解決方案。是實(shí)戰(zhàn)能力、專業(yè)能力、運(yùn)用能力非常強(qiáng)授課經(jīng)驗(yàn)又非常豐富是老師?；?dòng)能力強(qiáng)，具有主持大型的經(jīng)驗(yàn)，小到三五人的對(duì)話，大到千余人的會(huì)場(chǎng)講課都能夠把握自如。

【主講課程】：

《財(cái)富管理之法稅視角》

《家族信托詳解》

《超高凈值客戶資產(chǎn)配置概覽》

《稅法視角看超高凈值人群的財(cái)富布局》

《“家族信托”相關(guān)的高端客戶沙龍》

《大額保單銷售技巧》

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

工商銀行北京分行《萬(wàn)變守本·紛華不染 — 邀您用法稅視角看今朝》

工商銀行上海分行《家族財(cái)富傳承》2期

工商銀行成都分行《財(cái)富管理之稅法視角》

建設(shè)銀行浙江省分行《境內(nèi)家族信托持股上市與非上市企業(yè)》、《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略》、《國(guó)內(nèi)外家族信托的比較與分析》、《企業(yè)所得稅籌劃+個(gè)人所得稅籌劃+房產(chǎn)稅與遺產(chǎn)稅》

建設(shè)銀行蘇州分行《法稅視角財(cái)富管理之法稅視角與金融工具應(yīng)用》

農(nóng)業(yè)銀行總行《家族信托之財(cái)富保值增值與傳承》

農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行《深化客群經(jīng)營(yíng)，決勝旺季營(yíng)銷》、《海外投資與移民稅務(wù)規(guī)劃》

農(nóng)業(yè)銀行廣州分行《家族信托詳解與案例分析》

農(nóng)業(yè)銀行南京分行《高凈值人群財(cái)富管理及相關(guān)營(yíng)銷技巧》

農(nóng)業(yè)銀行珠海分行《私人銀行家族信托詳解與案例分析》

農(nóng)業(yè)銀行中山分行《家族信托與財(cái)富傳承》

寧波銀行總行《稅商賦能——財(cái)富管理下的家企稅籌》2期

中國(guó)銀行上海分行《稅法視角看超高凈值人群的財(cái)富布局》

招商銀行福州分行《財(cái)富管理之法稅視角》

興業(yè)銀行總行《財(cái)富管理之稅法視角》

興業(yè)銀行無(wú)錫分行《家族信托實(shí)操及推廣》

興業(yè)銀行濟(jì)南分行《家族信托培訓(xùn)》

興業(yè)銀行上海分行《家族信托實(shí)操及推廣》

興業(yè)信托石家莊分行《財(cái)富管理稅務(wù)籌劃常見(jiàn)問(wèn)題與解決方案解析》

中信銀行太原分行《家庭資產(chǎn)配置》

光大銀行上海分行《共同富裕下的財(cái)富管理》

民生銀行西安分行《財(cái)務(wù)規(guī)劃之稅法視角》

浦發(fā)西安分行《家族信托詳解》

信達(dá)弘濤《家族信托》、《超高凈值客戶資產(chǎn)配置概覽》

香港保險(xiǎn)巨龍團(tuán)隊(duì)、宜信財(cái)富、海銀財(cái)富、光大信托財(cái)富中心、中山證券、中航信托、海南省金融辦、青島金融辦、Trident Trust co（三叉戟信托公司海外）、Hassans律師事務(wù)所（海外）等

課程名稱：《大額保單銷售技巧》

主講：王天老師2天

課程大綱

破冰 -  個(gè)人介紹，工作經(jīng)歷分享以及通過(guò)1—2個(gè)案例講述保險(xiǎn)大單銷售的過(guò)程中遇到的種種常見(jiàn)問(wèn)題。(0.5小時(shí))

一、保險(xiǎn)概述 （1小時(shí)）

1.     保險(xiǎn)發(fā)展歷程 

2.     保險(xiǎn)產(chǎn)品種類

3.     保險(xiǎn)適用人群

4.     保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)

5.     為什么要向高凈值客戶推薦保險(xiǎn)

二、誰(shuí)會(huì)購(gòu)買大額保險(xiǎn)（2小時(shí)）

1.     高凈值客戶的常見(jiàn)家室法律問(wèn)題

2.     高凈值客戶的傳承需求

3.     高凈值客戶的稅務(wù)問(wèn)題

三、保險(xiǎn)與其他金融/法律工具的有機(jī)結(jié)合 （2小時(shí)）

1.     保險(xiǎn)組合

2.     保險(xiǎn)在高凈值投資組合中的配置意義

3.     保險(xiǎn)與信托

四、常見(jiàn)保險(xiǎn)相關(guān)異議處理 （2小時(shí)，含討論環(huán)節(jié)）

1.     常見(jiàn)境外保險(xiǎn)種類與特點(diǎn)

2.     境內(nèi)外保險(xiǎn)比較

3.     保險(xiǎn)與投資收益率比較

4.     對(duì)流動(dòng)性和安全性的常見(jiàn)質(zhì)疑

五、案例分析與role play (2-3 小時(shí))