尹振濤表示：“投資者教育的核心目標(biāo)，其實(shí)更多的應(yīng)該是去保護(hù)我們的投資人，是讓投資人做明白清醒的投資?！?/p>
他指出，現(xiàn)在投資者教育主要分為公益性和盈利性兩種。一方面，投資者教育成為一種生意，另一方面在監(jiān)管的訴求下，金融機(jī)構(gòu)把它變成一個義務(wù)。不過，他表示很多機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者教育的時候不光是為了履行業(yè)務(wù)，而是在發(fā)現(xiàn)客戶、維護(hù)客戶、更好地為客戶提供這種權(quán)利。
此外，尹振濤表示，投資者教育的形式和內(nèi)容是否是投資人喜歡且容易接受的形式和內(nèi)容，是投資者教育最應(yīng)該去討論的話題。他指出，當(dāng)前投資者教育活動存在的偏差主要有以下幾個維度：
第一，投資人想要了解的內(nèi)容與客戶經(jīng)理輸出的內(nèi)容不一致，存在偏差。
第二，客戶經(jīng)理跟機(jī)構(gòu)的目的和訴求一致，機(jī)構(gòu)會圍繞著投資者教育定下轉(zhuǎn)化率等指標(biāo)，但這個標(biāo)準(zhǔn)與客戶經(jīng)理之間又存在沖突。
第三，投資者性別、年齡結(jié)構(gòu)等不同可以分為不同的類型，但投資者教育的程序內(nèi)容較為標(biāo)準(zhǔn)化，兩者之間存在偏差。
此外，在開展具體業(yè)務(wù)的時候，部分客戶經(jīng)理的專業(yè)度，投教內(nèi)容的專業(yè)性、效率等方面也存在差距。
“投資者教育應(yīng)該是一個系統(tǒng)性的工程”。尹振濤表示，在投資者教育方面，金融機(jī)構(gòu)需要從愿景、行動、組織、內(nèi)容、技術(shù)五個角度整體思考投資者教育的開展，這不僅能確保教育效果，還為金融機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展奠定價值增長內(nèi)核。